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Catalogue de la formation continue

UNICAEN | UNIVERSITÉ DE CAEN NORMANDIE | IAE Caen, École universitaire de management

Diplôme national

Master Monnaie, banque, finance, assurance Parcours Responsable de clientèle : professionnels et agriculteurs

Notre formation est classée parmi les meilleurs Masters, MS & MBA Banque et Métiers du Conseil Bancaire de France :

 

Ouvert à la formation continue à partir de la 1re année.

Dans le cadre de la semaine des poursuites d'études, un webinaire de présentation vous est proposé le lundi 13 janvier 2025 à 19h30.

Pour y assister, inscrivez vous via le formulaire en ligne.

 

 

domaine·s :

Banque · Finance · Assurance

niveau de diplôme :

Grade de Master (Bac+5)

crédits ECTS :

120

durée du programme :

2 années

lieu·x :

Caen

Précision du lieu :

Campus 4

Cette formation est également proposée en Alternance.

Ce diplôme peut être obtenu dans le cadre de la Validation des Acquis de l'Expérience (VAE).

Cette formation est éligible au financement avec vos droits CPF uniquement sur la dernière année.

Présentation générale

Le Master BFA parcours RCPA forme, dans le cadre d’une approche pluridisciplinaire, les étudiants au métier de chargé de comptes professionnels ou agricoles. Les salariés en formation ont vocation à devenir des conseillers dédiés à la clientèle des artisans, des commerçants, des professions libérales, des TPE et, pour certains, des exploitations agricoles. La particularité de ce métier est la gestion à la fois de la relation professionnelle et privée. Ils doivent posséder de solides compétences techniques et juridiques afin d'accompagner leurs clients. Ce métier s’exerce en agence bancaire, et ces salariés peuvent évoluer sur des postes de direction d’agence, ou autres postes de management.

Objectifs de la formation

Les objectifs de cette formation sont :

  • L’acquisition d’une double compétence en financement des petites entreprises et en gestion du patrimoine personnel du chef d’entreprise,
  • La maîtrise des techniques financières nécessaires au montage des dossiers de crédit,
  • Une initiation au management d’agence.

Spécificités de la formation

Les spécificités du parcours RCPA sont  la formation à la double compétence privée et professionnelle de la clientèle Pro / Agri et l’alternance qui garantit la professionnalisation de la formation.

Reconnaissance qualité

L’article L.6316-4 II du code du travail, reconnait la qualité de l’établissement d’enseignement supérieur au titre des 4 catégories d’actions concourant au développement des compétences (Actions de formation / Actions permettant de faire valider les acquis de l’expérience / Bilans de compétences / Actions de formation par apprentissage).

L’université de Caen Normandie figure ainsi sur la liste publique des organismes de formation certifiés QUALIOPI.

Depuis 2016, l'université de Caen Normandie met en œuvre une démarche qualité et d’amélioration continue pour la formation professionnelle. Elle a notamment été certifiée pour l’activité de formation continue de 2019 à 2022 selon la certification de services FCU « La Formation Continue à l’Université » validée par le CNEFOP.

Public concerné par la formation continue

Étudiants salariés.

Attendus

Identifier le processus de production, de diffusion et de valorisation des savoirs.

Conditions d'accès

Pré-requis

Salariés ayant au moins 2 ans d'expérience dans le secteur bancaire.

Conditions particulières

Conditions d'accès en 2e année du diplôme

Accès de droit pour les étudiants ayant validé la première année de la même mention/parcours à l’Université de Caen Normandie. 

Accès possible par la VAE.

Capacité d'accueil

25

Modalités et délais d'accès

Pour ce qui concerne les salariés désireux de suivre ce parcours en formation continue individuelle, les délais d'accès dépendent des dates de candidature que vous retrouverez sur la plateforme eCandidat (“offre de formation”) et des dates de rentrée universitaire de la formation.

Pour ce qui concerne les salariés de la formation continue intra entreprises, les délais d'accès dépendent des accords convenus entre l'université et l'entité employeur. Contacter à tout moment le service de la formation continue intra entreprises.

Tarif

Année universitaire 2024-2025

  • Master 1 : 16€/h. Soit à titre indicatif, un tarif moyen de 6816 € pour une année. 
  • Master 2 : 16€/h. Soit à titre indicatif, un tarif moyen de 7488 € pour une année.

