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UNICAEN | UNIVERSITÉ DE CAEN NORMANDIE | IAE Caen, École universitaire de Management

Master Monnaie, banque, finance, assurance · MBFA

  • Parcours Chargé d’affaires entreprises ou institutions · CAEI

Diplôme national
domaine·s :
Droit, Économie, Gestion
niveau de diplôme :
Grade de Master (Bac+5)
crédits ECTS :
120
durée du programme :
2 années
lieu·x :
Caen · campus 4 ; FOAD · formation ouverte et à distance
mode :
Alternance en contrat de professionnalisation , Alternance en contrat d'apprentissage , Formation continue (hors contrat de professionnalisation) , Formation à distance

Présentation

Présentation générale

Le métier de Chargé d’Affaires Entreprises ou Institutions nécessite des connaissances étendues sur le marché des entreprises, dans les domaines financiers, économiques, juridiques et fiscaux. Très présent sur le terrain auprès de ses clients, cet expert écoute et anticipe leurs besoins, structure l’offre commerciale de la banque et négocie les conditions de mise en place des solutions proposées. Le parcours CAEI du master MBFA forme à l’exercice de ce métier. Plus largement, ce parcours forme des experts du financement de l’entreprise capables non seulement d’analyser les risques mais de conseiller de manière efficace les entreprises ou institutions. Deux modalités d'enseignement sont ouvertes : l'alternance en présentiel pour les étudiants inscrits en formation initiale ou continue et la FOAD pour la formation continue.

Principaux enseignements

Les enseignements de la première année concernent les fondamentaux relatifs à :

  • L’environnement économique (macroéconomie, économie industrielle, analyse de secteur, éthique, …),
  • L’environnement bancaire et financier (économie de la banque et de l’assurance, produits bancaires et d’assurance,  réglementation bancaire, droit bancaire, droit du crédit et des sûretés, fiscalité, …),
  • Les techniques bancaires et financières (mathématiques et statistiques pour la finance, analyse et politique financières, diagnostic financier, comptabilité consolidée, valeurs mobilières et opérations sur le capital, produits et techniques de la gestion collective, gestion de trésorerie, évaluation d’entreprise, …),
  • Les marchés financiers (gestion de portefeuille, marchés financiers, …).

Les enseignements de la seconde année sont plus techniques et concernent :

  • Le diagnostic financier (finance d’entreprise, fiscalité, entreprises en difficulté, …),
  • Les relations bancaires (produits et garanties, gestion de la relation bancaire, techniques de négociation et entretiens clients, analyse globale de la demande  client, pilotage commercial d’un portefeuille PME, conformité),
  • La stratégie des entreprises (stratégie, business plan, fusions acquisitions, …),
  • Le financement de la firme (financement du risque, Opérations à effet de levier, titrisation et défaisance, cas complexes, …),
  • Le financement des institutions (financement des collectivités territoriales, de la promotion immobilière, du logement social, des associations, des coopératives, des hôpitaux),
  • Les affaires internationales (risques financiers internationaux, trade finance, cash management, pratique comptable des groupes, …).

Chiffres clés orientation/insertion

Sur l'ensemble des diplômés d’un Master de la promotion 2018, le taux d'insertion professionnelle 2 ans et demi après le diplôme est de 93%.

71,5% occupent un emploi stable (CDI, fonctionnaire, profession libérale, indépendant) et 69,5% sont « cadre, ingénieur » du privé ou du public.

Pour en savoir plus sur le devenir des diplômés d'un Master.

Formation enregistrée au Répertoire National des Certifications Professionnelles (RNCP)

Fiche RNCP N° 34034

Admission - Inscription

Niveau de recrutement

Bac+3

Conditions d'accès en première année du diplôme

Accès sélectif avec capacité d'accueil.

Licences conseillées : Licence Économie et gestion, Licence Économie, Licence Gestion, Licence Droit, Licence Science politique, Licence AES, Licence LEA

Modalités de sélection : Examen sur dossier (qualité du cursus antérieur, motivation(s) et CV), Entretiens (jury universitaire et job dating alternance)

Dépôt des dossiers sur ecandidat dès janvier, entretien universitaire début mars et job dating les 11 et 12 mars

L'admission est conditionnée à la signature d'un contrat d'alternance.

