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Catalogue de la formation en alternance

UNICAEN | UNIVERSITÉ DE CAEN NORMANDIE | IAE Caen, École universitaire de Management

Master Monnaie, banque, finance, assurance

Parcours :
  • Chargés d’affaires entreprises et institutions

Notre formation est classée parmi les meilleurs Masters, MS & MBA Banque et Métiers du Conseil Bancaire de France :

 

Ouvert à l'alternance à partir de la 1re année.

Diplôme national

domaine·s :

Banque · Finance · Assurance

niveau de diplôme :

Grade de Master (Bac+5)

crédits ECTS :

120

durée du programme :

2 années

lieu·x :

Caen

Précision du lieu :

Campus 4

Cette formation est également proposée en Formation continue.

Ce diplôme peut être obtenu dans le cadre de la Validation des Acquis de l'Expérience (VAE).

Présentation générale

Le métier de Chargé d’Affaires Entreprises ou Institutions nécessite des connaissances étendues dans les domaines financiers, économiques et juridiques. Très présent sur le terrain auprès de ses clients, cet expert écoute et anticipe leurs besoins, structure l’offre commerciale et négocie les conditions de mise en place des solutions proposées. Le parcours CAEI du master MBFA forme à l’exercice de ce métier. Plus largement, ce parcours forme des experts du financement de l’entreprise et des institutions capables d’analyser les risques et de conseiller les clients.

Objectifs de la formation

  • La maîtrise des techniques indispensables à l’exercice des métiers de chargé d’affaires et d’analyste des risques,
  • L’acquisition de savoirs transversaux nécessaires pour s’adapter aux évolutions des métiers,
  • Le développement d’un savoir-être adapté aux fonctions commerciales (négociation, gestion des conflits).

Spécificités de la formation

  • Une formation pluridisciplinaire visant un métier ;
  • Une formation en alternance garantissant l’insertion professionnelle ;

Formation enregistrée au RNCP

Reconnaissance qualité

L’article L.6316-4 II du code du travail, reconnait la qualité de l’établissement d’enseignement supérieur au titre des 4 catégories d’actions concourant au développement des compétences (Actions de formation / Actions permettant de faire valider les acquis de l’expérience / Bilans de compétences / Actions de formation par apprentissage).

L’université de Caen Normandie figure ainsi sur la liste publique des organismes de formation certifiés QUALIOPI.

Depuis 2016, l'université de Caen Normandie met en œuvre une démarche qualité et d’amélioration continue pour la formation professionnelle. Elle a notamment été certifiée pour l’activité de formation continue de 2019 à 2022 selon la certification de services FCU « La Formation Continue à l’Université » validée par le CNEFOP.

Public concerné

Tous les publics peuvent être concernés sous réserve d'avoir validé 180 ects à l'entrée du M1 ou 240 à l'entrée du M2.

Attendus

Compétences relationnelles et capacité d'analyse

Conditions d'accès

Pré-requis

Accès sélectif

Pré-requis : 180 ECTS validés pour l'entrée en M1

Modalités de sélection : Examen sur dossier + entretiens

L'admission est conditionnée à la signature d'un contrat d'alternance.

Conditions particulières

Conditions d'accès en 2e année

Pour la formation en présentiel en alternance

  • Modalités de sélection : examen sur dossier, entretiens
  • L'admission est conditionnée à la signature d'un contrat d'alternance
  • L’étudiant doit avoir validé préalablement un M1 (ou équivalent) soit 240 ECTS dans un domaine en cohérence avec le métier visé (essentiellement Droit Économie Gestion)
  • Accès de droit pour les étudiants ayant validé la 1re année de la même mention/parcours à l’université de Caen Normandie
  • Une entrée directement en M2 est possible après une validation d'études

Pour la formation à distance

  • La FOAD ne concerne que la 2de année du master. L’entrée en M2 se fait après étude du dossier. Ce dispositif n’est ouvert qu’à la formation continue

Capacité d'accueil

20

Procédure d'inscription

Année universitaire 2024/2025

En formation initiale ou en alternance, les candidatures en première année de master se font sur la plateforme nationale de candidature monmaster.gouv.fr du 26 février au 24 mars 2024 (phase principale) et du 25 juin au 31 juillet 2024 (phase complémentaire, en cas de places vacantes).

