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Catalogue de la formation en alternance

UNICAEN | UNIVERSITÉ DE CAEN NORMANDIE | IAE Caen, École universitaire de management

Diplôme national

Master Monnaie, banque, finance, assurance Parcours Responsable de clientèle : professionnels et agriculteurs

Notre formation est classée parmi les meilleurs Masters, MS & MBA Banque et Métiers du Conseil Bancaire de France :

 

Ouvert à l'alternance à partir de la 1re année.

domaine·s :

Banque · Finance · Assurance

niveau de diplôme :

Grade de Master (Bac+5)

crédits ECTS :

120

durée du programme :

2 années

lieu·x :

Caen

Précision du lieu :

Campus 4

Cette formation est également proposée en Formation continue.

Ce diplôme peut être obtenu dans le cadre de la Validation des Acquis de l'Expérience (VAE).

Présentation générale

Le parcours RCPA du master MBFA forme, dans le cadre d’une approche pluridisciplinaire et de l’alternance, les étudiants au métier de chargé de comptes professionnels ou agricoles.

Ces étudiants ont vocation à devenir des commerciaux spécialisés sur la clientèle des artisans, des commerçants, des professions libérales, des TPE et, pour certains, des exploitations agricoles.

La particularité de ce métier est la gestion à la fois de la relation professionnelle et privée. Ainsi les étudiants doivent posséder de solides connaissances sur les besoins des clients et sur les produits.

Ils doivent avoir aussi de solides compétences techniques et juridiques.

Ce métier s’exerce en agence bancaire et ces salariés peuvent évoluer sur des postes de direction d’agence.

Objectifs de la formation

Les objectifs de cette formation sont :

  • L’acquisition d’une double compétence en financement des petites entreprises et en gestion du patrimoine personnel du chef d’entreprise,
  • La maîtrise des techniques financières nécessaires au montage des dossiers de crédit,
  • Une initiation au management d’agence.

Spécificités de la formation

Les spécificités du parcours RCPA sont  la formation à la double compétence privée et professionnelle de la clientèle Pro / Agri et l’alternance qui garantit la professionnalisation de la formation et l’insertion professionnelle des étudiants.

Reconnaissance qualité

L’article L.6316-4 II du code du travail, reconnait la qualité de l’établissement d’enseignement supérieur au titre des 4 catégories d’actions concourant au développement des compétences (Actions de formation / Actions permettant de faire valider les acquis de l’expérience / Bilans de compétences / Actions de formation par apprentissage).

L’université de Caen Normandie figure ainsi sur la liste publique des organismes de formation certifiés QUALIOPI.

Depuis 2016, l'université de Caen Normandie met en œuvre une démarche qualité et d’amélioration continue pour la formation professionnelle. Elle a notamment été certifiée pour l’activité de formation continue de 2019 à 2022 selon la certification de services FCU « La Formation Continue à l’Université » validée par le CNEFOP.

Public concerné

En apprentissage : les jeunes de 16 à 29 ans révolus sauf exception

En contrat de professionnalisation : Les jeunes âgés de 16 à 25 ans

Reconversion professionnelle ou montée en compétences

N'hésitez pas à prendre contact avec la composante en cas de doute

Attendus

Identifier le processus de production, de diffusion et de valorisation des savoirs.

Conditions d'accès

Pré-requis

Modalités de sélection : Examen sur dossier (qualité du cursus antérieur, motivation(s) et CV), Entretien, Obtention d’un contrat d’alternance avec un établissement financier.

Les étudiants doivent être titulaires d'une licence  (licence BFA, licence en économie, licence en droit,..)

Dossier de candidature sur Mon Master pour une entrée en M1 et sur eCandidat pour une entrée en M2.

Conditions particulières

Conditions d'accès en 2e année du diplôme

Modalités de sélection : Examen sur dossier (qualité du cursus antérieur, motivation(s) et CV), Entretien, Obtention d’un contrat d’alternance avec un établissement financier.

L’étudiant doit avoir validé préalablement un M1 (ou équivalent) soit 240 ECTS dans un domaine en cohérence avec le métier visé (essentiellement Droit Economie Gestion).

Une entrée directement en M2 est possible après une validation d'études.

Accès de droit pour les étudiants ayant validé la première année de la même mention/parcours à l’Université de Caen Normandie. Pour les autres étudiants, voir les informations sur le portail des formations, rubrique inscription/pré-inscription.

