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UNICAEN | UNIVERSITÉ DE CAEN NORMANDIE | IAE Caen · École universitaire de management

Master Monnaie, Banque, Finance, Assurance

Parcours :
  • Chargés d’affaires entreprises et institutions

Ce master est 1e au classement Eduniversal national 2024 des meilleurs masters, MS & MBA "Banque et Métiers du conseil bancaire".

Diplôme national
domaine·s :
Banque · Finance · Assurance
niveau de diplôme :
Grade de Master (Bac+5)
crédits ECTS :
120
durée du programme :
2 années
lieu·x :
Caen
Précision du lieu :
Campus 4
Cette formation est également proposée en Formation continue.

Ce diplôme peut être obtenu dans le cadre de la Validation des Acquis de l'Expérience (VAE).

Présentation générale

Le métier de Chargé d’Affaires Entreprises ou Institutions nécessite des connaissances étendues dans les domaines financiers, économiques et juridiques. Très présent sur le terrain auprès de ses clients, cet expert écoute et anticipe leurs besoins, structure l’offre commerciale et négocie les conditions de mise en place des solutions proposées. Le parcours CAEI du master MBFA forme à l’exercice de ce métier. Plus largement, ce parcours forme des experts du financement de l’entreprise et des institutions capables d’analyser les risques et de conseiller les clients.

Points forts

Ce master bénéficie d'un fort capital notoriété (1ère place du classement Eduniversal dans la catégorie Banque et Métiers du Conseil Bancaire). Deux années d'alternance permettent une embauche rapide, souvent avant la fin de la formation.

Principaux enseignements

Les enseignements de la première année concernent les fondamentaux relatifs à :

  • L’environnement économique (macroéconomie, analyse de l'entreprise dans son secteur, RSE et éthique, ESS, ...),
  • L’environnement bancaire et financier (économie de la banque et de l’assurance, produits bancaires et d’assurance, réglementation bancaire, droit du crédit et des sûretés, fiscalité, …),
  • Les techniques bancaires et financières (mathématiques et statistiques pour la finance, analyse et politique financières, diagnostic financier, comptabilité consolidée, gestion de trésorerie, …),
  • Les marchés financiers.

Les enseignements de la seconde année sont plus techniques et concernent :

  • Le diagnostic financier (finance d’entreprise, entreprises en difficulté, …),
  • Les relations bancaires (gestion de la relation bancaire, techniques de négociation et entretiens clients, analyse globale de la demande client, pilotage commercial d’un portefeuille PME, conformité),
  • La stratégie des entreprises (stratégie, fusions acquisitions, …),
  • Le financement de la firme (financement du risque, Opérations à effet de levier, titrisation et défaisance, cas complexes, …),
  • Les affaires internationales (risques financiers internationaux, trade finance, cash management, pratique comptable des groupes, …).

Public concerné

Tous les publics peuvent être concernés sous réserve d'avoir validé 180 ects à l'entrée du M1 ou 240 à l'entrée du M2.

Chiffres clés

Sur l'ensemble des diplômés des Masters de l'université de Caen Normandie, le taux d'insertion professionnelle est de 95,2% pour les diplômés 2020, deux ans et demi après être entrés sur le marché du travail (enquête réalisée en 2023).


82% déclarent que l’emploi occupé est en adéquation avec le domaine de formation du Master.


94% disent être satisfaits des missions qui leur sont confiées dans leur emploi.


Pour en savoir plus sur le devenir des diplômés de chaque Master.

Formation enregistrée au RNCP

Fiche RNCP N° 38542

Reconnaissance qualité

L’article L.6316-4 II du code du travail, reconnait la qualité de l’établissement d’enseignement supérieur au titre des 4 catégories d’actions concourant au développement des compétences (Actions de formation / Actions permettant de faire valider les acquis de l’expérience / Bilans de compétences / Actions de formation par apprentissage).

L’université de Caen Normandie figure ainsi sur la liste publique des organismes de formation certifiés QUALIOPI.

Depuis 2016, l'université de Caen Normandie met en œuvre une démarche qualité et d’amélioration continue pour la formation professionnelle. Elle a notamment été certifiée pour l’activité de formation continue de 2019 à 2022 selon la certification de services FCU « La Formation Continue à l’Université » validée par le CNEFOP.

Niveau de recrutement

Bac+3

Pré-requis / Conditions d'accès

Accès sélectif

Pré-requis : 180 ECTS validés pour l'entrée en M1

Modalités de sélection : Examen sur dossier + entretiens

L'admission est conditionnée à la signature d'un contrat d'alternance.