Vous souhaitez reprendre des études en formation continue, faire valider une expérience professionnelle pour être admis en master ou vous relevez de la procédure Études en France, consultez dès à présent la plateforme eCandidat pour prendre connaissance des différents calendriers de dépôts de candidatures.

Tarif pour une inscription en alternance (à la charge de l'employeur)

Les coûts de formation en alternance sont pris en charge par l'employeur et/ou son OPCO le cas échéant.

Pour un employeur privé :

Pour un employeur public : consultez la fiche récapitulative des tarifs pour les employeurs publics     

Pour l'apprenti, il devra s’acquitter de la Contribution de vie étudiante et de campus (CVEC). Plus d'informations sur la CVEC  

Pour connaitre le coût exact de formation, prenez contact avec le service Formation Continue et Alternance (voir l’onglet Contact) pour recevoir un devis.

Plus d'informations sur l'alternance

Organisation de la formation

La préparation d'un diplôme national (BUT, Licence, Licence Professionnelle, Master) nécessite un investissement personnel important. À titre indicatif, le temps de travail personnel est estimé entre 7 et 15h par semaine.

Contenu de la formation

Principaux enseignements

Les enseignements de la première année concernent les fondamentaux relatifs à :

  • L’environnement économique (macroéconomie, analyse de l'entreprise dans son secteur, RSE et éthique, ESS, ...),
  • L’environnement bancaire et financier (économie de la banque et de l’assurance, produits bancaires et d’assurance, réglementation bancaire, droit du crédit et des sûretés, fiscalité, …),
  • Les techniques bancaires et financières (mathématiques et statistiques pour la finance, analyse et politique financières, diagnostic financier, comptabilité consolidée, gestion de trésorerie, …),
  • Les marchés financiers.

Les enseignements de la seconde année sont plus techniques et concernent :

  • Le diagnostic financier (finance d’entreprise, entreprises en difficulté, …),
  • Les relations bancaires (gestion de la relation bancaire, techniques de négociation et entretiens clients, analyse globale de la demande client, pilotage commercial d’un portefeuille PME, conformité),
  • La stratégie des entreprises (stratégie, fusions acquisitions, …),
  • Le financement de la firme (financement du risque, Opérations à effet de levier, titrisation et défaisance, cas complexes, …),
  • Les affaires internationales (risques financiers internationaux, trade finance, cash management, pratique comptable des groupes, …).

Programme détaillé

  • Master 1 Monnaie banque finance assurance parcours Chargé d'affaires entreprises et ingénierie (FA, FC)

    • Semestre 1 M1 CAEI

      30 crédits

      • Situer l'entreprise dans son macro-environnement

        6 crédits

        • Analyse macro-économique (14 h : 14 CM)

        • RSE (7 h : 7 CM)

      • Analyser la situation financière d'une entreprise

        6 crédits

        • Analyse financière (RAN) (21 h : 21 CM)

        • Diagnostic financier 1 (14 h : 14 CM)

        • Choix d'investissement (14 h : 14 CM)

        • Choix de financement (10.5 h : 10.5 CM)

      • Identifier les produits adaptés aux besoins des clients

        8 crédits

        • Marchés de capitaux RAN (14 h : 14 CM)

        • Produits bancaires (14 h : 14 CM)

        • Garanties (14 h : 14 CM)

      • Situer l'établissement de crédit dans son environnement

        5 crédits

        • Economie de la banque (21 h : 21 CM)

        • Crises (7 h : 7 CM)

        • Règlementation bancaire (7 h : 7 CM)

        • Gestion de patrimoine (10.5 h : 10.5 CM)