Pour les stagiaires relevant de la Formation Continue, les frais de formation peuvent être pris en charge dans le cadre d’un financement par votre employeur, Transition Pro ou CPF…

N’hésitez pas à contacter le service formation continue (voir onglet Contacts) pour obtenir un devis personnalisé et connaitre les démarches d’inscription. 

Plus d’informations sur la formation professionnelle


Organisation de la formation

Formation en présentiel.

Organisation temporelle de la formation

La préparation d'un diplôme national (BUT, Licence, Licence Professionnelle, Master) nécessite un investissement personnel important. À titre indicatif, le temps de travail personnel est estimé entre 7 et 15h par semaine.

Contenu de la formation

Principaux enseignements

Les enseignements de la 1re année concernent les fondamentaux relatifs à :

  • L’environnement économique (macroéconomie, économie industrielle, analyse de secteur, éthique, …),
  • L’environnement bancaire et financier (économie de la banque et de l’assurance, produits bancaires et d’assurance, réglementation bancaire, droit bancaire, droit du crédit et des sûretés, fiscalité des particuliers, …),
  • Les techniques financières et juridiques (mathématiques et statistiques pour la finance, analyse et politique financières, diagnostic financier, valeurs mobilières et opérations sur le capital, produits et techniques de la gestion collective, Régimes matrimoniaux Successions …),
  • Les marchés financiers (gestion de portefeuille, gestion de taux, droit des marchés financiers, …).

Les enseignements de la 2de année sont plus spécialisés et concernent :

  • L’environnement économique et financier du Pro / Agri (conjoncture économique, caractéristiques du marché, gestion bancaire),
  • La gestion de la relation client (produits bancaires et IARD, négociation et vente),
  • L’environnement juridique et fiscal du Pro / Agri (statut juridique du dirigeant, fiscalité, …),
  • La connaissance des besoins des entreprises (financement selon le cycle de vie, immobilier, professionnel …),
  • La connaissance des besoins privés du Pro/Agri (assurance, prévoyance, gestion de patrimoine, …),
  • Le management (pilotage des plans d’actions commercial, management d’équipe, …).

Programme détaillé

UE à choix ou facultatif

  • Master 1 Monnaie banque finance assurance parcours Responsable de clientèle Pro/Agri (FA, FC)

    • Semestre 1 M1 RCPA

      30 crédits

      • Maîtriser les fondamentaux bancaires RAN (Entrants)

        • Analyse financière (14 h : 14 CM)

        • EBA (14 h : 14 CM)

        • Marchés financiers (14 h : 14 CM)

        • Informatique (14 h : 14 CM)

        • Droit bancaire (14 h : 14 CM)

      • Appréhender les enjeux stratégiques des banques

        12 crédits

        • Macroéconomie (14 h : 14 CM)

        • Crises financières et règlementation (14 h : 14 CM)

      • Analyser la situation du client

        12 crédits

        • Analyse financière (21 h : 21 CM)

        • Produits bancaires (14 h : 14 CM)

        • Fiscalité des particuliers (21 h : 21 CM)

        • Fondamentaux du droit privé (7 h : 7 CM)

        • Droit des garanties (14 h : 14 CM)

        • Droit patrimonial de la famille (14 h : 14 CM)

      • Développere son excellence relationnelle

        6 crédits

        • Ouverture/projet de recherche (14 h : 14 CM)

        • Savoir se présenter (7 h : 7 CM)

        • Anglais (14 h : 14 CM)

        • Coordination (7 h : 7 TD)

    • Semestre 2 M1 RCPA

      30 crédits

      • Analyser l'environnement économique des professionnels

        4 crédits

        • Marché agricole (7 h : 7 CM)

        • Economie des TPE (17.5 h : 17.5 CM)

      • Analyser et proposer des produits adaptés aux professionnels

        8 crédits

        • Finance éthique (10.5 h : 10.5 CM)

        • Produits et techniques de la gestion collective (17.5 h : 17.5 CM)

        • VM et opération sur le capital (10.5 h : 10.5 CM)

      • Proposer un financement adapté à l'environnement

        8 crédits

        • Business plan (14 h : 14 CM)

        • Analyse financière (21 h : 21 CM)

        • Analyse de secteur (14 h : 14 CM)

      • Connaître l'environnement juridique et fiscal des pro.

