Master Monnaie, Banque, Finance, Assurance
Parcours :- Gestion d’actifs, contrôle des risques et conformité
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Ce master est 3e au classement Eduniversal national 2023 des meilleurs masters, MS & MBA "Gestion des Risques Financiers - Compliance - Conformité"
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- Diplôme national
- domaine·s :
- Droit, Économie, Gestion
- niveau de diplôme :
- Grade de Master (Bac+5)
- crédits ECTS :
- 120
- durée du programme :
- 2 années
- lieu·x :
- Caen
- Précision du lieu :
- campus 4
Ce diplôme peut être obtenu dans le cadre de la Validation des Acquis de l'Expérience (VAE).
Présentation
Présentation générale
Le parcours G2C du master Monnaie, banque, finance, assurance · MBFA · forme les étudiants, dans le cadre d’une approche pluridisciplinaire (Finance, Droit, Économie, Gestion), à la gestion d’actifs et aux méthodes de gestion des différents risques auxquels sont exposés les établissements financiers et les sociétés cotées. La conformité, qui s’impose de manière croissante aux établissements de crédit, fait l’objet d’une attention toute particulière.
Principaux enseignements
Les enseignements de la 1re année concernent les fondamentaux relatifs à :
- L’environnement économique (macroéconomie, économie industrielle, analyse de secteur, éthique, etc.),
- L’environnement bancaire et financier (économie de la banque et de l’assurance, produits bancaires et d’assurance, réglementation bancaire, droit bancaire, droit du crédit et des sûretés, fiscalité des particuliers, etc.),
- Les techniques bancaires et financières (mathématiques et statistiques pour la finance, analyse et politique financières, diagnostic financier, comptabilité consolidée, valeurs mobilières et opérations sur le capital, produits et techniques de la gestion collective, gestion de trésorerie, évaluation d’entreprise, etc.),
- Les marchés financiers (gestion de portefeuille, gestion de taux, droit des marchés financiers, etc.).
Les enseignements de la 2nde année sont plus techniques et concernent :
- Le contrôle des risques (comptabilité bancaire, contrôle de gestion bancaire, audit bancaire, contrôle interne, conformité, gestion ALM, gestions des risques, etc.),
- Les marchés financiers (conjoncture économique et allocation d’actifs, gestion de portefeuille, gestion d’actifs, produits dérivés et montages structurés, autorités de marché, programmation VBA, etc.).
Chiffres clés orientation/insertion
Sur l'ensemble des diplômés des Masters de l'université de Caen Normandie, le taux d'insertion professionnelle est de 95,3% pour les diplômés 2019, deux ans et demi après être entrés sur le marché du travail (enquête réalisée en 2022).
Pour en savoir plus sur le devenir des diplômés de chaque Master.
Formation enregistrée au Répertoire National des Certifications Professionnelles (RNCP)
Admission - Inscription
Niveau de recrutement
Bac+3
Attendus pour ce Master
Compétences relationnelles et capacité d'analyse
Conditions d'accès en première année du diplôme
L'accès à la première année de master est sélectif, les critères d'admission et de capacité d'accueil sont définis par l'université.
Licences conseillées : Licence Économie et gestion, Licence Économie, Licence Gestion, Licence Droit, Licence Science politique, Licence AES, Licence LEA
Modalités de sélection : Examen sur dossier (qualité du cursus antérieur, motivation(s) et CV), Entretien
Conditions particulières
Conditions d'accès en 2e année
Modalités de sélection : Examen sur dossier (qualité du cursus antérieur, motivation(s) et CV), Entretien
L’étudiant doit avoir validé préalablement un M1 (ou équivalent) soit 240 ECTS dans un domaine en cohérence avec le métier visé (essentiellement Droit Economie Gestion).
Une entrée directement en M2 est possible après une validation d'études.
Accès de droit pour les étudiants ayant validé la première année de la même mention/parcours à l’Université de Caen Normandie. Pour les autres étudiants, voir les informations sur le site de l'université.
Capacité d'accueil
20
Procédure d'inscription : candidature
Année universitaire 2023/2024
En formation initiale ou en alternance, les candidatures en première année de master se font sur la plateforme nationale de candidature monmaster.gouv.fr du 22 mars au 20 avril 2023.
Vous souhaitez reprendre des études en formation continue, faire valider une expérience professionnelle pour être admis en master ou vous relevez de la procédure Études en France, consultez dès à présent la plateforme eCandidat pour prendre connaissance des différents calendriers de dépôts de candidatures.
Procédure d'inscription : administrative
Procédure d'inscription : pédagogique
Tarif pour une inscription en formation initiale
L'inscription administrative comprend le règlement de la Contribution Vie Étudiante et de Campus et le règlement des droits d'inscription. Le détail est à retrouver sur le portail des formations.
Accueil des étudiants internationaux
L’université de Caen Normandie a obtenu en juillet 2019 le label « Bienvenue en France » délivré par Campus France pour 4 ans. Gage de la qualité de son accueil des étudiants internationaux.