      • Développer ses compétences transversales

        5 crédits

        • Excel (14 h : 14 CM)

        • Projet (14 h : 14 CM)

        • Soft skills (10.5 h : 10.5 CM)

        • Anglais (21 h : 21 CM)

        • Méthodologie (10.5 h : 10.5 CM)

    • Semestre 2 M1 CAEI

      30 crédits

      • Situer l'entreprise dans son macro-environnement

        7 crédits

        • Droit des sociétés (14 h : 14 CM)

        • Droit de l'entreprise en difficulté (10.5 h : 10.5 CM)

        • Business economics (10.5 h : 10.5 CM)

      • Réaliser le diagnostic financier d'un groupe

        8 crédits

        • Comptabilité consolidée (21 h : 21 CM)

        • Trésorerie (7 h : 7 CM)

        • Diagnostic financier 2 (14 h : 14 CM)

        • IFRS 1 (10.5 h : 10.5 CM)

        • Fiscalité (10.5 h : 10.5 CM)

      • Concevoir des produits adaptés aux besoins des clients

        5 crédits

        • Approche globale (10.5 h : 10.5 CM)

        • LBO (10.5 h : 10.5 CM)

        • BFR (7 h : 7 CM)

        • Finance éthique (10.5 h : 10.5 CM)

        • Ingénierie sociale (10.5 h : 10.5 CM)

      • Se positionner dans un EC en tant que CA

        5 crédits

        • Stratégie des EC (7 h : 7 CM)

        • Négociation (28 h : 28 CM)

      • Développer ses compétences transversales

        5 crédits

        • Soft skills (7 h : 7 CM)

        • Modélisation (14 h : 14 CM)

        • Recherche (7 h : 7 CM)

        • Expression (3.5 h : 3.5 CM)

        • Anglais (24.5 h : 24.5 CM)

  • Master 2 Monnaie banque finance assurance parcours Chargé d'affaires entreprises et ingénierie

    • Semestre 3 M2 CAEI

      30 crédits

      • Faire le diagnostic stratégique de l'entreprise

        5 crédits

        • Veille (14 h : 14 CM)

        • Diagnostic stratégique (10.5 h : 10.5 CM)

        • Global challenge (14 h : 14 TD)

      • Réaliser un diagnostic financier avancé

        8 crédits

        • Evaluation (21 h : 21 CM)

        • Diagnostic financier 3 (14 h : 14 CM)

        • IFRS (14 h : 14 CM)

      • Accompagner les organisations aux besoins spécifiques

        7 crédits

        • LBO (10.5 h : 10.5 CM)

        • Debt et EnR (14 h : 14 CM)

        • Trade finance (14 h : 14 CM)

        • Gestion des risques (21 h : 21 CM)

        • Financements spéciaux (14 h : 14 CM)

      • Appécier les risques liés à l'activité bancaire

        5 crédits

        • Dirigeant (14 h : 14 CM)

        • Traitement de l'entreprise en difficulté (21 h : 21 CM)

      • Développer ses compétences transversales

        5 crédits

        • Méthodologie (10.5 h : 10.5 CM)

        • Anglais (24.5 h : 24.5 CM)

    • Semestre 4 M2 CAEI

      30 crédits

      • Analyser les choix stratégiques des entreprises

        5 crédits

        • Choix stratégiques (10.5 h : 10.5 CM)

        • Business plan (10.5 h : 10.5 CM)

        • Risque cyber (3.5 h : 3.5 CM)

      • Monter un dossier de financement

        7 crédits

        • Solutions bancaires (17.5 h : 17.5 CM)

        • Diagnostics financiers 3 (14 h : 14 CM)

        • Dossier de crédit (14 h : 14 CM)

      • Mobiliser l'ingénierie financière au service de l'entreprise

        8 crédits

        • Private equity (14 h : 14 CM)

        • Crowdfunding (7 h : 7 CM)

        • Financements structurés (49 h : 49 CM)

