Diplôme national
Master Monnaie, banque, finance, assurance Parcours Chargé d’affaires entreprises et ingénierie
Ouvert à la formation continue à partir de la 1re année.
Notre formation est classée parmi les meilleurs Masters, MS & MBA Banque et Métiers du Conseil Bancaire de France :
domaine·s :
Banque · Finance · Assurance
niveau de diplôme :
Grade de Master (Bac+5)
crédits ECTS :
120
Numéro RNCP :
durée du programme :
2 années
lieu·x :
Caen / à distance
date·s de la prochaine session :
Septembre 2022
Précision du lieu :
Campus 4
Ce diplôme peut être obtenu dans le cadre de la Validation des Acquis de l'Expérience (VAE).
Présentation générale
Le métier de Chargé d’Affaires Entreprises ou Institutions nécessite des connaissances étendues dans les domaines financiers, économiques et juridiques. Très présent sur le terrain auprès de ses clients, cet expert écoute et anticipe leurs besoins, structure l’offre commerciale et négocie les conditions de mise en place des solutions proposées. Le parcours CAEI du master MBFA forme à l’exercice de ce métier. Plus largement, ce parcours forme des experts du financement de l’entreprise et des institutions capables d’analyser les risques et de conseiller les clients.
Objectifs de la formation
- La maîtrise des techniques indispensables à l’exercice des métiers de chargé d’affaires et d’analyste des risques,
- L’acquisition de savoirs transversaux nécessaires pour s’adapter aux évolutions des métiers,
- Le développement d’un savoir-être adapté aux fonctions commerciales (négociation, gestion des conflits).
Spécificités de la formation
- Une formation pluridisciplinaire visant un métier
- Une formation en alternance garantissant l’insertion professionnelle
La formation est construite de manière à rendre l'apprenant très opérationnel sur un poste de CAE à la sortie du diplôme. Ce master bénéficie par ailleurs d'un fort capital notoriété (1re place du classement Eduniversal dans la catégorie Banque et Métiers du Conseil Bancaire en 2020 et 2021).
Reconnaissance qualité
L’article L.6316-4 II du code du travail, reconnait la qualité de l’établissement d’enseignement supérieur au titre des 4 catégories d’actions concourant au développement des compétences (Actions de formation / Actions permettant de faire valider les acquis de l’expérience / Bilans de compétences / Actions de formation par apprentissage).
L’université de Caen Normandie figure ainsi sur la liste publique des organismes de formation certifiés QUALIOPI.
Depuis 2016, l'université de Caen Normandie met en œuvre une démarche qualité et d’amélioration continue pour la formation professionnelle. Elle a notamment été certifiée pour l’activité de formation continue de 2019 à 2022 selon la certification de services FCU « La Formation Continue à l’Université » validée par le CNEFOP.
Public concerné par la formation continue
Les candidats doivent être en exercice dans le secteur bancaire. Ils doivent avoir un diplôme autorisant l'entrée dans une formation de niveau master ou pour le niveau inférieur demander la validation de leur expérience professionnelle. La formation est aussi ouverte aux salariés en reconversion sous réserve du niveau de formation préalable et de la réalisation d'un stage en centre d'affaires entreprises.
Attendus
Compétences relationnelles et capacité d'analyse
Conditions d'accès
Pré-requis
L'accès en première comme en deuxième année repose sur l'examen du dossier et un entretien avec des responsables pédagogiques.
Conditions particulières
Conditions d'accès en 2e année
Pour la formation en présentiel en alternance
- Modalités de sélection : Examen sur dossier (qualité du cursus antérieur, motivation(s) et CV), Entretiens (jury universitaire et job dating alternance)
- L'admission est conditionnée à la signature d'un contrat d'alternance
- L’étudiant doit avoir validé préalablement un M1 (ou équivalent) soit 240 ECTS dans un domaine en cohérence avec le métier visé (essentiellement Droit Économie Gestion)
- Accès de droit pour les étudiants ayant validé la 1re année de la même mention/parcours à l’université de Caen Normandie
- Une entrée directement en M2 est possible après une validation d'études
Capacité d'accueil
20
Modalités et délais d'accès
Les délais d'accès dépendent des dates de candidature que vous retrouverez sur la plateforme eCandidat (“offre de formation”) et des dates de rentrée universitaire de la formation.
Tarif
Année universitaire 2026-2027
- Formule en présentiel : 23€/h. Soit à titre indicatif, un tarif moyen de 10 948 € pour chaque année M1 et M2
- Master 2 à distance : 17€/h. Soit à titre indicatif, un tarif moyen de 7140 € pour l'année.
Pour les stagiaires relevant de la Formation Continue, les frais de formation peuvent être pris en charge dans le cadre d’un financement par votre employeur, Transition Pro ou CPF…
N’hésitez pas à contacter le service formation continue (voir onglet Contacts) pour obtenir un devis personnalisé et connaitre les démarches d’inscription.