Programme
Organisation des études
Formation en présentiel
Expérience en milieu professionnel intégrée à la formation - Stage long obligatoire (6 mois)
Objectifs de la formation
La maîtrise des risques est au cœur des préoccupations des établissements financiers. L’objectif du parcours Gestion d’actifs, Contrôle des risques et Conformité du master Monnaie, Banque, Finance, Assurance est de former les salariés qui vont pouvoir contribuer à la mise en place et à la gestion des systèmes qui vont assurer cette maîtrise des risques. Ce parcours Gestion d’actifs, Contrôle des risques et Conformité (G2C) offre aussi d’autres débouchés, comme la gestion d’actifs, la gestion de portefeuille, la gestion ALM, le métier de Sales en salle des marchés, celui de Juriste OPCVM ou encore de gestionnaire post-marché.
Spécificités de la formation
La formation est pluridisciplinaire (finance, droit, économie et gestion) et une partie des cours est dispensée en anglais. L’insertion professionnelle nécessite la maîtrise de l’anglais.
Contenu de la formation
UE à choix ou facultatif
- Master 1 Monnaie, Banque, Finance, Assurance parcours Gestion d actifs, Contrôle des risques et Conformité G2C
Semestre 1 · G2C
30 crédits
Choix RAN M1 G2C
3 crédits
Maîtriser les fondamentaux (anciens)
3 crédits
Challenge recherche (49 h : 3 CM 45 TD)
Analyse financière (12 h : 12 CM)
Maitriser les fondamentaux (entrants)
3 crédits
Maîtriser les mathématiques financières (18 h : 18 CM)
1 crédits
Comprendre le fonctionnement des marchés financiers (18 h : 18 CM)
1 crédits
Analyser la situation financière des entr. : comptes sociaux (18 h : 18 CM)
1 crédits
Concevoir des opérations d'ingénierie financière 1
7 crédits
Réaliser des analyses d'entreprises (39 h : 39 CM)
4 crédits
Maîtriser les techniques de la finance internationale (30 h : 30 CM)
3 crédits
Analyser et gérer des actifs 1
7 crédits
Comprendre les mécanismes macroéconomiques (27 h : 27 CM)
Analyser et évaluer des actifs (57 h : 45 CM 12 TD)
4 crédits
Analyser et maîtriser les risques et la conformité 1
10 crédits
Maîtriser l'environnement juridique de la gestion d'actifs (39 h : 39 CM)
3 crédits
Cartographier les risques d'un établissement financier (27 h : 27 CM)
2 crédits
Appréhender l'éthique et la déontologie (24 h : 24 CM)
2 crédits
Connaître l'encadrement des activités financières (33 h : 33 CM)
3 crédits
Acquérir des compétences professionnalisantes
3 crédits
Maîtriser MS excel et VBA (12 h : 12 CM)
1 crédits
Communiquer en anglais (39 h : 39 CM)
1 crédits
Entreprendre un projet (21 h : 21 TD)
1 crédits
Préparer une certification (21 h : 21 CM)
Semestre 2 · G2C
30 crédits
Stage facultatif : 2 mois minimum et 3 mois maximum
S2 M1 G2C en France
30 crédits
Appréhender les enjeux stratégiques des instit. financières
5 crédits
Gérer l'activité bancaire : stratégies bancaires (15 h : 15 CM)
Analyser et gérer le risque de crédit
8 crédits
Gérer les risques financier grâce aux marchés (18 h : 12 CM 6 TD)
Finance d'entreprise niveau 1 (30 h : 30 CM)
Connaitre l'environnement juridique et social
6 crédits
Connaître le droit des sociétés (15 h : 15 CM)
Comprendre la fiscalité des entreprises (18 h : 18 CM)
Maîtrise le droit des garanties et du crédit (18 h : 18 CM)
Connaître le droit des entreprises en difficulté (9 h : 9 CM)
Répondre aux besoins financiers des entreprises
6 crédits
Analyser la stratégie de l'entreprise (12 h : 12 CM)
Ethique et RSE (21 h : 21 CM)
Appréhender l'entreprise sur des secteurs innovants (6 h : 6 CM)
Développer son excellence relationnelle 2
5 crédits
Savoir échanger avec un client et négocier (24 h : 18 CM 6 TD)
Codéveloppement (6 h : 6 TD)
Projet collectif ou MOOC (7 h : 6 TD)
Communiquer en anglais (24 h : 24 CM)
S2 M1 G2C échange International (1 h)
30 crédits
- Master 2 Monnaie, Banque, Finance, Assurance parcours Gestion d actifs, Contrôle des risques et Conformité G2C
Semestre 3 · G2C
30 crédits
Réfléchir et élaborer une stratégie d'un établissement fin.