Attendus pour ce Master

Compétences relationnelles et capacité d'analyse

Conditions particulières

Conditions d'accès en 2e année

Pour la formation en présentiel en alternance

  • Modalités de sélection : examen sur dossier, entretiens
  • L'admission est conditionnée à la signature d'un contrat d'alternance
  • L’étudiant doit avoir validé préalablement un M1 (ou équivalent) soit 240 ECTS dans un domaine en cohérence avec le métier visé (essentiellement Droit Économie Gestion)
  • Accès de droit pour les étudiants ayant validé la 1re année de la même mention/parcours à l’université de Caen Normandie
  • Une entrée directement en M2 est possible après une validation d'études

Pour la formation à distance

  • La FOAD ne concerne que la 2de année du master. L’entrée en M2 se fait après étude du dossier. Ce dispositif n’est ouvert qu’à la formation continue

Capacité d'accueil

20

Modalités et délais d'accès

Les délais d'accès dépendent des dates de rentrée universitaire et des dates de candidature que vous retrouverez sur notre site.

Procédure d'inscription

Année universitaire 2024/2025

En formation initiale ou en alternance, les candidatures en première année de master se font sur la plateforme nationale de candidature monmaster.gouv.fr du 26 février au 24 mars 2024 (phase principale) et du 25 juin au 31 juillet 2024 (phase complémentaire, en cas de places vacantes).

Vous souhaitez reprendre des études en formation continue, faire valider une expérience professionnelle pour être admis en master ou vous relevez de la procédure Études en France, consultez dès à présent la plateforme eCandidat pour prendre connaissance des différents calendriers de dépôts de candidatures.

Tarif pour une inscription en alternance (à la charge de l'employeur)

Les coûts de formation en alternance sont pris en charge par l'employeur et/ou son OPCO le cas échéant.

Pour un employeur privé :

Pour un employeur public : consultez la fiche récapitulative des tarifs pour les employeurs publics     

Pour l'apprenti, il devra s’acquitter de la Contribution de vie étudiante et de campus (CVEC). Plus d'informations sur la CVEC  

Pour connaitre le coût exact de formation, prenez contact avec le service Formation Continue et Alternance (voir l’onglet Contact) pour recevoir un devis.

Plus d'informations sur l'alternance

Objectifs de la formation

  • La maîtrise des techniques indispensables à l’exercice des métiers de chargé d’affaires et d’analyste des risques,
  • L’acquisition de savoirs transversaux nécessaires pour s’adapter aux évolutions des métiers,
  • Le développement d’un savoir-être adapté aux fonctions commerciales (négociation, gestion des conflits).

Spécificités de la formation

  • Une formation pluridisciplinaire visant un métier ;
  • Une formation en alternance garantissant l’insertion professionnelle ;

Contenu de la formation en alternance

UE à choix ou facultatif

  • Master 1 Monnaie, Banque, Finance, Assurance parcours Chargés d Affaires Entreprises et Institutions CAEI
    • Semestre 1 · CAEI

      30 crédits

      • Choix entrants/anciens

        8 crédits

        • Maitriser les fondamentaux bancaires (entrants)

          8 crédits

          • Interpréter les états financiers (niveau 1) (24 h : 24 CM)

          • Comprendre l'environnement bancaire (12 h : 12 CM)

          • Comprendre le fonctionnement des marchés financiers (12 h : 12 CM)

          • Informatique appliquées à la finance : fondamentaux (12 h : 12 CM)

        • Maîtriser les fondamentaux bancaires (anciens)

          8 crédits

          • Challenge recherche (49 h : 3 CM 45 TD)

          • Analyse financière (12 h : 12 CM)

      • Appréhender les enjeux stratégiques des banques

        6 crédits

        • Comprendre les mécanismes macroéconomiques (27 h : 27 CM)

        • Connaître les crises et la réglementation bancaire (15 h : 15 CM)

      • Répondre aux besoins financiers des entreprises

        7 crédits

        • Proposer des crédits et les garanties adaptées (24 h : 24 CM)

        • Identifier les besoins de financement des entreprises (21 h : 21 CM)

      • Analyser et gérer les risques

        5 crédits

        • Interpréter les états financiers pour la demande client (18 h : 18 CM)

        • Gérer le risque crédit (12 h : 12 CM)

      • Développer son excellence relationnelle

        4 crédits

        • Codéveloppement (12 h : 12 CM)