Conditions particulières

Conditions d'accès en 2e année

Pour la formation en présentiel en alternance

  • Modalités de sélection : Examen sur dossier (qualité du cursus antérieur, motivation(s) et CV), Entretiens (jury universitaire et job dating alternance)
  • L'admission est conditionnée à la signature d'un contrat d'alternance
  • L’étudiant doit avoir validé préalablement un M1 (ou équivalent) soit 240 ECTS dans un domaine en cohérence avec le métier visé (essentiellement Droit Économie Gestion)
  • Accès de droit pour les étudiants ayant validé la 1re année de la même mention/parcours à l’université de Caen Normandie
  • Une entrée directement en M2 est possible après une validation d'études

Pour la formation à distance

  • La FOAD ne concerne que la 2de année du master. L’entrée en M2 se fait après étude du dossier. Ce dispositif n’est ouvert qu’à la formation continue

Procédure d'inscription : candidature

Année universitaire 2021/2022

Master 1 :

  • Capacité d'accueil : 18 places.
  • Dépôt du dossier de candidature sur l’application eCandidat du 11 janvier 2021 au 12 février 2021.
  • Recrutement sur dossier et entretien pour les seuls candidats retenus à l’issue de la première étape du dossier.

La commission pédagogique appréciera les résultats antérieurs du candidat et l’adéquation de son cursus avec la formation souhaitée. La commission pédagogique appréciera la motivation du candidat et l’adéquation de la formation souhaitée à son projet. L’entretien permettra de poursuivre le processus de sélection afin d’évaluer l’ensemble des éléments du dossier du candidat. L’entretien permettra ainsi au candidat d’expliquer son cursus antérieur, son projet et sa motivation pour intégrer la formation demandée. Il permettra également d’apprécier les qualités du candidat, son aptitude à suivre la formation et à obtenir son diplôme.

Master 2 :

Procédure d'inscription : pédagogique

Inscription pédagogique

Accueil des étudiants internationaux

L’université de Caen Normandie a obtenu en juillet 2019 le label « Bienvenue en France » délivré par Campus France pour 4 ans. Gage de la qualité de son accueil des étudiants internationaux.

 

 

Programme

Organisation des études

Formation en présentiel en alternance sur un ou deux ans (seconde année obligatoirement en alternance)

  • Alternance sous contrat de professionnalisation
  • Alternance sous contrat d’apprentissage
  • Alternance avec périodes de stage alterné

Formation en distanciel (FOAD) avec périodes de regroupement (uniquement en formation continue)

Objectifs de la formation

  • La maîtrise des techniques indispensables à l’exercice des métiers de chargé d’affaires et d’analyste des risques,
  • L’acquisition de savoirs transversaux nécessaires pour s’adapter aux évolutions des métiers,
  • Le développement d’un savoir-être adapté aux fonctions commerciales (négociation, gestion des conflits).

Spécificités de la formation

  • Une formation pluridisciplinaire construite sur un métier ;
  • Une formation en alternance qui garantit l’insertion professionnelle des étudiants inscrits en formation initiale ;
  • Une formation continue en FOAD avec des périodes de regroupement et un suivi personnalisé par un "web-cocooner".

Contenu de la formation

Semestre 1
  • Environnement bancaire et financier : approfondissements
  • Environnement bancaire et financier : fondamentaux
  • Marchés financiers
  • Techniques d’expression et communication
  • Techniques d’expression et de communication
Semestre 2
  • Analyse économique
  • Communication
  • Mémoire de recherche ou stage
  • Professionnalisation
  • Techniques bancaires et financières : généralités
  • Techniques bancaires et financières
  • Techniques financières approfondies
Semestre 3
  • Diagnostic financier
  • Financement des institutions
  • Ouverture professionnelle et initiation à la recherche
  • Relations bancaires
Semestre 4
  • Affaires internationales
  • Financement de la firme
  • Ouverture professionnelle et initiation à la recherche
  • Stratégie de l’entreprise
  • Stratégie et business plan

Modalités de stage

La formation est obligatoirement en alternance avec le rythme long (entre 3 et 5 semaines en entreprises / entre 3 et 5 semaines à l’école).

En FOAD un stage peut être autorisé pour les étudiants en reconversion.

Contrôle des connaissances

Le cursus est organisé en semestres comportant chacun plusieurs unités d’enseignement. A la fin de chaque semestre des examens sont organisés.

D’une part la compensation est organisée sur le semestre sans note éliminatoire et sur la base de la moyenne générale des notes obtenues pour les diverses unités d’enseignement pondérées par les coefficients, d’autre part elle est organisée entre les deux semestres.