Capacité d'accueil

25

Procédure d'inscription

Voici les étapes à suivre pour vous inscrire en alternance :

  1. Déposer votre candidature sur les plateformes dédiées
    • Pour une inscription en 1re année, rendez-vous sur MonMaster
    • Pour une inscription en 2e année, rendez-vous sur eCandidat

Si votre candidature est retenue, vous recevrez l’avis favorable d’admission dans la formation. Vous pourrez ainsi :

  1. Signer le contrat d’apprentissage ou de professionnalisation (sous réserve de validation des missions confiées en entreprise)
  2. Procéder à l'inscription administrative et payer la Contribution de vie étudiante et de campus (CVEC)
  3. Procéder à l'inscription pédagogique

Pour plus de détails sur les inscriptions, consultez les ressources mises à disposition pour l'alternance, notamment la page 23 du Guide du futur alternant.

Tarif pour une inscription en alternance (à la charge de l'employeur)

Les coûts de formation en alternance sont pris en charge par l'employeur et/ou son OPCO le cas échéant.

Pour un employeur privé :

Pour un employeur public : consultez la fiche récapitulative des tarifs pour les employeurs publics     

Pour l'apprenti, il devra s’acquitter de la Contribution de vie étudiante et de campus (CVEC). Plus d'informations sur la CVEC  

Pour connaitre le coût exact de formation, prenez contact avec le service Formation Continue et Alternance (voir l’onglet Contact) pour recevoir un devis.

Plus d'informations sur l'alternance

Organisation de la formation

La préparation d'un diplôme national (BUT, Licence, Licence Professionnelle, Master) nécessite un investissement personnel important. À titre indicatif, le temps de travail personnel est estimé entre 7 et 15h par semaine.

Contenu de la formation

Principaux enseignements

Les enseignements de la 1re année concernent les fondamentaux relatifs à :

  • L’environnement économique (macroéconomie, économie industrielle, analyse de secteur, éthique , …),
  • L’environnement bancaire et financier (économie de la banque et de l’assurance, produits bancaires et d’assurance, réglementation bancaire, droit bancaire, droit du crédit et des sûretés, fiscalité des particuliers, …),
  • Les techniques financières et juridiques (mathématiques et statistiques pour la finance, analyse et politique financières, diagnostic financier, valeurs mobilières et opérations sur le capital, produits et techniques de la gestion collective, Régimes matrimoniaux Successions …),
  • Les marchés financiers (gestion de portefeuille, gestion de taux, droit des marchés financiers, …).

Les enseignements de la 2de année sont plus techniques et concernent :

  • L’environnement économique et financier du Pro / Agri (conjoncture économique, caractéristiques du marché, gestion bancaire),
  • La gestion de la relation client (produits bancaires et IARD, négociation et vente),
  • L’environnement juridique et fiscal du Pro / Agri (statut juridique, fiscalité, …),
  • La connaissance des besoins des entreprises (financement selon le cycle de vie, immobilier, …),
  • La connaissance des besoins privés du Pro/Agri (assurance, prévoyance, gestion de patrimoine, …),
  • Le management (droit social, pilotage des plans d’actions commercial, management d’équipe, …).

Programme détaillé

UE à choix ou facultatif

  • Master 1 Monnaie banque finance assurance parcours Responsable de clientèle Pro/Agri (FA, FC)

    • Semestre 1 M1 RCPA

      30 crédits

      • Maîtriser les fondamentaux bancaires RAN (Entrants)

        • Analyse financière (14 h : 14 CM)

        • EBA (14 h : 14 CM)

        • Marchés financiers (14 h : 14 CM)

        • Informatique (14 h : 14 CM)

        • Droit bancaire (14 h : 14 CM)

      • Appréhender les enjeux stratégiques des banques

        12 crédits

        • Macroéconomie (14 h : 14 CM)

        • Crises financières et règlementation (14 h : 14 CM)

      • Analyser la situation du client

        12 crédits

        • Analyse financière (21 h : 21 CM)

        • Produits bancaires (14 h : 14 CM)

        • Fiscalité des particuliers (21 h : 21 CM)

        • Fondamentaux du droit privé (7 h : 7 CM)

        • Droit des garanties (14 h : 14 CM)

        • Droit patrimonial de la famille (14 h : 14 CM)

      • Développere son excellence relationnelle

        6 crédits

        • Ouverture/projet de recherche (14 h : 14 CM)

        • Savoir se présenter (7 h : 7 CM)

        • Anglais (14 h : 14 CM)

        • Coordination (7 h : 7 TD)

    • Semestre 2 M1 RCPA

      30 crédits

      • Analyser l'environnement économique des professionnels

        4 crédits

        • Marché agricole (7 h : 7 CM)

        • Economie des TPE (17.5 h : 17.5 CM)

      • Analyser et proposer des produits adaptés aux professionnels

        8 crédits

        • Finance éthique (10.5 h : 10.5 CM)

        • Produits et techniques de la gestion collective (17.5 h : 17.5 CM)

        • VM et opération sur le capital (10.5 h : 10.5 CM)

      • Proposer un financement adapté à l'environnement

        8 crédits

        • Business plan (14 h : 14 CM)

        • Analyse financière (21 h : 21 CM)

        • Analyse de secteur (14 h : 14 CM)

      • Connaître l'environnement juridique et fiscal des pro.

