Licence professionnelle Assurance, banque, finance
Parcours :- Chargé de clientèle
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Ce parcours de licence est 2e au classement Eduniversal régional 2024 des meilleures licences "Banque – Finance, assurance et comptabilité".
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- Diplôme national
- domaine·s :
- Banque · Finance · Assurance
- niveau de diplôme :
- Bac+3
- crédits ECTS :
- 180
- durée du programme :
- 1 année
- lieu·x :
- Caen , Cherbourg-en-Cotentin
- Précision du lieu :
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IAE CAEN Campus 4 ou IUT Grand Ouest Normandie, pôle de Cherbourg-en-Cotentin
La formaton peut se dérouler sur un lieu déterminé en accord avec l'entreprise employeur dans le cadre de la formation continue intra entreprise.
Ce diplôme peut être obtenu dans le cadre de la Validation des Acquis de l'Expérience (VAE).
Présentation générale
La licence professionnelle a pour objectif de former des collaborateurs de la banque de détail aux fonctions de conseiller gestionnaire de clientèle sur le marché des particuliers, encore appelés chargés de clientèle particuliers ou conseillers clientèle particuliers. Cette formation permet d’acquérir les fondamentaux en droit, économie, gestion mais aussi les savoir-faire, les compétences techniques et commerciales permettant de développer et de fidéliser un portefeuille clients. La licence se déroule en formation continue intra entreprise tout au long de l’année universitaire.
Points forts
Formation dispensée par des professionnels du secteur (une UE est entièrement assurée par des collaborateurs intervenant en banque finances). Formation en petit groupe, favorisant les apprentissages.
Principaux enseignements
Environnement bancaire
- la banque et le système bancaire (économie monétaire et financière; économie de la banque et de l'assurance) ;
- l'environnement bancaire et les risques (marchés de capitaux et gestion des risques, mathématiques et gestion financière) ;
- l'environnement juridique et fiscal (droit bancaire, garanties, fiscalité, droit de la famille) ;
- ouverture (éthique, anglais).
Pratique de l’environnement bancaire
- gérer la relation client dans un environnement bancaire omnicanal (déclencher les prises de conscience, qualifier les projets du client) ;
- conseiller le client et proposer des solutions bancaires adaptées à ses besoins (statuer sur l'opportunité de l'entrée en relation, identifier les solutions, traiter les besoins de financement, remporter l'adhésion du client et assurer le suivi) ;
- contribuer au résultat de son établissement dans le respect des dispositifs règlementaires (actionner les leviers de développement, développer la satisfaction client, contribuer à l'accroissement du PNB).
Chiffres clés
Selon notre enquête réalisée en 2023, sur l'ensemble des titulaires d’une licence professionnelle obtenue en 2020 à l'université de Caen Normandie, deux ans et demi après leur entrée sur le marché du travail :
- Le taux d'insertion professionnelle est de 96,9 %
- 84 % déclarent que l’emploi occupé est en adéquation avec le domaine de formation du master
- 88 % disent être satisfaits des missions qui leur sont confiées dans leur emploi
Formation enregistrée au Répertoire National des Certifications Professionnelles (RNCP)
Reconnaissance qualité
L’article L.6316-4 II du code du travail, reconnait la qualité de l’établissement d’enseignement supérieur au titre des 4 catégories d’actions concourant au développement des compétences (Actions de formation / Actions permettant de faire valider les acquis de l’expérience / Bilans de compétences / Actions de formation par apprentissage).
L’université de Caen Normandie figure ainsi sur la liste publique des organismes de formation certifiés QUALIOPI.
Depuis 2016, l'université de Caen Normandie met en œuvre une démarche qualité et d’amélioration continue pour la formation professionnelle. Elle a notamment été certifiée pour l’activité de formation continue de 2019 à 2022 selon la certification de services FCU « La Formation Continue à l’Université » validée par le CNEFOP.
Niveau de recrutement
Bac+2
Public concerné par la formation continue
Salariés d'un établissement bancaire.
Pré-requis / Conditions d'accès au parcours de formation continue
Les stagiaires doivent avoir validé un Bac + 2 (120 ECTS). L'admissibilité s'effectue sur dossier, puis sur entretien individuel.
Possibilité d’effectuer une demande de validation d'acquis collective pour les personnes n’ayant pas le niveau académique requis et justifiant d'une expérience professionnelle significative, à la demande de l'entreprise employeur.