Pour obtenir son semestre, l’étudiant doit avoir une note moyenne globale d’au moins 10 sur 20. Si l’étudiant n’a pas validé son semestre, il conserve néanmoins le bénéfice des unités d’enseignement où il a obtenu au moins 10 sur 20.

Une session de rattrapage est organisée pour les étudiants n’ayant pas validé le semestre à la première session d’examen.

Modalités particulières pour la formation à distance

L’IAE Caen, pionnier en e-learning en 1997, a développé une expertise en matière de formation à distance. L’expérience acquise depuis près de 20 ans, a permis à l’école de concevoir des supports pédagogiques adaptés, correspondant réellement aux besoins des personnes ayant choisi ce mode d’apprentissage. Le e-learning offre une grande flexibilité d’apprentissage : les ressources pédagogiques accessibles en ligne 24h/24, permettent aux apprenants de travailler où ils veulent, quand ils veulent. Un suivi pédagogique interactif permet aux apprenants de bénéficier d’un coaching individualisé.

Le contenu de la formation et les modalités du contrôle des connaissances sont similaires à ceux des étudiants qui suivent la formation en présentiel.

Aménagements d'études pour des publics spécifiques

Le Relais handicap santé apporte un accompagnement personnalisé aux personnes en situation de handicap durant toute leur formation afin de faciliter leur intégration pédagogique

Langue(s) d'enseignement

Français

Partenariats

Dans le cadre de l’alternance, le diplôme s’appuie sur les partenaires bancaires qui proposent aux étudiants des contrats d’apprentissage, de professionnalisation et de stage. Pour la gestion des contrats, le diplôme s’appuie aussi sur les compétences d’un centre de formation des apprentis : l’ICEP - CFA. Enfin, ce diplôme bénéficie également de la reconnaissance de l’Association Française des Trésoriers d’Entreprise.

Échanges internationaux

Les étudiants, s’ils ont réalisés leur L3 dans le cadre du parcours Banque Finance Assurance de l’IAE de Caen, peuvent effectuer leur M1 (M1 BFA) à l'étranger dans le cadre d'un échange international.

Compétences & perspectives

Compétences acquises

Connaissances
  • Services et produits
  • Analyse financière, techniques de financement et analyse des risques
  • Réglementation bancaire, juridique et fiscale
  • Techniques de négociation
Compétences comportementales
  • Écouter et convaincre
  • Analyser et synthétiser
  • S’adapter aux besoins du client
  • Faire preuve de capacités relationnelles et de communication
Compétences opérationnelles
  • Anticiper les besoins des clients
  • Conduire et conclure un entretien commercial
  • Détecter les risques financiers
  • Savoir tisser et entretenir un réseau de relations
Compétences numériques
  • Savoir utiliser les outils numériques
  • Savoir interagir avec les outils et choisir le bon outil au bon moment

Poursuite d'études

Possibilité de poursuite en doctorat

Métiers visés

La sortie du diplôme, les débouchés professionnels sont le métier de chargé d'affaires entreprises ou institutions junior ou adjoint (75%), le poste d'analyste du risque crédit (15%) et le poste de chargé de clientèle petites entreprises, encore appelé Chargé de clientèle pro (20%).

Pour plus d'info : https://www.unicaen.fr/observatoire_unicaen/resultats/resultatsMS2.html#global

Secteurs professionnels

Banque

Formation Continue & Alternance

Les informations qui suivent vous concernent uniquement si vous vous inscrivez dans le cadre de la formation professionnelle : apprentis, contrat de professionnalisation, salariés, demandeurs d'emplois, professions libérales, personnes ayant interrompu leurs études et souhaitant acquérir ou développer une qualification et/ou des compétences.

Public concerné pour la formation continue et l'alternance

Tous les publics peuvent être concernés sous réserve d'avoir validé180 ects à l'entrée du M1 ou 240 à l'entrée du M2. Les salariés peuvent aussi accéder à cette formation par la voie de la VAE.

Pré-requis / Conditions d'accès au parcours de formation continue

En FC en e-learning, l'entrée se fait directement en deuxième année du master. Les étudiants doivent avoir validé au préalable un niveau M1 ou équivalent. Ils peuvent aussi accéder à cette formation par la voie de la VAE.

Modalités pédagogiques

En alternance, la formation est essentiellement en présentiel.

Pour les salariés en formation continue ou en reconversion, la formation est dispensée en e learning.