        • Communiquer en anglais (18 h : 18 CM)

        • Projet collectif ou MOOC (13 h : 12 TD)

    • Semestre 2 · CAEI

      30 crédits

      • Appréhender les enjeux stratégiques des instit. financières

        5 crédits

        • Gérer l'activité bancaire : stratégies bancaires (15 h : 15 CM)

      • Analyser et gérer le risque de crédit

        8 crédits

        • Gérer les risques financier grâce aux marchés (18 h : 12 CM 6 TD)

        • Finance d'entreprise niveau 1 (30 h : 30 CM)

      • Connaitre l'environnement juridique et social

        6 crédits

        • Connaître le droit des sociétés (15 h : 15 CM)

        • Comprendre la fiscalité des entreprises (18 h : 18 CM)

        • Maîtrise le droit des garanties et du crédit (18 h : 18 CM)

        • Connaître le droit des entreprises en difficulté (9 h : 9 CM)

      • Répondre aux besoins financiers des entreprises

        6 crédits

        • Analyser la stratégie de l'entreprise (12 h : 12 CM)

        • Ethique et RSE (21 h : 21 CM)

        • Appréhender l'entreprise sur des secteurs innovants (6 h : 6 CM)

      • Développer son excellence relationnelle 2

        5 crédits

        • Savoir échanger avec un client et négocier (24 h : 18 CM 6 TD)

        • Codéveloppement (6 h : 6 TD)

        • Projet collectif ou MOOC (7 h : 6 TD)

        • Communiquer en anglais (24 h : 24 CM)

  • Master 2 Monnaie, Banque, Finance, Assurance parcours Chargés d Affaires Entreprises et Institutions CAEI
    • Semestre 3 · CAEI

      30 crédits

      • Appréhender la relation client

        7 crédits

        • Gérer l'activité bancaire (business game) (12 h : 6 CM 6 TD)

        • Piloter le portefeuille clients (6 h : 6 CM)

        • Piloter la performance du CAE (12 h : 12 CM)

        • Accompagner le dirigeant (12 h : 12 CM)

      • Identifier les solutions pour les besoins des entreprises

        8 crédits

        • Analyser la conjoncture (6 h : 6 CM)

        • Analyser la demande globale du client (12 h : 12 CM)

        • Connaître l'offre en ingénierie sociale pour les entreprises (12 h : 12 CM)

        • Financer les institutions (18 h : 18 CM)

      • Analyser la santé financière des entreprises

        8 crédits

        • Analyser des choix d'investissement et de financement (24 h : 24 CM)

        • Interpréter les états financiers (niveau 4) (18 h : 18 CM)

        • Maîtriser le traitement de l'entreprise en difficulté (18 h : 18 CM)

      • Excellence relationnelle 3 (se comporter face à un client)

        4 crédits

        • Se comporter face à un client : Généralités (12 h : 12 CM)

        • Se comporter face à un client : Coaching (6 h : 6 TD)

        • Développer son relationnel et son leadership (9 h : 9 CM)

        • Expérience clients : la principalisation de la relation (12 h : 9 CM 3 TD)

      • Savoir rédiger et communiquer dans un env. international

        3 crédits

        • Ecrire un mémoire : méthodologie de la recherche (11 h : 3 CM 6 TD)

        • Maîtriser l'anglais des affaires (18 h : 18 CM)

    • Semestre 4 · CAEI

      30 crédits

      • Accompagner les projets des entreprises

        6 crédits

        • Financer l'innovation : création, croissance, développement (36 h : 36 CM)

        • Financer la reprise d'entreprise : LBO (12 h : 12 CM)

        • Accompagner les fusions acquisitions (9 h : 9 CM)

      • Gérer les risques liés au financement des entreprises

        8 crédits

        • Analyser de manière critique un business plan (12 h : 12 CM)

        • Cas complexes (30 h : 30 CM)

        • Monter un dossier de financement (12 h : 12 CM)

      • Accompagner les entreprises à l'international

        6 crédits

        • Compréhension du management opérationnel international (12 h : 6 CM 6 TD)

        • Répondre aux besoins financiers internationaux (33 h : 33 CM)

        • Interpréter les états financiers en norme IFRS (12 h : 12 CM)

      • Excellence relatiotionnelle 4 (com. dans un contexte pro.)