Modalités et délais d'accès
Les entreprises désireuses de former un groupe de futurs chargés de clientèle (ou en prise de poste) peuvent prendre attache avec la responsable de la formation continue intra entreprise de l'IAE.
Procédure d'inscription
Suite à l'admission en formation, une contractualisation sera mise en place avec le bénéficiaire ou son employeur. Plus d'informations sur cette page
Tarif
Année universitaire 2024-2025
Licence Pro : 16€/h. Soit à titre indicatif, un tarif moyen de 9184 € pour une année.
Pour les stagiaires relevant de la Formation Continue, les frais de formation peuvent être pris en charge dans le cadre d’un financement par votre employeur, Transition Pro ou CPF…
N’hésitez pas à contacter le service formation continue (voir onglet Contacts) pour obtenir un devis personnalisé et connaitre les démarches d’inscription.
Organisation de la formation
Formation en présentiel
Organisation temporelle de la formation
La préparation de ce diplôme nécessite un investissement personnel important. À titre indicatif, le temps de travail personnel est estimé à 10h par semaine.
Objectifs de la formation
La licence professionnelle Conseiller Gestionnaire de Clientèle a pour objectif de former des collaborateurs de la banque de détail aux fonctions de conseiller gestionnaire de clientèle sur le marché des particuliers, encore appelés chargés de clientèle particuliers ou conseillers clientèle particuliers. Cette formation permet aux étudiants salariés d’acquérir les fondamentaux en droit, économie, gestion mais aussi les savoir-faire, les compétences techniques et commerciales permettant de développer et de fidéliser un portefeuille clients.
Contenu de la formation FC
- Licence Professionnelle Chargé de clientèle Caen
BLOC1 Compétences théoriques et d'analyse
20 crédits
Comprendre l'env. bancaire, le système et les risques
10 crédits
Environnement monétaire et financiers des banques (21 h : 21 CM)
Rôle et fonctionnement des entreprises bancaires (21 h : 21 CM)
Organisation marchés financiers (21 h : 21 CM)
Outils mathématiques de la gestion financière (35 h : 35 CM)
Etre capable de conseiller l'offre ISR des banques (7 h : 7 CM)
Maîtriser l'environnement juridique et fiscal
10 crédits
Connaître les fondamentaux : droit privé et droit des biens (24.5 h : 24.5 CM)
Comprendre l'orga. et contr. bancaire (14 h : 14 CM)
Règles contitution et mo. des garanties (17.5 h : 17.5 CM)
Fiscalité du particulier : impact patrimoine client (21 h : 21 CM)
Identifier statut juridique familial du client (35 h : 35 CM)
BLOC2 Compétences pratiques et professionnelles
20 crédits
UE1-2 Gérer la relation client / prospect
5 crédits
Déclencher les prises de conscience (28 h : 28 TD)
Qualifier les projets du client (35 h : 35 TD)
Conseillet le client / prospect
10 crédits
Statuer sur l'opportunité de l'entrée en relation (21 h : 21 TD)
Identifier les solutions (42 h : 42 TD)
Traiter les besoins de financement (28 h : 28 TD)
Remporter l'adhésion du client et assurer le suivi (21 h : 21 TD)
Contribuer au résultat de son établissement bancaire
5 crédits
Actionner les leviers de développement (14 h : 14 TD)
Développer la satisfaction client (21 h : 21 TD)
Contribuer à l'accroissement du PNB (14 h : 14 TD)
BLOC3 Compétences transversales et numériques
20 crédits
Développer son esprit d'analyse, autonomie dans le travail..