Plus d’informations sur la formation professionnelle
Organisation de la formation
Formation en présentiel en alternance sur un ou deux ans
- Alternance sous contrat de professionnalisation
Organisation temporelle de la formation
La préparation d'un diplôme national (BUT, Licence, Licence Professionnelle, Master) nécessite un investissement personnel important. À titre indicatif, le temps de travail personnel est estimé entre 7 et 15h par semaine.
Contenu de la formation
Principaux enseignements
Les enseignements concernent les fondamentaux relatifs à :
- L’environnement bancaire et financier (réglementation bancaire, conjoncture, …),
- Le diagnostic financier (finance d’entreprise, entreprises en difficulté, …),
- Les relations bancaires (produits bancaires et d’assurance, gestion de la relation bancaire, techniques de négociation et entretiens clients, analyse globale de la demande client, pilotage commercial d’un portefeuille PME, conformité),
- La stratégie des entreprises (stratégie, fusions acquisitions, …),
- Le financement de la firme (financement du risque, Opérations à effet de levier, titrisation et défaisance, cas complexes, …),
- Les affaires internationales (risques financiers internationaux, trade finance, …).
Programme détaillé
- Master 1 Monnaie banque finance assurance parcours Chargé d'affaires entreprises et ingénierie (FA, FC)
Semestre 1 M1 CAEI
30 crédits
Situer l'entreprise dans son macro-environnement
6 crédits
Macroéconomie
RSE
Analyser la situation financière d'une entreprise
6 crédits
Analyse financière (RAN)
Diagnostic financier 1
Choix d'investissement
Choix de financement
Identifier les produits adaptés aux besoins des clients
8 crédits
Marchés de capitaux RAN
Produits bancaires
Garanties
Situer l'établissement de crédit dans son environnement
5 crédits
Economie de la banque
Crises
Règlementation bancaire
Gestion de patrimoine
Développer ses compétences transversales
5 crédits
Excel
Projet
Soft skills
Anglais
Méthodologie
Semestre 2 M1 CAEI
30 crédits
Situer l'entreprise dans son micro-environnement
7 crédits
Droit des sociétés
Droit de l'entreprise en difficulté
Business economics
Réaliser le diagnostic financier d'un groupe
8 crédits
Comptabilité consolidée
Trésorerie
Diagnostic financier 2
IFRS 1
Fiscalité
Concevoir des produits adaptés aux besoins des clients
5 crédits
Approche globale
Debt
BFR
Finance éthique
Ingénierie sociale
Se positionner dans un EC en tant que CA
5 crédits
Stratégie des EC
Négociation
Développer ses compétences transversales
5 crédits
Projet
Modélisation financière
Recherche
Expression
Anglais
- Master 2 Monnaie banque finance assurance parcours Chargé d'affaires entreprises et ingénierie
Semestre 3 M2 CAEI
30 crédits
Faire le diagnostic stratégique de l'entreprise
5 crédits
Veille
Diagnostic stratégique
Global challenge
Réaliser un diagnostic financier avancé
8 crédits
Evaluation
Diagnostic financier 3
IFRS
Accompagner les organisations aux besoins spécifiques
7 crédits
LBO
Debt et EnR
Trade finance
Gestion des risques
Financements spéciaux
Apprécier les risques liés à l'activité bancaire
5 crédits
Gérer le risque crédit
Traitement de l'entreprise en difficulté
Développer ses compétences transversales
5 crédits
Préparer la certification AMF
Méthodologie
Anglais
Semestre 4 M2 CAEI
30 crédits
Analyser les choix stratégiques des entreprises
5 crédits
Choix stratégiques
Business plan
Risque cyber
Monter un dossier de financement
7 crédits
Solutions bancaires
Diagnostics financiers 3
Dossier de crédit
Mobiliser l'ingénierie financière au service de l'entreprise
8 crédits
Private equity
Crowdfunding
Financements structurés
Banquier conseil
Piloter l'activité
5 crédits
Cesim bank
Performance client
Performance centre d'affaires
Développer ses compétences transversales
5 crédits
Mémoire de recherche
Anglais
Entretien
- Master 2 Monnaie banque finance assurance parcours Chargé d'affaires entreprises - FOAD
Semestre 3 M2 CAEI FOAD
30 crédits
Situer l'établissement de crédit dans son environnement
4 crédits
Economie de la banque
Risque crédit
Réglementation bancaire
Traitement de l'entreprise en difficulté
Performance d'un centre d'affaires
Situer l'entreprise dans son macro et micro-environnement
3 crédits
Droit de l'entreprise en difficulté
RSE
Analyse macro-économique
Analyser la situation financière d'une entreprise
12 crédits
Lire un compte de résultats et analyser les SIG
Construire/analyser un bilan fonctionnel et plan financement
Articuler compte de résultat, bilan et tableau de flux
Diagnostic financier 1
Mathématiques financières appliquées à la finance d'entre.