        • Banquier conseil (14 h : 14 CM)

      • Piloter l'activité

        5 crédits

        • Cesim bank (10.5 h : 10.5 TD)

        • Performance client (7 h : 7 CM)

        • Performance centre d'affaires (7 h : 7 CM)

      • Développer ses compétences transversales

        5 crédits

        • Mémoire de recherche (19.5 h : 17.5 CM)

        • Anglais (21 h : 21 CM)

        • Entretien (7 h : 7 CM)

  • Master 2 Monnaie banque finance assurance parcours Chargé d'affaires entreprises - FOAD

    • Semestre 3 M2 CAEI FOAD

      30 crédits

      • Situer l'établissement de crédit dans son environnement

        4 crédits

        • Economie de la banque (7 h)

        • Risque crédit (7 h)

        • Réglementation bancaire (7 h)

        • Traitement de l'entreprise en difficulté (7 h)

        • Performance d'un centre d'affaires (7 h)

      • Situer l'entreprise dans son macro et micro-environnement

        3 crédits

        • Droit de l'entreprise en difficulté (7 h)

        • RSE (7 h)

        • Analyse macro-économique (14 h : 14 CM)

      • Analyser la situation financière d'une entreprise

        12 crédits

        • Lire un compte de résultats et analyser les SIG (7 h)

        • Construire/analyser un bilan fonctionnel et plan financement (7 h)

        • Articuler compte de résultat, bilan et tableau de flux (7 h)

        • Diagnostic financier 1 (7 h)

        • Mathématiques financières appliquées à la finance d'entre. (14 h)

        • Choix d'investissement (14 h)

        • Choix de financement (7 h)

        • Lire un compte de résultats et analyser les SIG (7 h : 7 CM)

        • Construire/analyser un bilan fonctionnel et plan financement (7 h : 7 CM)

      • Identifier/proposer les produits adaptés aux besoins client

        10 crédits

        • Marchés de capitaux (7 h)

        • Produits bancaires (14 h)

        • Garanties (10.5 h)

        • Ingénierie sociale (10.5 h)

        • Approche globale (21 h)

      • Développer ses compétences tranversales

        1 crédits

        • Dynamique de groupe (3.5 h : 3.5 CM)

        • Méthodologie (3.5 h : 3.5 CM)

    • Semestre 4 M2 CAEI FOAD

      30 crédits

      • Analyser les choix stratégiques des entreprises

        2 crédits

        • Business plan (7 h)

        • Choix stratégiques (7 h)

        • Choix stratégiques (3.5 h : 3.5 CM)

      • Réaliser un diagnostic financier avancé

        15 crédits

        • Comptabilité consolidée (14 h)

        • Evaluation (14 h)

        • Dossier de crédit (38.5 h)

        • Fiscalité (7 h : 7 CM)

        • Diagnostic financier 2 (10.5 h : 10.5 CM)

        • Dossier de crédit (7 h : 7 CM)

      • Accompagner les organisations aux besoins spécifiques

        5 crédits

        • Innovation (14 h)

        • Trade finance (14 h)

        • Gestion des risques (14 h)

        • LBO (14 h)

      • Développer ses compétences transversales

        5 crédits

        • Analyse prospective (21 h)

        • Certification AMF (7 h)

        • Anglais (10.5 h)

        • Stage (2 h)

        • Analyse prospective (7 h : 7 CM)

Modalités pédagogiques

La formation est en alternance et en présentiel.

Rythme de l'alternance en entreprise

Rythme long de façon à pouvoir suivre des dossiers et à pouvoir réaliser son alternance partout en France

2 à 3 semaines à l'IAE - 4 à 5 semaines en entreprise de septembre à juin

Modalités d'évaluation de la formation et de validation des blocs de compétences

Selon les objectifs de la formation, le contrôle des connaissances et des compétences peut mobiliser différentes modalités d’évaluation tels le contrôle terminal, le contrôle continu, ou une combinaison de contrôle terminal et de contrôle continu. Ces évaluations peuvent prendre des formes variées (écrits et ou oral, travail de groupe, rapport/mémoires, etc.). Ces modalités sont indiquées aux apprenants dans les délais réglementaires.

