Licence professionnelle Assurance, banque, finance
Parcours :- Chargé de clientèle
Diplôme national
domaine·s :
Droit, Économie, Gestion
niveau de diplôme :
Bac+3
crédits ECTS :
180
durée du programme :
1 année
lieu·x :
Caen
Précision du lieu :
Campus 4
Ce diplôme peut être obtenu dans le cadre de la Validation des Acquis de l'Expérience (VAE).
Présentation générale
La licence professionnelle a pour objectif de former des collaborateurs de la banque de détail aux fonctions de conseiller gestionnaire de clientèle sur le marché des particuliers, encore appelés chargés de clientèle particuliers ou conseillers clientèle particuliers. Cette formation permet d’acquérir les fondamentaux en droit, économie, gestion mais aussi les savoir-faire, les compétences techniques et commerciales permettant de développer et de fidéliser un portefeuille clients. La licence se déroule en alternance tout au long de l’année universitaire.
Objectifs de la formation
La licence professionnelle Conseiller Gestionnaire de Clientèle a pour objectif de former des collaborateurs de la banque de détail aux fonctions de conseiller gestionnaire de clientèle sur le marché des particuliers, encore appelés chargés de clientèle particuliers ou conseillers clientèle particuliers. Cette formation permet aux étudiants d’acquérir les fondamentaux en droit, économie, gestion mais aussi les savoir-faire, les compétences techniques et commerciales permettant de développer et de fidéliser un portefeuille clients. La licence se déroule en alternance tout au long de l’année universitaire.
Spécificités de la formation
Le programme de la formation a été élaboré avec le Centre de Formation de la Profession Bancaire (CFPB). Des intervenants du CFPB assurent les enseignements de l'UE 2 consacrée à la pratique de l'environnement bancaire. La responsabilité pédagogique et administrative de la formation est assurée par l’IAE (pôle Finances). Depuis septembre 2014, la licence peut être suivie soit sur le site de l’IUT à Cherbourg, soit sur le site de l’IAE à Caen (pôle finance). La licence professionnelle compte donc chaque année deux groupes d’étudiants.
Conditions d'accès
Conditions d'accès en première année du diplôme
Les étudiants doivent avoir validé un Bac + 2 (120 ECTS). L'admissibilité est déclarée sur la base d'un dossier, mettant en évidence les résultats scolaires et universitaires, les activités extra-scolaires et la motivation, et d'un entretien. L'admission dépend ensuite de la signature d'un contrat d'alternance.
Procédure d'inscription
La procédure d’inscription se passe en 3 étapes :
Candidature
Vous êtes en formation initiale ou en alternance ? Les candidatures en première année de la formation se font sur la plateforme nationale de candidature eCandidat.
Vous souhaitez reprendre des études en formation continue, faire valider une expérience professionnelle pour obtenir un master ou vous relevez de la procédure Études en France ? Consultez dès à présent la plateforme eCandidat pour prendre connaissance des différents calendriers de dépôts de candidatures.
Vous souhaitez mobiliser votre compte personnel formation (CPF) pour entrer dans la formation ? Consultez les modalités d’inscription pour nos formations éligibles au CPF.
Vous relevez d'une procédure spécifique (redoublement, validation d'études supérieures, transfert de dossier...) ? Découvrez comment candidater à l'université de Caen Normandie
Inscription administrative
Votre candidature est retenue et c’est la première fois que vous vous inscrivez à l’université de Caen Normandie ? Vous devez dans un premier temps procéder à l’inscription administrative, payer la Contribution vie étudiante et de campus et les droits d’inscription. Retrouvez toutes les informations sur les tarifs et modes de paiement.
Inscription pédagogique
Dans un second temps, vous devez procéder à l’inscription pédagogique afin de vous inscrire aux enseignements obligatoires de la formation et choisir éventuellement vos options.
Plus d'informations sur les inscriptions
Retrouvez le détail des inscriptions sur le site de l'université de Caen Normandie. Si vous faites déjà partie de l'université, consultez notre page concernant les réinscriptions.
Accueil des étudiants internationaux
Depuis 2019, l’université de Caen Normandie détient le label « Bienvenue en France » délivré par Campus France, gage de la qualité de son accueil des étudiants internationaux.