Formation proposée dans le cadre de la VAE

OUI

Organisation temporelle de la formation

La préparation d'un diplôme national (DUT, Licence, Licence Professionnelle, Master) nécessite un investissement personnel important. À titre indicatif, le temps de travail personnel est estimé entre 7 et 15h par semaine.

La formation en alternance est d'à peu près 1000 heures sur deux ans.

La formation en elearning est de 420 heures sur une année.

Dispositif spécifique pour la formation continue

Ce parcours bénéficie des spécificités liées à l’accueil des publics en formation professionnelle en lien avec le décret n° 2019-564 du 6 juin 2019 relatif à la qualité des actions de la formation professionnelle

  • Conseil : aide à l’élaboration de votre projet de formation (identification des possibilités de validation d’acquis, recherche de financement et préparation de l’argumentaire, aide au montage du dossier de motivation ...) ;
  • Gestion administrative et financière de votre projet : élaboration de devis, conventions de formation, dossiers de prise en charge, émargements, attestations, facturation... ;
  • Suivi pédagogique tout au long de la formation : chaque stagiaire en formation continue bénéficie d’un accompagnement pédagogique individualisé permettant de faire le point sur son apprentissage (déroulement des cours ou des stages et les éventuelles difficultés rencontrées).

Contrôle des connaissances spécifiques à la formation continue

Pour la formation continue en elearning, le contrôle des connaissances repose sur à la fois des contrôles continus et des contrôles terminaux prévus sur les semaines de regroupement.

Tarif pour une inscription en formation continue

Tarifs Alternance Formation professionnelle

Pour les alternants (en contrat de professionnalisation ou en contrat d’apprentissage), les coûts de formation sont entièrement à la charge de l’employeur.

> Tarif en apprentissage : Les niveaux de prise en charge des contrats d’apprentissage sont publiés par décret sur le site de France Compétences (Décret n° 2019-956 du 13 septembre 2019 fixant les niveaux de prise en charge des contrats d'apprentissage) pour un contrat sur 12 mois.

L’inscription administrative de l’étudiant en contrat d’apprentissage, hors financement de la CVEC, est gratuite.

Pour connaitre le coût exact de formation, prenez contact avec le service Formation Continue et Alternance (voir Contact Formation Continue et Alternance) pour recevoir un devis. 

> Tarif en Contrat de Professionnalisation pour l’année universitaire 2021-2022 :

  • M1 : 14€/h. Soit à titre indicatif, un tarif moyen de 7098 € pour une année.
  • M2 : 14€/h. Soit à titre indicatif, un tarif moyen de 7350 € pour une année.

Plus d’informations sur l'alternance.

Tarifs Formation continue

Pour les stagiaires relevant de la Formation Continue, les frais de formation peuvent être pris en charge dans le cadre d’un financement par votre employeur, Transition Pro ou CPF…

Année universitaire 2021-2022 :

  • M1 : 14€/h. Soit à titre indicatif, un tarif moyen de 7098 € pour l'année.
  • M2 : 14€/h. Soit à titre indicatif, un tarif moyen de 7350 € pour l'année.
  • M2 FOAD : 15.50€/h. Soit à titre indicatif, un tarif moyen de 6634 € pour l'année.

N’hésitez pas à contacter le service formation continue (voir Contact Formation Continue et Alternance) pour obtenir un devis personnalisé et connaitre les démarches d’inscription.

Plus d’informations sur la formation professionnelle.

Contact Formation Continue et Alternance

Pour la formation en alternance : celine.duval@unicaen.fr Pour la formation continue en elearning: justine.geslin@unicaen.fr

Reconnaissance Qualité

Dans le cadre du respect du décret du 30 juin 2015 relatif à la qualité des actions de la formation professionnelle continue, UNICAEN est référençable sur le DATADOCK depuis le 27 juin 2017 et a obtenu la certification de services FCU "La Formation Continue à l'Université" depuis le 17 avril 2019.

Contact

Université de Caen Normandie

IAE · École universitaire de Management

3-19 rue Claude Bloch · CS 25160 · 14075 Caen Cedex 5

02 31 56 56 66

iae@unicaen.fr

Contact formation continue

FOAD : Claire El Moudden

Contact formation à distance

Claire El Moudden

claire.elmoudden@unicaen.fr | 02 31 56 56 66

Responsable de la formation

Sylvie Cieply · sylvie.cieply@unicaen.fr

Autres sources d'informations

Site internet IAE Caen. 



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