4 crédits
Maîtriser et appréhender la finance durable (24 h : 24 CM)
2 crédits
Concevoir des opérations de haut bilan et d'ingénieurie fin. (19 h : 19 CM)
2 crédits
Analyser et gérer des actifs 2
12 crédits
Analyser et évaluer des actifs 2 (75 h : 75 CM)
8 crédits
Evaluer les instruments dérivés (29 h : 29 CM)
4 crédits
Analyser et maîtriser les risques et la conformité 2
8 crédits
Maîtriser les techniques de la conformité et sa supervision (27 h : 27 CM)
4 crédits
Gérer l'épargne publique (OPC) (18 h : 18 CM)
2 crédits
Gérer les risques financiers (15 h : 15 CM)
2 crédits
Développer ses compétences professionnelles
6 crédits
Elaborer des modèles financiers (40 h : 40 CM)
4 crédits
Entreprendre un projet (24 h : 24 TD)
1 crédits
Accompagner l'insertion professionnelle (30 h : 30 TD)
Communiquer professionnellement (9 h : 6 CM 3 TD)
Préparer une certification (18 h : 18 CM)
Semestre 4 · G2C
30 crédits
Stage en entreprise
30 crédits
Stage (5 h : 3 CM)
12 crédits
Mémoire
18 crédits
Modalités de stage
Un stage en fin de M2 de 6 mois est obligatoire.
Pour les étudiants non titulaires de la licence parcours Banque Finance Assurance de l’Université de Caen, un stage de 12 semaines est obligatoire en fin de première année de master.
Contrôle des connaissances
Le cursus est organisé en semestres comportant chacun plusieurs unités d’enseignement. A la fin de chaque semestre des examens sont organisés.
D’une part la compensation est organisée sur le semestre sans note éliminatoire et sur la base de la moyenne générale des notes obtenues pour les diverses unités d’enseignement pondérées par les coefficients, d’autre part elle est organisée entre les deux semestres.
Pour obtenir son semestre, l’étudiant doit avoir une note moyenne globale d’au moins 10 sur 20. Si l’étudiant n’a pas validé son semestre, il conserve néanmoins le bénéfice des unités d’enseignement où il a obtenu au moins 10 sur 20.
Une session de rattrapage est organisée pour les étudiants n’ayant pas validé le semestre à la première session d’examen.
Les règles applicables au contrôle des connaissances et des compétences pour l’université de Caen Normandie sont disponibles sur le site web de l’université.
Aménagements d'études pour des publics spécifiques
L’université de Caen Normandie accompagne les étudiants en situation de handicap ou rencontrant des problèmes de santé susceptibles d’impacter leurs études. Il est ainsi possible pour tout étudiant, que sa situation de handicap soit ponctuelle, permanente ou bien reconnue ou non par la MDPH, de réaliser une demande d’aménagements (d’examens et ou d’études).
Langue(s) d'enseignement
Français et anglais
Partenariats
Partenariat avec plusieurs associations professionnelles
- L’Association Française des Professionnels des Titres (AFTI)
- L’Association Française de Gestion (AFG)
Échanges internationaux
Les étudiants, s’ils ont réalisé leur L3 dans le cadre du parcours Banque Finance Assurance de l’IAE de Caen, peuvent effectuer leur M1 dans l’une des universités partenaires suivantes :
- Espagne | Universidad Complutense de Madrid | Madrid
- Espagne | Universidad San Pablo | Madrid
- Espagne | Universidad de Complutense | Séville
- Royaume-Uni | UWS – University of the West of Scotland |Glasgow
- Roumanie | Babes-Bolyai University | Cluj Napoca
- Allemagne | Universität Würzburg | Würzburg
Des séjours d’études sont également possibles dans le cadre d’accords inter-universitaires au Pérou, aux États-Unis, au Mexique, et en Australie.Dans le cadre du M2 parcours G2C, un échange d’étudiants avec l’université de Cluj Napoca en Roumanie est possible sur 1 semestre.
Compétences & perspectives
Compétences acquises
Connaissances : savoir
- Comptabilité et contrôle de gestion bancaire
- Méthodologie de l’audit interne et externe dans le secteur bancaire et de l’assurance
- Gestion des risques (opérationnels, financiers, non-conformité)
- Gestion d’actifs (actions, taux, alternative)
- Activités post-marché
- Expression orale et écrite en langue anglaise
Compétences comportementales : savoir-être
- S’exprimer dans un environnement multiculturel
- Savoir s’adapter au marché et aux individus
- Apprendre à écouter
- Analyser et synthétiser
- Être réactif
- Gérer son stress
- Savoir communiquer
- Savoir gérer son temps
- Savoir prendre des initiatives
Compétences numériques
- VBA
- Bloomberg
Objectifs professionnels / métiers visés
Les débouchés professionnels sont variés : gestionnaire de portefeuille, sales en salle des marchés, analyste des risques et des fraudes, analyste KYC/Compliance, contrôleur interne, inspecteur/auditeur, risk manager, gestionnaire post-marché.
Contact
Université de Caen Normandie
IAE · École universitaire de Management
3-19 rue Claude Bloch · CS 25160 · 14075 Caen Cedex 5