        7 crédits

        • statut professionnel (7 h : 7 CM)

        • Fiscalité des entreprises (21 h : 21 CM)

        • Droit des successions (17.5 h : 17.5 CM)

        • Structures d'entreprise (14 h : 14 CM)

      • Excellence relationnelle

        3 crédits

        • Gestion de projet (7 h : 7 CM)

        • Entretien client (24.5 h : 14 CM 10.5 TD)

        • Ouverture/projet de recherche (14 h : 14 CM)

        • Anglais (17.5 h : 17.5 CM)

        • Coordination (7 h : 7 TD)

  • Master 1 Monnaie Banque Finance Assurance P. RCPA BRED Promo 4

    • Excellence relationnelle

      3 crédits

      • Savoir conduire un projet autonome ou en équipe

      • Prendre contact avec un client: propositions commerciales

      • Bilan insertion professionnelle

      • Communiquer en anglais

    • Maitriser les fondamentaux

      8 crédits

      • Comprendre le fonctionnement des marchés financiers (12 h : 12 CM)

      • Maîtriser les mathématiques financières (12 h : 12 CM)

      • Interpréter les états financiers (18 h : 18 CM)

      • Analyse Financière (politique de financement) (12 h : 12 CM)

      • Challenge recherche

      • Connaitre les fondamentaux du droit bancaire

    • Appréhender les enjeux stratégiques de la banque

      8 crédits

      • Comprendre les mécanismes macroéconomiques (12 h : 12 CM)

      • Connaitre crise financière et règlementation bancaire

    • Analyser la situation privée du client

      8 crédits

      • Evaluer situation comptable et financière entreprise (6 h : 6 CM)

      • Maitriser les produits bancaires et d'assurance (12 h : 12 CM)

      • Maîtriser le calcul de l'impôt sur le revenu (12 h : 12 CM)

      • Connaitre les bases du droit des garanties (12 h : 12 CM)

      • Connaitre les différents régimes matrimoniaux (12 h : 12 CM)

    • Utiliser les outils numériques

      3 crédits

    • Développer son excellence relationnelle

      3 crédits

    • Analyser l'environnement économique des professionnels

      4 crédits

    • Analyser et proposer des produits adaptés aux pros

      8 crédits

      • Appréhender les enjeux de la finance éthique et RSE (6 h : 6 CM)

      • Savoir gérer une enveloppe de placements divers (12 h : 12 CM)

      • Interpréter une allocation d'actifs avec les besoins client (12 h : 12 CM)

    • Proposer un financement adapté à l'environnement

      8 crédits

    • Connaitre l'environnement juridique et social des pros

      7 crédits

      • Comprendre la constitution du résultat fiscal TPE ou EA (12 h : 12 CM)

      • Connaitre bases du droit des sociétés-Transmission (24 h : 24 CM)

      • Connaitre les bases du droit des successions

  • Master 2 Monnaie, banque, finance, assurance parcours RCPA CA Vendée - Promo 1

    • comprendre environnement économiques des pros

      5 crédits

      • Décrypter une note conjoncturelle (12 h : 12 CM)

      • Connaitre l'environnement technologique, concurrentiel (6 h : 6 CM)

    • developper une culture managériale et organisationnelle

      3 crédits

    • exprimer des savoirs spécifiques aux métiers

      8 crédits

      • Grand oral (12 h : 12 TD)

      • Dossier de financement (12 h : 12 CM)

    • S'adapter au changement de contexte

      3 crédits

    • Analyser /proposer des produits adaptés aux pro

      6 crédits

      • Evaluer la situation comptable et financière de l'entreprise (18 h : 18 CM)

    • Appliquer les normes juridiques relatives aux professionnels

      5 crédits

      • Conjuguer les régles de droit du patrimoine / sociétés (6 h : 6 CM)

      • Connaitre les principaux impôts qui impactent pro / agri (12 h : 12 CM)

      • Savoir identifier les statuts juridiques, siciaux et fiscaux (6 h : 6 CM)

      • Savoir identifier les statuts juridiques, sociaux fiscaux (12 h : 12 CM)