Organisation des études
Formation en présentiel
Expérience en milieu professionnel intégrée à la formation :
- Alternance sous contrat de professionnalisation
- Alternance sous contrat d'apprentissage
- Dans des cas plus exceptionnels, possibilité de stages alternés
Contenu de la formation
Principaux enseignements
Environnement bancaire
- la banque et le système bancaire (économie monétaire et financière; économie de la banque et de l'assurance) ;
- l'environnement bancaire et les risques (marchés de capitaux et gestion des risques, mathématiques et gestion financière) ;
- l'environnement juridique et fiscal (droit bancaire, garanties, fiscalité, droit de la famille) ;
- ouverture (éthique, anglais).
Pratique de l’environnement bancaire
- gérer la relation client dans un environnement bancaire omnicanal (déclencher les prises de conscience, qualifier les projets du client) ;
- conseiller le client et proposer des solutions bancaires adaptées à ses besoins (statuer sur l'opportunité de l'entrée en relation, identifier les solutions, traiter les besoins de financement, remporter l'adhésion du client et assurer le suivi) ;
- contribuer au résultat de son établissement dans le respect des dispositifs règlementaires (actionner les leviers de développement, développer la satisfaction client, contribuer à l'accroissement du PNB).
Professionnalisation
- méthodologie et gestion du projet tutoré.
Programme détaillé
BLOC1 Compétences théoriques et d'analyse
20 crédits
Comprendre l'env. bancaire, le système et les risques
10 crédits
Environnement monétaire et financiers des banques (21 h : 21 CM)
Rôle et fonctionnement des entreprises bancaires (21 h : 21 CM)
Organisation marchés financiers (21 h : 21 CM)
Outils mathématiques de la gestion financière (35 h : 35 CM)
Etre capable de conseiller l'offre ISR des banques (7 h : 7 CM)
Maîtriser l'environnement juridique et fiscal
10 crédits
Connaître les fondamentaux : droit privé et droit des biens (24.5 h : 24.5 CM)
Comprendre l'orga. et contr. bancaire (14 h : 14 CM)
Règles contitution et mo. des garanties (17.5 h : 17.5 CM)
Fiscalité du particulier : impact patrimoine client (21 h : 21 CM)
Identifier statut juridique familial du client (35 h : 35 CM)
BLOC2 Compétences pratiques et professionnelles
20 crédits
UE1-2 Gérer la relation client / prospect
5 crédits
Déclencher les prises de conscience (28 h : 28 TD)
Qualifier les projets du client (35 h : 35 TD)
Conseillet le client / prospect
10 crédits
Statuer sur l'opportunité de l'entrée en relation (21 h : 21 TD)
Identifier les solutions (42 h : 42 TD)
Traiter les besoins de financement (28 h : 28 TD)
Remporter l'adhésion du client et assurer le suivi (21 h : 21 TD)
Contribuer au résultat de son établissement bancaire
5 crédits
Actionner les leviers de développement (14 h : 14 TD)
Développer la satisfaction client (21 h : 21 TD)
Contribuer à l'accroissement du PNB (14 h : 14 TD)
BLOC3 Compétences transversales et numériques
20 crédits
Développer son esprit d'analyse, autonomie dans le travail..
7 crédits
Mettre en oeuvre la méthodologie du projet tutoré (7 h : 7 CM)
Savoir communiquer en anglais (21 h : 21 CM)
Maîtriser les usages digitaux et numériques
3 crédits
Gérer son image professionnelle et sa posture (21 h : 21 TD)
Construction du projet tutoré et professionnel
10 crédits
Elaborer le projet tutoré (77 h : 77 TD)
Mettre en oeuvre les acquis et les pratiques : alternance (7 h : 7 TD)
Modalités de stage
Alternance, 15 jours par mois, tout au long de l’année universitaire.
Cette alternance est attachée à l'UE 3 (professionalisation).
Contrôle des connaissances
Le cursus comporte plusieurs unités d’enseignement, mais la licence n'est pas semestrialisée. Concernant l'UE 1 (environnement bancaire), toutes les matières font l'objet d'un contrôle continu.
Concernant l'UE 2 (pratique de l'environnement bancaire), des examens écrits et oraux sont organisés durant l'année.
