Master Monnaie, Banque, Finance, Assurance
Parcours :- Chargés d’affaires entreprises et institutions
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Ce master est 1e au classement Eduniversal national 2024 des meilleurs masters, MS & MBA "Banque et Métiers du conseil bancaire".
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- Diplôme national
- domaine·s :
- Banque · Finance · Assurance
- niveau de diplôme :
- Grade de Master (Bac+5)
- crédits ECTS :
- 120
- durée du programme :
- 2 années
- lieu·x :
- Caen , à distance
- date·s de la prochaine session :
- Septembre 2022
- Précision du lieu :
- Campus 4
Ce diplôme peut être obtenu dans le cadre de la Validation des Acquis de l'Expérience (VAE).
Présentation générale
Le métier de Chargé d’Affaires Entreprises ou Institutions nécessite des connaissances étendues dans les domaines financiers, économiques et juridiques. Très présent sur le terrain auprès de ses clients, cet expert écoute et anticipe leurs besoins, structure l’offre commerciale et négocie les conditions de mise en place des solutions proposées. Le parcours CAEI du master MBFA forme à l’exercice de ce métier. Plus largement, ce parcours forme des experts du financement de l’entreprise et des institutions capables d’analyser les risques et de conseiller les clients.
Points forts
La formation est construite de manière à rendre l'apprenant très opérationnel sur un poste de CAE à la sortie du diplôme. Ce master bénéficie par ailleurs d'un fort capital notoriété (1ère place du classement Eduniversal dans la catégorie Banque et Métiers du Conseil Bancaire en 2020 et 2021).
Principaux enseignements
Les enseignements concernent les fondamentaux relatifs à :
- L’environnement bancaire et financier (réglementation bancaire, conjoncture, …),
- Le diagnostic financier (finance d’entreprise, entreprises en difficulté, …),
- Les relations bancaires (produits bancaires et d’assurance, gestion de la relation bancaire, techniques de négociation et entretiens clients, analyse globale de la demande client, pilotage commercial d’un portefeuille PME, conformité),
- La stratégie des entreprises (stratégie, fusions acquisitions, …),
- Le financement de la firme (financement du risque, Opérations à effet de levier, titrisation et défaisance, cas complexes, …),
- Les affaires internationales (risques financiers internationaux, trade finance, …).
Chiffres clés
Selon notre enquête réalisée en 2023, sur l'ensemble des titulaires d’un master obtenu en 2020 à l'université de Caen Normandie, deux ans et demi après leur entrée sur le marché du travail :
- Le taux d'insertion professionnelle est de 95,2 %
- 82 % déclarent que l’emploi occupé est en adéquation avec le domaine de formation du master
- 94 % disent être satisfaits des missions qui leur sont confiées dans leur emploi
Formation enregistrée au Répertoire National des Certifications Professionnelles (RNCP)
Reconnaissance qualité
L’article L.6316-4 II du code du travail, reconnait la qualité de l’établissement d’enseignement supérieur au titre des 4 catégories d’actions concourant au développement des compétences (Actions de formation / Actions permettant de faire valider les acquis de l’expérience / Bilans de compétences / Actions de formation par apprentissage).
L’université de Caen Normandie figure ainsi sur la liste publique des organismes de formation certifiés QUALIOPI.
Depuis 2016, l'université de Caen Normandie met en œuvre une démarche qualité et d’amélioration continue pour la formation professionnelle. Elle a notamment été certifiée pour l’activité de formation continue de 2019 à 2022 selon la certification de services FCU « La Formation Continue à l’Université » validée par le CNEFOP.
Niveau de recrutement
Bac+3
Public concerné par la formation continue
Les candidats doivent être en exercice dans le secteur bancaire. Ils doivent avoir un diplôme autorisant l'entrée dans une formation de niveau master ou pour le niveau inférieur demander la validation de leur expérience professionnelle. La formation est aussi ouverte aux salariés en reconversion sous réserve du niveau de formation préalable et de la réalisation d'un stage en centre d'affaires entreprises.
Attendus pour ce Master
Compétences relationnelles et capacité d'analyse
Pré-requis / Conditions d'accès au parcours de formation continue
L'accès en première comme en deuxième année repose sur l'examen du dossier et un entretien avec des responsables pédagogiques.