        7 crédits

        • statut professionnel (7 h : 7 CM)

        • Fiscalité des entreprises (21 h : 21 CM)

        • Droit des successions (17.5 h : 17.5 CM)

        • Structures d'entreprise (14 h : 14 CM)

      • Excellence relationnelle

        3 crédits

        • Gestion de projet (7 h : 7 CM)

        • Entretien client (24.5 h : 14 CM 10.5 TD)

        • Ouverture/projet de recherche (14 h : 14 CM)

        • Anglais (17.5 h : 17.5 CM)

        • Coordination (7 h : 7 TD)

  • Master 2 Monnaie banque finance assurance parcours Responsable de clientèle Pro/Agri (FA, FC)

    • Semestre 3 M2 RCPA

      30 crédits

      • Comprendre l'environnement économique des pro.

        • Conjoncture économique (7 h : 7 CM)

        • Relation banque entreprises (14 h : 7 CM 7 TD)

        • Marchés des matières premières (7 h : 7 CM)

      • Analyser/proposer des produits adaptés aux pro.

        8 crédits

        • Produits bancaires pro/agri (14 h : 14 CM)

        • IARD pro/agri (14 h : 14 CM)

        • Economie sociale (14 h : 14 CM)

        • Diagnostic financier approfondi (21 h : 21 CM)

      • Appliquer les normes juridiques relatives aux pro.

        8 crédits

        • Couple et société (7 h : 7 CM)

        • Fiscalité pro/agri (14 h : 14 CM)

        • Statut juridique (10.5 h : 10.5 CM)

      • Appréhender et gérer le risques des professionnels

        6 crédits

        • Suivi du risque (7 h : 7 CM)

        • Entreprises en difficulté (14 h : 14 CM)

      • Conseiller et négocier avec une clientèle de pro.

        5 crédits

        • Gestion des conflits (10.5 h : 10.5 CM)

        • Prescription commerciale (3.5 h : 3.5 CM)

        • Comportement commercial / coaching (14 h : 14 CM)

      • Communiquer de façon spécifique

        3 crédits

        • Actualité économique et financière (7 h : 7 CM)

        • Anglais (14 h : 14 CM)

      • S'adapter au changement en contexte professionnel

        • Méthodologie et préparation du mémoire (14 h : 3.5 CM 10.5 TD)

        • Coordination (7 h : 7 TD)

        • Préparer la certification AMF (10.5 h : 3.5 CM 7 TD)

    • Semestre 4 M2 RCPA

      30 crédits

      • Analyser situation financière / proposer des solutions

        8 crédits

        • Evaluation entreprise (14 h : 14 CM)

        • Cycle de vie (21 h : 21 CM)

        • Cas de financement (35 h : 35 CM)

      • Analyser situation privée pro / proposer sol. patrimoniales

        8 crédits

        • Assurance-vie (10.5 h : 10.5 CM)

        • Ingénierie sociale (14 h : 14 CM)

        • Actualisation fiscale (3.5 h : 3.5 CM)

        • IFI (7 h : 7 CM)

        • Assurance et prévoyance du chef d'entreprise (14 h : 14 CM)

        • Transmission entreprise (14 h : 14 CM)

        • Baux professionnels (pro/agri) (14 h : 14 CM)

      • Développer une culture managériales et organisationnelle

        3 crédits

        • Leadership (7 h : 7 CM)

        • Management opérationnel (14 h : 14 CM)

        • Management collectif (14 h : 14 CM)

        • Gestion et développement d'un portefeuille clients (17.5 h : 17.5 CM)

      • Exprimer des savoirs spécifiques aux métiers au pro/agri

        8 crédits

        • Mémoire professionnel (14 h : 7 CM 7 TD)

        • Grand oral (pro/agri) (21 h : 14 CM 7 TD)

      • S'adapter au changement en contexte professionnel

        3 crédits

        • Jeux de management (7 h : 7 CM)

        • Agile (10.5 h : 10.5 CM)

Modalités pédagogiques

Les modalités pédagogiques sont adaptées en fonction des compétences et connaissances visées par l’enseignement. Sont notamment mobilisés les cours magistraux (CM), les travaux dirigés (TD).