Concernant l'UE 3 (professionnalisation), l'étudiant doit réaliser un projet tutoré qui fait l'objet d'une note. Son expérience en entreprise est elle aussi, notée.
Le principe de la compensation est appliqué sans note éliminatoire, sur la base de la moyenne générale des notes obtenues pour les diverses unités d’enseignement pondérées par les coefficients.
Pour obtenir sa licence, l’étudiant doit avoir une note moyenne globale d’au moins 10 sur 20. Si l’étudiant n’a pas validé sa licence à la première session d'examen, il conserve néanmoins le bénéfice des unités d’enseignement où il a obtenu au moins 10 sur 20.
Une session de rattrapage est organisée pour les étudiants n’ayant pas validé sa licence.
Les règles applicables au contrôle des connaissances et des compétences pour l’université de Caen Normandie sont disponibles sur le site web de l’université.
Aménagements d'études pour des publics spécifiques
L’université de Caen Normandie accompagne ses étudiantes et étudiants bénéficiant du régime spécial d’études.
- Étudiant·es en situation de handicap ou rencontrant des problèmes de santé susceptibles d’impacter vos études, reconnus ou non par la Maison Départementale pour les Personnes Handicapées
- Étudiant·es avec un statut spécifique entraînant des contraintes d’emploi du temps
Que votre situation soit ponctuelle ou permanente, l’université de Caen Normandie vous permet de réaliser une demande d’aménagements pour votre scolarité, autant sur le suivi de vos études que le passage de vos examens.
Langue(s) d'enseignement
Français
Partenariats
Le programme de la formation a été élaboré avec le Centre de Formation de la Profession Bancaire (CFPB) et des enseignements sont assurés par des intervenants CFPB. Une convention, qui organise ce partenariat, unit l'université Caen Normandie et le CFPB.
Compétences acquises
À l’issue de cette Licence professionnelle, le diplômé est capable de :
- Appréhender les mécanismes économiques, financiers, juridiques et fiscaux qui impactent l’activité bancaire et les choix des particuliers,
- Maîtriser les outils mathématiques nécessaires à sa pratique professionnelle,
- Connaître la diversité des produits bancaires offerts aux particuliers,
- Savoir ouvrir et gérer des comptes particuliers,
- Comprendre les mécanismes de communication et d’action commerciale en milieu bancaire,
- Tenir un de poste de conseiller clientèle,
- Appréhender l’approche patrimoniale.
Poursuite d'études
On observe que sur cette formation l'insertion professionnelle est généralement très rapide. Plus de la moitié des étudiants bénéficie d'une promesse d'embauche avant d'obtenir leur diplôme. Tous ceux qui recherchent un emploi le trouvent dans les trois mois qui suit la fin du diplôme. Toutefois les étudiants qui le souhaitent et qui ont un niveau dans les matières générales jugé suffisant peuvent choisir de poursuivre leurs études. Ces dernières années, en moyenne, plus de 15% des étudiants ont effectué un master après la licence professionnelle. Généralement il s'agit d'un master axé sur les métiers de la banque.
Débouchés professionnels
Métiers visés
Possibilité d'exercer directement le métier de :
- Conseiller·e de clientèle de particuliers
- Conseiller·e clientèle en assurances
- Conseiller·e de clientèle bancaire
- Conseiller·e commercial·e auprès d'une clientèle de particuliers
Ces métiers s'exercent dans des établissements de crédit (Banques ou sociétés financières) ou des entreprises d'assurances (compagnies d'assurance et mutuelle).
Chiffres clés orientation/insertion
Selon notre enquête réalisée en 2023, sur l'ensemble des titulaires d’une licence professionnelle obtenue en 2020 à l'université de Caen Normandie, deux ans et demi après leur entrée sur le marché du travail :
- Le taux d'insertion professionnelle est de 96,9 %
- 84 % déclarent que l’emploi occupé est en adéquation avec le domaine de formation du master
- 88 % disent être satisfaits des missions qui leur sont confiées dans leur emploi
Université de Caen Normandie
IAE · École universitaire de Management
3-19 rue Claude Bloch · CS 25160 · 14075 Caen Cedex 5
Responsable(s)
formation : Angie Revel Pedemons · angie.pedemons@unicaen.fr
formation : Anne Petron · anne.petron@unicaen.fr