Conditions particulières
Conditions d'accès en 2e année
Pour la formation en présentiel en alternance
- Modalités de sélection : Examen sur dossier (qualité du cursus antérieur, motivation(s) et CV), Entretiens (jury universitaire et job dating alternance)
- L'admission est conditionnée à la signature d'un contrat d'alternance
- L’étudiant doit avoir validé préalablement un M1 (ou équivalent) soit 240 ECTS dans un domaine en cohérence avec le métier visé (essentiellement Droit Économie Gestion)
- Accès de droit pour les étudiants ayant validé la 1re année de la même mention/parcours à l’université de Caen Normandie
- Une entrée directement en M2 est possible après une validation d'études
Capacité d'accueil
20
Modalités et délais d'accès
Les délais d'accès dépendent des dates de candidature que vous retrouverez sur la plateforme eCandidat (“offre de formation”) et des dates de rentrée universitaire de la formation.
Procédure d'inscription
Année universitaire 2024/2025
En formation initiale ou en alternance, les candidatures en première année de master se font sur la plateforme nationale de candidature monmaster.gouv.fr du 26 février au 24 mars 2024 (phase principale) et du 25 juin au 31 juillet 2024 (phase complémentaire, en cas de places vacantes).
Vous souhaitez reprendre des études en formation continue, faire valider une expérience professionnelle pour être admis en master ou vous relevez de la procédure Études en France, consultez dès à présent la plateforme eCandidat pour prendre connaissance des différents calendriers de dépôts de candidatures.
Tarif
Année universitaire 2023-2024
- Master 1 : 16€/h. Soit à titre indicatif, un tarif moyen de 7008 € pour une année.
- Master 2 : 16€/h. Soit à titre indicatif, un tarif moyen de 6912 € pour une année
- Master 2 FOAD : 16€/h. Soit à titre indicatif, un tarif moyen de 6560 € pour une année.
Pour les stagiaires relevant de la Formation Continue, les frais de formation peuvent être pris en charge dans le cadre d’un financement par votre employeur, Transition Pro ou CPF…
N’hésitez pas à contacter le service formation continue (voir onglet Contacts) pour obtenir un devis personnalisé et connaitre les démarches d’inscription.
Organisation de la formation
Formation en présentiel en alternance sur un ou deux ans
- Alternance sous contrat de professionnalisation
Organisation temporelle de la formation
La préparation d'un diplôme national (BUT, Licence, Licence Professionnelle, Master) nécessite un investissement personnel important. À titre indicatif, le temps de travail personnel est estimé entre 7 et 15h par semaine.
Objectifs de la formation
- La maîtrise des techniques indispensables à l’exercice des métiers de chargé d’affaires et d’analyste des risques,
- L’acquisition de savoirs transversaux nécessaires pour s’adapter aux évolutions des métiers,
- Le développement d’un savoir-être adapté aux fonctions commerciales (négociation, gestion des conflits).
Spécificités de la formation
- Une formation pluridisciplinaire visant un métier
- Une formation en alternance garantissant l’insertion professionnelle
Contenu de la formation FC
- Master 1 Monnaie banque finance assurance parcours Chargé d’affaires entreprises ou institutions (FA, FC)
Semestre 1 M1 CAEI
30 crédits
Situer l'entreprise dans son micro-environnement
6 crédits
Analyse macro-économique (14 h : 14 CM)
RSE (7 h : 7 CM)
Analyser la situation financière d'une entreprise
6 crédits
Analyse financière (RAN) (21 h : 21 CM)
Diagnostic financier 1 (14 h : 14 CM)
Choix d'investissement (14 h : 14 CM)
Choix de financement (10.5 h : 10.5 CM)
Identifier les produits adaptés aux besoins des clients
8 crédits
Marchés de capitaux RAN (14 h : 14 CM)
Produits bancaires (14 h : 14 CM)
Garanties (14 h : 14 CM)
Situer l'établissement de crédit dans son environnement
5 crédits
Economie de la banque (21 h : 21 CM)
Crises (7 h : 7 CM)
Règlementation bancaire (7 h : 7 CM)
Gestion de patrimoine (10.5 h : 10.5 CM)
