Master Gestion de patrimoine
Ouvert à la formation continue à partir de la 1re année.
Diplôme national
domaine·s :
Banque · Finance · Assurance
niveau de diplôme :
Grade de Master (Bac+5)
crédits ECTS :
120
durée du programme :
2 années
lieu·x :
Caen, à distance
Précision du lieu :
Campus 4 ou autre lieu en fonction de la demande / Master également proposé en FC à distance
Ce diplôme peut être obtenu dans le cadre de la Validation des Acquis de l'Expérience (VAE).
Présentation générale
Ce master vise à doter les étudiants de connaissances fondamentales en économie, finance et droit et d’un savoir professionnalisé les rendant aptes à intégrer immédiatement et dans les meilleures conditions le secteur de la gestion de patrimoine.
Les savoir-faire opérationnels à acquérir sont la maîtrise des techniques financières, juridiques et fiscales liées à la spécialité choisie.
Les savoirs transversaux reposent sur un niveau de culture générale et professionnelle, d’anglais et d’informatique suffisant pour affronter les évolutions du secteur d’activité.
Enfin, des cours de communication ont pour vocation à aider les étudiants dans leur savoir-être lorsqu’ils se destinent à des fonctions commerciales.
Objectifs de la formation
Ce master vise à doter les étudiants de connaissances fondamentales en économie, finance et droit et d’un savoir professionnalisé les rendant aptes à intégrer immédiatement et dans les meilleures conditions le secteur de la gestion de patrimoine. Cette formation a également l’objectif de doter les étudiants de savoirs suffisamment généraux et transversaux pour leur permettre de s’adapter aux évolutions des métiers du secteur banque finance assurance.
Les métiers visés par ce master sont axés autour de la gestion de patrimoine, au sein du réseau bancaire, dans les cabinets indépendants, dans les compagnies d’assurances et les cabinets d’expertise comptable. Les étudiants diplômés du M2 gestion de patrimoine ont accès aux postes en banque privée, gestion de fortune ou sont à même d’intégrer voire de créer un cabinet de gestion de patrimoine indépendant. Le M2 délivre aux étudiants la compétence juridique appropriée qui leur donne accès, sur le plan statutaire, à ces métiers.
Spécificités de la formation
Le master gestion de patrimoine de l’IAE de Caen présente deux spécialités : la gestion internationale des patrimoines et le patrimoine professionnel. Ces deux spécialités font l’objet de deux modules spécifiques, obligatoires pour les étudiants, au cours de la 2e année de master.
En formation initiale, le master gestion de patrimoine est ouvert à l’alternance sur les deux années de master. Le master peut accueillir des alternants sous contrat d’apprentissage ou sous contrat de professionnalisation. Cette alternance sur deux années doit renforcer le lien entre la formation et le monde professionnel et permettre d’intégrer plus rapidement les alternants dans la sphère professionnelle qu’ils ont choisie. Le suivi des alternants se fait en partenariat avec l’ICEP/CFA depuis le début de la mise en place de l’alternance au sein de l’lUP Banque Finance Assurance (avant même la création du CFA universitaire).
Le master gestion de patrimoine est aussi proposé en formation continue. Trois formules sont ainsi proposées :
- La première formule repose sur un enseignement exclusivement présentiel. L’étudiant en formation continue suit les mêmes cours que les étudiants en formation initiale et suivant le même rythme.
- La deuxième formule repose également sur un enseignement exclusivement présentiel mais cette fois à destination d’un groupe uniquement composé d’apprenants en formation continue.
- La troisième formule est une formule mixte, appelée également « Blended learning ». Il s’agit d’une formation continue dédiée à un groupe composé uniquement d’apprenants en formation continue. Les étudiants suivent aussi bien des cours en présentiel que des cours à distance sous la forme soit de supports en ligne accompagnés de tests, soit de classes virtuelles.
Reconnaissance qualité
L’article L.6316-4 II du code du travail, reconnait la qualité de l’établissement d’enseignement supérieur au titre des 4 catégories d’actions concourant au développement des compétences (Actions de formation / Actions permettant de faire valider les acquis de l’expérience / Bilans de compétences / Actions de formation par apprentissage).
L’université de Caen Normandie figure ainsi sur la liste publique des organismes de formation certifiés QUALIOPI.
Depuis 2016, l'université de Caen Normandie met en œuvre une démarche qualité et d’amélioration continue pour la formation professionnelle. Elle a notamment été certifiée pour l’activité de formation continue de 2019 à 2022 selon la certification de services FCU « La Formation Continue à l’Université » validée par le CNEFOP.
Public concerné par la formation continue
Salariés du domaine bancaire, salariés en reconversion.
Attendus pour ce Master
Connaissances de base en droit, économie et gestion, fiscalité et environnement bancaire. Compétences requises : rigueur, curiosité, autonmie.