        5 crédits

        • Communiquer en anglais (dont préparation TOEIC) (24 h : 24 CM)

        • Soutenir un mémoire et/ou un dossier professionnel (8 h : 6 TD)

        • Préparer les entretiens d'embauche (6 h : 6 CM)

      • Développer une démarche critique et prospective

        5 crédits

        • Savoir mener une recherche autonome sur un sujet d'expertise (6 h : 6 TD)

        • Conférences, évènements, découverte (6 h : 6 CM)

Modalités pédagogiques

La formation est en alternance et en présentiel.

Organisation temporelle de la formation

La préparation d'un diplôme national (BUT, Licence, Licence Professionnelle, Master) nécessite un investissement personnel important. À titre indicatif, le temps de travail personnel est estimé entre 7 et 15h par semaine.

Rythme de l'alternance en entreprise

Rythme long de façon à pouvoir suivre des dossiers et à pouvoir réaliser son alternance partout en France

2 à 3 semaines à l'IAE - 4 à 5 semaines en entreprise de septembre à juin

Modalités d'évaluation de la formation et de validation des blocs de compétences

Selon les objectifs de la formation, le contrôle des connaissances et des compétences peut mobiliser différentes modalités d’évaluation tels le contrôle terminal, le contrôle continu, ou une combinaison de contrôle terminal et de contrôle continu. Ces évaluations peuvent prendre des formes variées (écrits et ou oral, travail de groupe, rapport/mémoires, etc.). Ces modalités sont indiquées aux apprenants dans les délais réglementaires.

Les règles applicables au contrôle des connaissances et des compétences pour l’université de Caen Normandie sont disponibles sur le site web de l’université. Dans le cadre de la nouvelle offre de formation, les modalités de contrôle des connaissances et des compétences sont en cours d’élaboration pour la rentrée 2022.

Aménagements possibles de la formation

Les alternants dans des situations particulières peuvent bénéficier d'aménagement dans l'organisation et le déroulement de leurs études. Prendre contact en amont avec la composante.

Le Référent Handicap Alternance apporte un accompagnement spécifique aux personnes en situation de handicap avant l'entrée en formation, puis durant toute leur formation avec le Relais handicap santé.

Langue(s) d'enseignement

Français

Partenariats

Dans le cadre de l’alternance, le diplôme s’appuie sur les partenaires bancaires qui proposent aux étudiants des contrats d'alternance de qualité et en nombre.

Mobilité nationale et internationale

L'université accompagne les alternants dans la constitution de leur dossier et l'obtention des financements nécessaires le cas échéant dans le cadre d'une mobilité nationale ou internationale.

Référent mobilité Alternance : Élisabeth SCHELSTRAETE | sufca.alternance@unicaen.fr

Compétences acquises

Connaissances

  • Services et produits
  • Analyse financière, techniques de financement et analyse des risques
  • Réglementation bancaire, juridique et fiscale
  • Techniques de négociation

Compétences comportementales

  • Écouter et convaincre
  • Analyser et synthétiser
  • S’adapter aux besoins du client
  • Faire preuve de capacités relationnelles et de communication

Compétences opérationnelles

  • Anticiper les besoins des clients
  • Conduire et conclure un entretien commercial
  • Détecter les risques financiers
  • Savoir tisser et entretenir un réseau de relations

Compétences numériques

  • Savoir utiliser les outils numériques
  • Savoir interagir avec les outils et choisir le bon outil au bon moment

Poursuites possibles

Insertion professionnelle

Métiers visés

La sortie du diplôme, les débouchés professionnels sont le métier de chargé d'affaires entreprises ou institutions junior ou adjoint (75%), le poste d'analyste du risque crédit (15%) et le poste de chargé de clientèle petites entreprises, encore appelé Chargé de clientèle pro (20%).

Pour plus d'info : https://www.unicaen.fr/observatoire_unicaen/resultats/resultatsMS2.html#global

Secteurs professionnels

Banque / Assurance

Responsable(s)

formation : Claire El Moudden · claire.elmoudden@unicaen.fr

formation : Ludovic Moisson · ludovic.moisson@unicaen.fr

formation : Sylvie Cieply · sylvie.cieply@unicaen.fr

Université de Caen Normandie

IAE · École universitaire de Management

3-19 rue Claude Bloch · CS 25160 · 14075 Caen Cedex 5

Contact spécifique pour l'alternance

Responsable alternance : celine.duval@unicaen.fr

Gestionnaire de scolarité en M1 : julie.renault@unicaen.fr

Gestionnaire de scolarité en M2 : bertrand.lecot@unicaen.fr

Contact relations entreprises

Sophie PICOT | sophie.picot@unicaen.fr

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