    • Appréhender et gérer les risques des professionnels

      3 crédits

      • Gérer et suivre les risques (12 h : 12 CM)

    • Conseiller et négocier avec une clientèle de professionnels

      5 crédits

    • Communiquer de façon spécifique

      3 crédits

      • Etre en capacité d' interpréter, de synthétiser info presse (6 h : 6 CM)

    • S'adapter au changement en contexte pro

      3 crédits

    • Analyser situation financière /proposerdes solutions

      8 crédits

      • Savoir évaluer la valeur d'une entreprise (6 h : 6 CM)

      • Financer différentes phases du cycle de vie entreprise (6 h : 6 CM)

      • Analyser les besoins financiers des TPE (6 h : 6 CM)

      • Analyser les besoins financiers des TPE (6 h : 6 CM)

      • Analyser les besoins financiers des TPE (6 h : 6 CM)

    • Analyser situation privée pro-proposer sol patrimonialiales

      8 crédits

      • maîtriser les mécanismes de l'assurance vie (6 h : 6 CM)

      • Connaitre les produits de d"fiscalisation (6 h : 6 CM)

      • Savoir gérer la transmission d'entreprise (12 h : 12 CM)

  • Master 2 Monnaie banque finance assurance parcours Responsable de clientèle Pro/Agri (FA, FC)

    • Semestre 3 M2 RCPA

      30 crédits

      • Comprendre l'environnement économique des pro.

        • Conjoncture économique (7 h : 7 CM)

        • Relation banque entreprises (14 h : 7 CM 7 TD)

        • Marchés des matières premières (7 h : 7 CM)

      • Analyser/proposer des produits adaptés aux pro.

        8 crédits

        • Produits bancaires pro/agri (14 h : 14 CM)

        • IARD pro/agri (14 h : 14 CM)

        • Economie sociale (14 h : 14 CM)

        • Diagnostic financier approfondi (21 h : 21 CM)

      • Appliquer les normes juridiques relatives aux pro.

        8 crédits

        • Couple et société (7 h : 7 CM)

        • Fiscalité pro/agri (14 h : 14 CM)

        • Statut juridique (10.5 h : 10.5 CM)

      • Appréhender et gérer le risques des professionnels

        6 crédits

        • Suivi du risque (7 h : 7 CM)

        • Entreprises en difficulté (14 h : 14 CM)

      • Conseiller et négocier avec une clientèle de pro.

        5 crédits

        • Gestion des conflits (10.5 h : 10.5 CM)

        • Prescription commerciale (3.5 h : 3.5 CM)

        • Comportement commercial / coaching (14 h : 14 CM)

      • Communiquer de façon spécifique

        3 crédits

        • Actualité économique et financière (7 h : 7 CM)

        • Anglais (14 h : 14 CM)

      • S'adapter au changement en contexte professionnel

        • Méthodologie et préparation du mémoire (14 h : 3.5 CM 10.5 TD)

        • Coordination (7 h : 7 TD)

        • Préparer la certification AMF (10.5 h : 3.5 CM 7 TD)

    • Semestre 4 M2 RCPA

      30 crédits

      • Analyser situation financière / proposer des solutions

        8 crédits

        • Evaluation entreprise (14 h : 14 CM)

        • Cycle de vie (21 h : 21 CM)

        • Cas de financement (35 h : 35 CM)

      • Analyser situation privée pro / proposer sol. patrimoniales

        8 crédits

        • Assurance-vie (10.5 h : 10.5 CM)

        • Ingénierie sociale (14 h : 14 CM)

        • Actualisation fiscale (3.5 h : 3.5 CM)

        • IFI (7 h : 7 CM)

        • Assurance et prévoyance du chef d'entreprise (14 h : 14 CM)

        • Transmission entreprise (14 h : 14 CM)

        • Baux professionnels (pro/agri) (14 h : 14 CM)

      • Développer une culture managériales et organisationnelle

        3 crédits

        • Leadership (7 h : 7 CM)

        • Management opérationnel (14 h : 14 CM)

        • Management collectif (14 h : 14 CM)

        • Gestion et développement d'un portefeuille clients (17.5 h : 17.5 CM)

      • Exprimer des savoirs spécifiques aux métiers au pro/agri

        8 crédits

        • Mémoire professionnel (14 h : 7 CM 7 TD)

        • Grand oral (pro/agri) (21 h : 14 CM 7 TD)

      • S'adapter au changement en contexte professionnel

        3 crédits

        • Jeux de management (7 h : 7 CM)

        • Agile (10.5 h : 10.5 CM)

Modalités de stage

Les étudiants salariés de la formation continue poursuivent à la fois leurs études, tout en étant en poste au sein d'une banque.