Conditions d'accès
Pré-requis
Niveau universitaire en droit économie ou gestion ou expérience professionnelle dans le domaine bancaire.
Conditions particulières
Conditions d'accès en 2e année
Accès de droit pour les étudiants ayant validé la première année de la même mention/parcours à l’université de Caen Normandie. Pour les autres étudiants, voir les informations sur le portail des formations, rubrique inscription/pré-inscription.
Capacité d'accueil
25
Modalités et délais d'accès
Les délais d'accès dépendent des dates de candidature que vous retrouverez sur la plateforme eCandidat (“offre de formation”) et des dates de rentrée universitaire de la formation.
Procédure d'inscription
Année universitaire 2024/2025
En formation initiale ou en alternance, les candidatures en première année de master se font sur la plateforme nationale de candidature monmaster.gouv.fr du 26 février au 24 mars 2024 (phase principale) et du 25 juin au 31 juillet 2024 (phase complémentaire, en cas de places vacantes).
Vous souhaitez reprendre des études en formation continue, faire valider une expérience professionnelle pour être admis en master ou vous relevez de la procédure Études en France, consultez dès à présent la plateforme eCandidat pour prendre connaissance des différents calendriers de dépôts de candidatures.
Tarif
Année universitaire 2024-2025
- Master 1 : 16€/h. Soit à titre indicatif, un tarif moyen de 7936 € pour une année.
- Master 2 : 16€/h. Soit à titre indicatif, un tarif moyen entre 7568 € pour une année.
Pour les stagiaires relevant de la Formation Continue, les frais de formation peuvent être pris en charge dans le cadre d’un financement par votre employeur, Transition Pro ou CPF…
N’hésitez pas à contacter le service formation continue (voir onglet Contacts) pour obtenir un devis personnalisé et connaitre les démarches d’inscription.
Organisation de la formation
En formation continue
- Formation en présentiel
- Formation en distanciel
- Formation hybride (blended learning, cours en présentiel et en distanciel)
Organisation temporelle de la formation
La préparation d'un diplôme national (BUT, Licence, Licence Professionnelle, Master) nécessite un investissement personnel important. À titre indicatif, le temps de travail personnel est estimé entre 7 et 15h par semaine.
Contenu de la formation
Principaux enseignements
La formation s’appuie sur une progression dans l’acquisition des compétences.
Le premier semestre est ainsi un semestre quasiment indifférencié dont l’objectif est l’acquisition (pour les entrants) et la consolidation (pour les étudiants titulaires d’une licence parcours Banque Finance Assurance) de savoirs fondamentaux à la fois techniques en finance et droit et généraux en économie, techniques quantitatives, anglais et communication.
Le deuxième semestre permet d’acquérir le premier socle de compétences techniques dans le domaine de la gestion de patrimoine.
La seconde année de master est très spécialisée en fonction du débouché visé. Des enseignements visent à l’acquisition de connaissances communes pour l’ensemble des étudiants du master qui doivent ainsi être capables d’analyser de façon éclairée la conjoncture économique, de maîtriser les aspects fiscaux du patrimoine et d’exercer leur profession en toute conscience en ce qui concerne le respect de l’éthique et de la réglementation.
Le master gestion du patrimoine est adossé à la recherche par le biais d’un mémoire que doivent rédiger les étudiants au cours du master. Ce mémoire porte sur une question relative à la gestion de patrimoine et doit amener les étudiants vers une réflexion générale en associant leurs connaissances dans les domaines du droit, de la fiscalité et de l’économie. Tous les étudiants suivent des cours de méthodologie à la recherche. Les enseignements qu’ils reçoivent leur permettent également, s’ils le souhaitent, de s’orienter après le master vers la recherche en droit, économie ou en gestion.