Les règles applicables au contrôle des connaissances et des compétences pour l’université de Caen Normandie sont disponibles sur le site web de l’université. Dans le cadre de la nouvelle offre de formation, les modalités de contrôle des connaissances et des compétences sont en cours d’élaboration pour la rentrée 2022.

Aménagements possibles de la formation

Les alternants dans des situations particulières peuvent bénéficier d'aménagement dans l'organisation et le déroulement de leurs études. Prendre contact en amont avec la composante.

Le Référent Handicap Alternance apporte un accompagnement spécifique aux personnes en situation de handicap avant l'entrée en formation, puis durant toute leur formation avec le Relais handicap santé.

Langue(s) d'enseignement

Français

Partenariats

Dans le cadre de l’alternance, le diplôme s’appuie sur les partenaires bancaires qui proposent aux étudiants des contrats d'alternance de qualité et en nombre.

Mobilité nationale et internationale

L'université accompagne les alternants dans la constitution de leur dossier et l'obtention des financements nécessaires le cas échéant dans le cadre d'une mobilité nationale ou internationale.

Référent mobilité Alternance : Élisabeth SCHELSTRAETE | sufca.alternance@unicaen.fr

Compétences acquises

Connaissances

  • Services et produits
  • Analyse financière, techniques de financement et analyse des risques
  • Réglementation bancaire, juridique et fiscale
  • Techniques de négociation

Compétences comportementales

  • Écouter et convaincre
  • Analyser et synthétiser
  • S’adapter aux besoins du client
  • Faire preuve de capacités relationnelles et de communication

Compétences opérationnelles

  • Anticiper les besoins des clients
  • Conduire et conclure un entretien commercial
  • Détecter les risques financiers
  • Savoir tisser et entretenir un réseau de relations

Compétences numériques

  • Savoir utiliser les outils numériques
  • Savoir interagir avec les outils et choisir le bon outil au bon moment

Poursuites possibles

Insertion professionnelle

Débouchés professionnels

Métiers visés

La sortie du diplôme, les débouchés professionnels sont le métier de chargé d'affaires entreprises ou institutions junior ou adjoint (75%), le poste d'analyste du risque crédit (15%) et le poste de chargé de clientèle petites entreprises, encore appelé Chargé de clientèle pro (20%).

Pour plus d'info : https://www.unicaen.fr/observatoire_unicaen/resultats/resultatsMS2.html#global

Secteurs d'activité

Banque / Assurance

Chiffres clés

Selon notre enquête réalisée en 2023, sur l'ensemble des titulaires d’un master obtenu en 2020 à l'université de Caen Normandie, deux ans et demi après leur entrée sur le marché du travail :

  • Le taux d'insertion professionnelle est de 95,2 %
  • 82 % déclarent que l’emploi occupé est en adéquation avec le domaine de formation du master
  • 94 % disent être satisfaits des missions qui leur sont confiées dans leur emploi

Pour en savoir plus sur les indicateurs en Formation Professionnelle

Université de Caen Normandie

IAE · École universitaire de Management

3-19 rue Claude Bloch · CS 25160 · 14075 Caen Cedex 5

Contact spécifique pour l'alternance

Responsable alternance : celine.duval@unicaen.fr

Gestionnaire de scolarité en M1 : julie.renault@unicaen.fr

Gestionnaire de scolarité en M2 : bertrand.lecot@unicaen.fr

Contact relations entreprises

Sophie PICOT | sophie.picot@unicaen.fr

Responsable(s)

formation : Claire El Moudden · claire.elmoudden@unicaen.fr

formation : Ludovic Moisson · ludovic.moisson@unicaen.fr

formation : Sylvie Cieply · sylvie.cieply@unicaen.fr

À savoir

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