Rythme de l'alternance en entreprise

3 semaines en entreprise / 3 semaines à l’école de septembre à juin.

Modalités d'évaluation de la formation et de validation des blocs de compétences

Selon les objectifs de la formation, le contrôle des connaissances et des compétences peut mobiliser différentes modalités d’évaluation tels le contrôle terminal, le contrôle continu, ou une combinaison de contrôle terminal et de contrôle continu. Ces évaluations peuvent prendre des formes variées (écrits et ou oral, travail de groupe, rapport/mémoires, etc.). Ces modalités sont indiquées aux apprenants dans les délais réglementaires.

Les règles applicables au contrôle des connaissances et des compétences pour l’université de Caen Normandie sont disponibles sur le site web de l’université.

Aménagements possibles de la formation

Les alternants dans des situations particulières peuvent bénéficier d'aménagement dans l'organisation et le déroulement de leurs études. Prendre contact en amont avec la composante.

Le Référent Handicap Alternance apporte un accompagnement spécifique aux personnes en situation de handicap avant l'entrée en formation, puis durant toute leur formation avec le Relais handicap santé.

Langue(s) d'enseignement

Français

Partenariats

Dans le cadre de l’alternance, le diplôme s’appuie sur les partenaires bancaires qui proposent aux étudiants des contrats d’apprentissage, de professionnalisation et de stage. Pour la gestion des contrats, le diplôme est géré en interne.

Échanges internationaux

Les étudiants, s’ils ont réalisé leur L3 dans le cadre du parcours Banque Finance Assurance de l’IAE de Caen, peuvent effectuer leur M1 (M1 BFA) dans une université partenaire.

Mobilité nationale et internationale

L'université accompagne les alternants dans la constitution de leur dossier et l'obtention des financements nécessaires le cas échéant dans le cadre d'une mobilité nationale ou internationale.

Référent mobilité Alternance : Élisabeth SCHELSTRAETE | sufca.alternance@unicaen.fr

Compétences acquises

Compétences générales

  • Savoir synthétiser l’information et apprécier la viabilité économique d’un projet
  • Maîtriser le cadre juridique, fiscal et réglementaire
  • Maîtriser les outils d’analyse et de diagnostic financiers
  • Maîtrise des techniques de vente et de prospection

Compétences opérationnelles

  • Développer un portefeuille de clients
  • Réaliser une analyse financière et monter un dossier de crédit
  • Maîtriser les opérations de conseils et de gestion des comptes
  • Détecter les situations à risque, anticiper et déterminer des mesures correctives.
  • Suivre et développer un réseau d’apporteur d’affaires

Compétences relationnelles

  • Conseiller le client
  • Travailler en équipe
  • Animer une équipe
  • Savoir gérer les conflits

Poursuites possibles

Les étudiants ayant obtenu leur Master peuvent s'inscrire en doctorat.

Débouchés professionnels

Métiers visés

Les débouchés professionnels sont essentiellement le métier de responsable de clientèle pour les professionnels. Certains diplômés s'orientent vers la clientèle des particuliers soit pour évoluer vers la gestion de patrimoine soit en l''attente d'un poste de pro.

A la marge, des diplômés occupent dès la sortie des postes de responsable de bureau ou d'encadrement de pro. La spécificité agri conduit à l'occupation d'un poste de chargé d'affaires agricoles.

Certains étudiants optent pour un poste de chargé de clientèle de particuliers dans l'attente d'un poste agri.

Secteurs d'activité

Banque / Assurance

Chiffres clés

Selon notre enquête réalisée en 2023, sur l'ensemble des titulaires d’un master obtenu en 2020 à l'université de Caen Normandie, deux ans et demi après leur entrée sur le marché du travail :

  • Le taux d'insertion professionnelle est de 95,2 %
  • 82 % déclarent que l’emploi occupé est en adéquation avec le domaine de formation du master
  • 94 % disent être satisfaits des missions qui leur sont confiées dans leur emploi

Pour en savoir plus sur les indicateurs en Formation Professionnelle

Université de Caen Normandie

IAE · École universitaire de Management

3-19 rue Claude Bloch · CS 25160 · 14075 Caen Cedex 5

Contact spécifique pour l'alternance

Responsable alternance : celine.duval@unicaen.fr

Gestionnaire de scolarité M1 : julie.renault@unicaen.fr

Gestionnaire de scolarité M2 : aude.veillet@unicaen.fr

 

Contact relations entreprises

Sophie PICOT · sophie.picot@unicaen.fr

Responsable(s)

formation : Geraldine Delavaquerie · geraldine.delavaquerie@unicaen.fr

formation : Thierry Lamulle · thierry.lamulle@unicaen.fr