Développer ses compétences transversales
5 crédits
Excel (14 h : 14 CM)
Projet (14 h : 14 CM)
Soft skills (10.5 h : 10.5 CM)
Anglais (21 h : 21 CM)
Méthodologie (10.5 h : 10.5 CM)
Semestre 2 M1 CAEI
30 crédits
Situer l'entreprise dans son micro-environnement
7 crédits
Droit des sociétés (14 h : 14 CM)
Droit de l'entreprise en difficulté (10.5 h : 10.5 CM)
Business economics (10.5 h : 10.5 CM)
Réaliser le diagnostic financier d'un groupe
8 crédits
Comptabilité consolidée (21 h : 21 CM)
Trésorerie (7 h : 7 CM)
Diagnostic financier 2 (14 h : 14 CM)
IFRS 1 (10.5 h : 10.5 CM)
Fiscalité (10.5 h : 10.5 CM)
Concevoir des produits adaptés aux besoins des clients
5 crédits
Approche globale (10.5 h : 10.5 CM)
LBO (10.5 h : 10.5 CM)
BFR (7 h : 7 CM)
Finance éthique (10.5 h : 10.5 CM)
Ingénierie sociale (10.5 h : 10.5 CM)
Se positionner dans un EC en tant que CA
5 crédits
Stratégie des EC (7 h : 7 CM)
Négociation (28 h : 28 CM)
Développer ses compétences transversales
5 crédits
Soft skills (7 h : 7 CM)
Modélisation (14 h : 14 CM)
Recherche (7 h : 7 CM)
Expression (3.5 h : 3.5 CM)
Anglais (24.5 h : 24.5 CM)
- Master 2 Monnaie banque finance assurance parcours Chargé d’affaires entreprises ou institutions
Semestre 3 M2 CAEI
30 crédits
Faire le diagnostic stratégique de l'entreprise
5 crédits
Veille (14 h : 14 CM)
Diagnostic stratégique (10.5 h : 10.5 CM)
Global challenge (14 h : 14 TD)
Réaliser un diagnostic financier avancé
8 crédits
Evaluation (21 h : 21 CM)
Diagnostic financier 3 (14 h : 14 CM)
IFRS (14 h : 14 CM)
Accompagner les organisations aux besoins spécifiques
7 crédits
LBO (10.5 h : 10.5 CM)
Debt et EnR (14 h : 14 CM)
Trade finance (14 h : 14 CM)
Gestion des risques (21 h : 21 CM)
Financements spéciaux (14 h : 14 CM)
Appécier les risques liés à l'activité bancaire
5 crédits
Dirigeant (14 h : 14 CM)
Traitement de l'entreprise en difficulté (21 h : 21 CM)
Développer ses compétences transversales
5 crédits
Méthodologie (10.5 h : 10.5 CM)
Anglais (24.5 h : 24.5 CM)
Semestre 4 M2 CAEI
30 crédits
Analyser les choix stratégiques des entreprises
5 crédits
Choix stratégiques (10.5 h : 10.5 CM)
Business plan (10.5 h : 10.5 CM)
Risque cyber (3.5 h : 3.5 CM)
Monter un dossier de financement
7 crédits
Solutions bancaires (17.5 h : 17.5 CM)
Diagnostics financiers 3 (14 h : 14 CM)
Dossier de crédit (14 h : 14 CM)
Mobiliser l'ingénierie financière au service de l'entreprise
8 crédits
Private equity (14 h : 14 CM)
Crowdfunding (7 h : 7 CM)
Financements structurés (49 h : 49 CM)
Banquier conseil (14 h : 14 CM)
Piloter l'activité
5 crédits
Cesim bank (10.5 h : 10.5 TD)
Performance client (7 h : 7 CM)
Performance centre d'affaires (7 h : 7 CM)
Développer ses compétences transversales
5 crédits
Mémoire de recherche (19.5 h : 17.5 CM)
Anglais (21 h : 21 CM)
Entretien (7 h : 7 CM)
- Master 2 Monnaie banque finance assurance parcours Chargé d’affaires entreprises ou institutions - FOAD
Semestre 3 M2 CAEI FOAD
30 crédits
Situer l'étblissement de crédit dans son environnement
4 crédits
Economie de la banque (7 h)
Risque crédit (7 h)
Réglmentation bancaire (7 h)
Traitement de l'entreprise en difficulté (7 h)
Performance d'un centre d'affaires (7 h)
Situer l'entreprise dans son macro et micro-environnement
3 crédits
Droit de l'entreprise en difficulté (7 h)
RSE (7 h)
Analyse macro-économique (14 h : 14 CM)
Analyser la situation financière d'une entreprise
12 crédits
Lire un compte de résultats et analyser les SIG (7 h)
Construire/analyser un bilan fonctionnel et plan financement (7 h)
Articuler compte de résultat, bilan et tableau de flux (7 h)
Diagnoctic financier 1 (7 h)
Mathématiques financières appliquées à la finance d'entre. (14 h)
Choix d'investissement (14 h)
Choix de financement (7 h)
Lire un compte de résultats et analyser les SIG (7 h : 7 CM)
Construire/analyser un bilan fonctionnel et plan financement (7 h : 7 CM)
Identifier/proposer les produits adaptés aux besoins client
10 crédits
Marchés de capitaux (7 h)
Produits bancaires (14 h)
Garanties (10.5 h)