Choix d'investissement
Choix de financement
Lire un compte de résultats et analyser les SIG
Construire/analyser un bilan fonctionnel et plan financement
Identifier/proposer les produits adaptés aux besoins client
10 crédits
Marchés de capitaux
Produits bancaires
Garanties
Ingénierie sociale
Approche globale
Développer ses compétences tranversales
1 crédits
Dynamique de groupe
Méthodologie
Semestre 4 M2 CAEI FOAD
30 crédits
Analyser les choix stratégiques des entreprises
2 crédits
Business plan
Choix stratégiques
Choix stratégiques
Réaliser un diagnostic financier avancé
15 crédits
Comptabilité consolidée
Evaluation
Dossier de crédit
Fiscalité
Diagnostic financier 2
Dossier de crédit
Accompagner les organisations aux besoins spécifiques
5 crédits
Innovation
Trade finance
Gestion des risques
LBO
Développer ses compétences transversales
5 crédits
Analyse prospective
Certification AMF
Anglais
Stage
Analyse prospective
Modalités de stage
En présentiel, la formation est obligatoirement en alternance avec le rythme long (entre 3 et 5 semaines en entreprises / entre 3 et 5 semaines à l’école).
Modalités pédagogiques
La formation est en alternance et en présentiel.
Les enseignantes et enseignants intervenant sont :
- soit des titulaires : professeures et professeurs d'université, maîtresses et maîtres de conférence, enseignantes et enseignants du second degré spécialisés dans leur domaine.
- soit des vacataires : des personnes recrutées selon leur expertise professionnelle.
Moyens techniques à disposition
Plateforme de formation ecampus
Modalités d'évaluation de la formation et de validation des blocs de compétences
Selon les objectifs de la formation, le contrôle des connaissances et des compétences peut mobiliser différentes modalités d’évaluation tels le contrôle terminal, le contrôle continu, ou une combinaison de contrôle terminal et de contrôle continu. Ces évaluations peuvent prendre des formes variées (écrits et ou oral, travail de groupe, rapport/mémoires, etc.). Ces modalités sont indiquées aux apprenants dans les délais réglementaires.
Les règles applicables au contrôle des connaissances et des compétences pour l’université de Caen Normandie sont disponibles sur le site web de l’université.
Aménagements possibles de la formation
Les stagiaires dans des situations particulières peuvent bénéficier d’aménagement dans l’organisation et le déroulement de leurs études. Prendre contact en amont avec la composante. Le Relais handicap santé apporte un accompagnement personnalisé aux personnes en situation de handicap durant toute leur formation afin de faciliter leur intégration pédagogique.
Langues d'enseignement
Français
Compétences acquises
Connaissances
- Services et produits
- Analyse financière, techniques de financement et analyse des risques
- Réglementation bancaire, juridique et fiscale
- Techniques de négociation
Compétences comportementales
- Écouter et convaincre
- Analyser et synthétiser
- S’adapter aux besoins du client
- Faire preuve de capacités relationnelles et de communication
Compétences opérationnelles
- Anticiper les besoins des clients
- Conduire et conclure un entretien commercial
- Détecter les risques financiers
- Savoir tisser et entretenir un réseau de relations
Compétences numériques
- Savoir utiliser les outils numériques
- Savoir interagir avec les outils et choisir le bon outil au bon moment
Poursuites possibles
Pas de poursuite d'études
Débouchés professionnels
Métiers visés
La sortie du diplôme, les débouchés professionnels sont le métier de chargé d'affaires entreprises ou institutions junior ou adjoint (75%), le poste d'analyste du risque crédit (15%) et le poste de chargé de clientèle petites entreprises, encore appelé Chargé de clientèle pro (20%).
Secteurs d'activité
Banque / Assurance
Chiffres clés
Selon notre enquête réalisée en 2023, sur l'ensemble des titulaires d’un master obtenu en 2020 à l'université de Caen Normandie, deux ans et demi après leur entrée sur le marché du travail :
- Le taux d'insertion professionnelle est de 95,2 %
- 82 % déclarent que l’emploi occupé est en adéquation avec le domaine de formation du master
- 94 % disent être satisfaits des missions qui leur sont confiées dans leur emploi
Pour en savoir plus sur les indicateurs en Formation Professionnelle
Université de Caen Normandie
IAE · École universitaire de Management
3-19 rue Claude Bloch · CS 25160 · 14075 Caen Cedex 5
Contact
Référent(e) pour la formation continue
Responsable formation continue : elisabeth.esnault@unicaen.fr
Responsable(s) de la formation
Responsable du master : Claire El Moudden · claire.elmoudden@unicaen.fr
Responsable du master : Ludovic Moisson · ludovic.moisson@unicaen.fr
Responsable du master : Sylvie Cieply · sylvie.cieply@unicaen.fr