7 crédits
Mettre en oeuvre la méthodologie du projet tutoré (7 h : 7 CM)
Savoir communiquer en anglais (21 h : 21 CM)
Maîtriser les usages digitaux et numériques
3 crédits
Gérer son image professionnelle et sa posture (21 h : 21 TD)
Construction du projet tutoré et professionnel
10 crédits
Elaborer le projet tutoré (77 h : 77 TD)
Mettre en oeuvre les acquis et les pratiques : alternance (7 h : 7 TD)
- Licence Professionnelle Chargé de clientèle Cherbourg
Année LP CC Cherbourg
60 crédits
BLOC1 Compétences théoriques et d'analyse
20 crédits
Comprendre l'env. bancaire, le sys. et les risques
10 crédits
Environnement monétaire et financiers des banques (21 h : 21 CM)
Rôle et fonctionnement des entreprises (21 h : 21 CM)
Organisation marchés financiers (21 h : 21 CM)
Outils mathématiques de la gestion financière (35 h : 35 CM)
Etre capable de conseiller l'offre ISR des banques (7 h : 7 CM)
Maîtriser l'environnement juridique et fiscal
10 crédits
Connaître les fondamentaux : droit privé et droit des biens (24.5 h : 24.5 CM)
Comprendre l'orga. et contr. bancaire (14 h : 14 CM)
Règles contitution et mo. des garanties (17.5 h : 17.5 CM)
Fiscalité du particulier : impact patrimoine client (21 h : 21 CM)
Identifier statut juridique familial du client (35 h : 35 CM)
BLOC2 Compétences pratiques et professionnelles
20 crédits
Gérer la relation client / prospect
5 crédits
Déclencher les prises de conscience (28 h : 28 TD)
Qualifier les projets du client (35 h : 35 TD)
Conseiller le client / prospect
10 crédits
Statuer sur l'opportunité de l'entrée en relation (21 h : 21 TD)
Identifier les solutions (42 h : 42 TD)
Traiter les besoins de financement (28 h : 28 TD)
Remporter l'adhésion client / assurer suivi (21 h : 21 TD)
Contribuer au résultat de son établissement bancaire
5 crédits
Actionner les leviers de développement (14 h : 14 TD)
Développer la satisfaction client (21 h : 21 TD)
Contribuer à l'accroissement du PNB (14 h : 14 TD)
BLOC3 Compétences transversales et numériques
20 crédits
Développer son esprit d'analyse, autonomie dans le travail
7 crédits
Mettre en oeuvre la méthodologie du projet tutoré (7 h : 7 CM)
Savoir communiquer en anglais (21 h : 21 CM)
Maîtriser les usages digitaux et numériques
3 crédits
Gérer son image professionnelle ET SA POSTURE (21 h : 21 TD)
Construction du projet professionnel
10 crédits
Elaborer le projet tutoré (77 h : 77 TD)
Mettre en oeuvre les acquis et les pratiques : alternance (7 h : 7 TD)
Modalités pédagogiques
Les modalités pédagogiques sont adaptées en fonction des compétences et connaissances visées par l’enseignement.
Modalités d'évaluation de la formation et de validation des blocs de compétences
Le contrôle des connaissances en formation continue intra entreprise s'effectue en contrôle terminal. Ces évaluations prennent la forme écrite.
Les règles applicables au contrôle des connaissances et des compétences pour l’université de Caen Normandie sont disponibles sur le site web de l’université. Dans le cadre de la nouvelle offre de formation, les modalités de contrôle des connaissances et des compétences sont en cours d’élaboration pour la rentrée 2022.
Aménagements possibles de la formation
Les stagiaires dans des situations particulières peuvent bénéficier d’aménagement dans l’organisation et le déroulement de leurs études. Prendre contact en amont avec la composante. Le Relais handicap santé apporte un accompagnement personnalisé aux personnes en situation de handicap durant toute leur formation afin de faciliter leur intégration pédagogique.
Langue(s) d'enseignement
Français
Compétences acquises
À l’issue de cette Licence professionnelle, le diplômé est capable de :
- Appréhender les mécanismes économiques, financiers, juridiques et fiscaux qui impactent l’activité bancaire et les choix des particuliers,
- Maîtriser les outils mathématiques nécessaires à sa pratique professionnelle,
- Connaître la diversité des produits bancaires offerts aux particuliers,
- Savoir ouvrir et gérer des comptes particuliers,
- Comprendre les mécanismes de communication et d’action commerciale en milieu bancaire,
- Tenir un de poste de conseiller clientèle,
- Appréhender l’approche patrimoniale.
Poursuites possibles
Poursuite possible dans nos différents parcours diplomants de la formation continue intra entreprise de niveau master.
Objectifs professionnels / métiers visés
Conseiller de clientèle de particuliers.
Secteurs professionnels
Banque / Assurance
Université de Caen Normandie
IAE · École universitaire de Management
3-19 rue Claude Bloch · CS 25160 · 14075 Caen Cedex 5
Contact formation continue
Responsable formation continue : elisabeth.esnault@unicaen.fr
Responsable formation continue intra-entreprise : aida.bennini@unicaen.fr
Gestionnaire de scolarité : bertrand.lecot@unicaen.fr (site de Caen)
Gestionnaire de scolarité : carinne.sucre@unicaen.fr (site de Cherbourg)
Responsable(s)
formation : Angie Revel Pedemons · angie.pedemons@unicaen.fr
formation : Anne Petron · anne.petron@unicaen.fr