Ingénierie sociale (10.5 h)
Approche globale (21 h)
Développer ses compétences tranversales
1 crédits
Dynamique de groupe (3.5 h : 3.5 CM)
Méthodologie (3.5 h : 3.5 CM)
Semestre 4 M2 CAEI FOAD
30 crédits
Analyser les choix stratégiques des entreprises
2 crédits
Business plan (7 h)
Choix stratégiques (7 h)
Choix stratégiques (3.5 h : 3.5 CM)
Réaliser un diagnostic financier avancé
15 crédits
Comptabilité consolidée (14 h)
Evaluation (14 h)
Dossier de crédit (38.5 h)
Fiscalité (7 h : 7 CM)
Diagnostic financier 2 (10.5 h : 10.5 CM)
Dossier de crédit (7 h : 7 CM)
Accompagner les organisations aux besoins spécifiques
5 crédits
Innovation (14 h)
Trade finance (14 h)
Gestion des risques (14 h)
LBO (14 h)
Développer ses compétences transversales
5 crédits
Analyse prospective (21 h)
Certification AMF (7 h)
Anglais (10.5 h)
Stage (2 h)
Analyse prospective (7 h : 7 CM)
Modalités de stage
En présentiel, la formation est obligatoirement en alternance avec le rythme long (entre 3 et 5 semaines en entreprises / entre 3 et 5 semaines à l’école).
Modalités pédagogiques
La formation est en alternance et en présentiel.
Moyens techniques à disposition
Plateforme de formation ecampus
Modalités d'évaluation de la formation et de validation des blocs de compétences
Selon les objectifs de la formation, le contrôle des connaissances et des compétences peut mobiliser différentes modalités d’évaluation tels le contrôle terminal, le contrôle continu, ou une combinaison de contrôle terminal et de contrôle continu. Ces évaluations peuvent prendre des formes variées (écrits et ou oral, travail de groupe, rapport/mémoires, etc.). Ces modalités sont indiquées aux apprenants dans les délais réglementaires.
Les règles applicables au contrôle des connaissances et des compétences pour l’université de Caen Normandie sont disponibles sur le site web de l’université. Dans le cadre de la nouvelle offre de formation, les modalités de contrôle des connaissances et des compétences sont en cours d’élaboration pour la rentrée 2022.
Aménagements possibles de la formation
Les stagiaires dans des situations particulières peuvent bénéficier d’aménagement dans l’organisation et le déroulement de leurs études. Prendre contact en amont avec la composante. Le Relais handicap santé apporte un accompagnement personnalisé aux personnes en situation de handicap durant toute leur formation afin de faciliter leur intégration pédagogique.
Langue(s) d'enseignement
Français
Compétences acquises
Connaissances
- Services et produits
- Analyse financière, techniques de financement et analyse des risques
- Réglementation bancaire, juridique et fiscale
- Techniques de négociation
Compétences comportementales
- Écouter et convaincre
- Analyser et synthétiser
- S’adapter aux besoins du client
- Faire preuve de capacités relationnelles et de communication
Compétences opérationnelles
- Anticiper les besoins des clients
- Conduire et conclure un entretien commercial
- Détecter les risques financiers
- Savoir tisser et entretenir un réseau de relations
Compétences numériques
- Savoir utiliser les outils numériques
- Savoir interagir avec les outils et choisir le bon outil au bon moment
Poursuites possibles
Pas de poursuite d'études
Objectifs professionnels / métiers visés
La sortie du diplôme, les débouchés professionnels sont le métier de chargé d'affaires entreprises ou institutions junior ou adjoint (75%), le poste d'analyste du risque crédit (15%) et le poste de chargé de clientèle petites entreprises, encore appelé Chargé de clientèle pro (20%).
Secteurs professionnels
Banque / Assurance
Université de Caen Normandie
IAE · École universitaire de Management
3-19 rue Claude Bloch · CS 25160 · 14075 Caen Cedex 5
Contact formation continue
Responsable formation continue : elisabeth.esnault@unicaen.fr
Responsable(s)
formation : Claire El Moudden · claire.elmoudden@unicaen.fr
formation : Ludovic Moisson · ludovic.moisson@unicaen.fr
formation : Sylvie Cieply · sylvie.cieply@unicaen.fr