Modalités pédagogiques

Les cours de la formation continue individuelle se déroulent sur le même rythme qu'en alternance avec quelques aménagements.

Les cours de la formation continue intra entreprises se déroulent sur des sessions mensuelles de 2 à 3 jours. 

Modalités d'évaluation de la formation et de validation des blocs de compétences

Selon les objectifs de la formation, le contrôle des connaissances et des compétences peut mobiliser différentes modalités d’évaluation tels le contrôle terminal, le contrôle continu, ou une combinaison de contrôle terminal et de contrôle continu. Ces évaluations peuvent prendre des formes variées (écrits et ou oral, travail de groupe, rapport/mémoires, etc.). Ces modalités sont indiquées aux apprenants dans les délais réglementaires.

Les règles applicables au contrôle des connaissances et des compétences pour l’université de Caen Normandie sont disponibles sur le site web de l’université.

Aménagements possibles de la formation

Les stagiaires dans des situations particulières peuvent bénéficier d’aménagement dans l’organisation et le déroulement de leurs études. Prendre contact en amont avec la composante. Le Relais handicap santé apporte un accompagnement personnalisé aux personnes en situation de handicap durant toute leur formation afin de faciliter leur intégration pédagogique.

Langue(s) d'enseignement

Français

Partenariats

Dans le cadre de la formation continue intra entreprises, le diplôme s’appuie sur les partenaires bancaires qui proposent à un groupe de salariés de suivre ce cursus.  

Compétences acquises

Compétences générales

  • Savoir synthétiser l’information et apprécier la viabilité économique d’un projet
  • Maîtriser le cadre juridique, fiscal et réglementaire
  • Maîtriser les outils d’analyse et de diagnostic financiers
  • Maîtrise des techniques de vente et de prospection

Compétences opérationnelles

  • Développer un portefeuille de clients
  • Réaliser une analyse financière et monter un dossier de crédit
  • Maîtriser les opérations de conseils et de gestion des comptes
  • Détecter les situations à risque, anticiper et déterminer des mesures correctives.
  • Suivre et développer un réseau d’apporteur d’affaires

Compétences relationnelles

  • Conseiller le client
  • Travailler en équipe
  • Animer une équipe
  • Savoir gérer les conflits

Poursuites possibles

Les étudiants ayant obtenu leur Master peuvent s'inscrire en doctorat.

Débouchés professionnels

Métiers visés

Ce diplôme s'oriente vers le métier de responsable de clientèle pour les professionnels (100% chaque promotion de la formation continue). Par la suite, les salariés titulaires du Master BFA parcours RCPA sont susceptibles d'évoluer vers d'autres métiers de la banque, compte tenu de leur polyvalence (Maitrise des besoins privés et professionnels de la clientèle), dont des postes de management.

Secteurs d'activité

Banque / Assurance

Chiffres clés

Selon notre enquête réalisée en 2023, sur l'ensemble des titulaires d’un master obtenu en 2020 à l'université de Caen Normandie, deux ans et demi après leur entrée sur le marché du travail :

  • Le taux d'insertion professionnelle est de 95,2 %
  • 82 % déclarent que l’emploi occupé est en adéquation avec le domaine de formation du master
  • 94 % disent être satisfaits des missions qui leur sont confiées dans leur emploi

Pour en savoir plus sur les indicateurs en Formation Professionnelle

Université de Caen Normandie

IAE · École universitaire de Management

3-19 rue Claude Bloch · CS 25160 · 14075 Caen Cedex 5

Contact

Responsable formation continue : elisabeth.esnault@unicaen.fr

Responsable formation continue intra-entreprise : aida.bennini@unicaen.fr

Responsable(s)

formation : Geraldine Delavaquerie · geraldine.delavaquerie@unicaen.fr

formation : Thierry Lamulle · thierry.lamulle@unicaen.fr

En savoir plus