Programme détaillé
UE à choix ou facultatif
- Master 1 Gestion de patrimoine
Semestre 1 · GP
30 crédits
Semestre 1 (anciens)
30 crédits
Elaborer une vision patrimoniale stratégique
12 crédits
Prévoyance et retraites (28 h : 28 CM)
Droit des régimes matrimoniaux (31 h : 21 CM 10 TD)
Concevoir ou piloter des solutions en matière de GP
12 crédits
Environnement financier
Analyse financière (14 h : 14 CM)
Gestion de portefeuille appliquée à la GP (7 h : 7 CM)
Comprendre les mécanismes macroéconomiques (28 h : 28 CM)
Environnement juridique
Droit du crédit et des sûretés (14 h : 14 CM)
Droit de la famille (7 h : 7 CM)
Environnement bancaire
Produits d'assurance et IARD (7 h : 7 CM)
Crise et règlementation de la GP (10.5 h : 10.5 CM)
Culture et stratégie bancaire et environnement de la GP (7 h : 7 CM)
Produits bancaires (10.5 h : 10.5 CM)
Usages numériques
Usages numériques spécialisés (7 h : 7 CM)
Communiquer en contexte professionnel
6 crédits
Codéveloppement (14 h : 14 CM)
Anglais (17.5 h : 17.5 CM)
Initiation au mémoire (7 h : 7 CM)
Semestre 1 (entrants)
30 crédits
Elaborer une vision patrimoniale stratégique
12 crédits
Fiscalité (14 h : 14 CM)
Comprendre le fonctionnement des marchés financiers (14 h : 14 CM)
Comprendre l'environnement bancaire (14 h : 14 CM)
Concevoir ou piloter des solutions en matière de gestion pat
12 crédits
Environnement financier
Maîtriser les mathématiques financières (14 h : 14 CM)
Lecture de documents comptables (14 h : 14 CM)
Environnement juridique
Fondamentaux du droit bancaire (14 h : 14 CM)
Semestre 2 · GP
30 crédits
Elaborer une vision patrimoniale stratégique
12 crédits
Fondamentaux de la gestion de patrimoine
Fiscalité du professionnel (7 h : 7 CM)
Droit des successions (31 h : 21 CM 10 TD)
Assurance-vie : contrats et fiscalité (17.5 h : 17.5 CM)
Mise en oeuvre du conseil patrimoine
Financement de l'immobilier (7 h : 7 CM)
Méthodologie de l'étude patrimoniale (7 h : 7 CM)
Cas pratique de fiscalité successorale (7 h : 7 CM)
Cas pratique (24.5 h : 24.5 CM)
Négociation commerciale et gestion d'un portefeuille client (14 h : 14 CM)
Concevoir et piloter des solutions en matière de gestion pat
12 crédits
Droit des sociétés (14 h : 14 CM)
Fondamentaux de la SCI (14 h : 14 CM)
Droits d'enregistrement et IFI (21 h : 21 CM)
Actualité fiscale (2 h : 2 CM)
Produits et techniques de la gestion collective (14 h : 14 CM)
Cas complexes niveau 1 (7 h : 7 CM)
Savoir analyser un cas et présenter solutions patrimoniales (7 h : 7 CM)
Mémoire (4.5 h : 3.5 CM)
Insertion professionnelle
Usages numériques
Usages numériques spécialisés (7 h : 7 CM)
Communiquer en contexte professionnel
6 crédits
S'exprimer et communiquer (14 h : 14 CM)
Revue de presse
Codéveloppement (7 h : 7 CM)
Communiquer en anglais (17.5 h : 17.5 CM)
- Master 2 Gestion de patrimoine
Semestre 3 · GP
30 crédits
Remise à niveau
Régimes patimoniaux (10.5 h : 10.5 CM)
Droit des successions (10.5 h : 10.5 CM)
Fiscalité (14 h : 14 CM)
Conjoncture économique et marchés financiers (14 h : 14 CM)
Assurance vie (14 h : 14 CM)
Epargne salariale et retraites d'entreprise (7 h : 7 CM)
Mobiliser et produire des savoirshautement spécialisés
13 crédits
Etre expert en gestion du patrimoine privé
Régimes conventionels (14 h : 14 CM)
Libéralité spéciales (7 h : 7 CM)
Cas complexe niveau 2 (10.5 h : 10.5 CM)
Démembrement de propriété (17.5 h : 17.5 CM)
Couple et société (7 h : 7 CM)
Sociétés civiles et holding (17.5 h : 17.5 CM)
Actionnariat salarié (7 h : 7 CM)
Anticipation de la cessation d'activité (7 h : 7 CM)
Maîtriser les aspects internationaux - gestion de patrimoine
Droit international privé (17.5 h : 17.5 CM)
Conventions fiscales internationales (7 h : 7 CM)
Délocation des biens et des personnes (14 h : 14 CM)
Cas pratique de succession internationale (7 h : 7 CM)
Contribuer à la transformation en contexte professionnel
4 crédits
Usages numériques spécialisés (7 h : 7 CM)
Communiquer en anglais (14 h : 14 CM)
Mesurer et contrôler via des outils et méthodes de gestion
13 crédits
Conjoncture économique et marchées financiers (14 h : 14 CM)
Allocation stratégique d'actifs (17.5 h : 17.5 CM)
Investissement immobilier (14 h : 14 CM)
Investisement en assurance vie (7 h : 7 CM)
Produits de défiscalisation (7 h : 7 CM)
Certification AMF (7 h : 7 CM)
Revue de presse
Accompagner les comportements et postures au travail
Maîtriser la relation client (24.5 h : 24.5 CM)
Semestre 4 · GP
30 crédits
Accompagner les comportements et postures au travail
3 crédits
Certification AMF (7 h : 7 CM)
Comportement commercial (14 h : 14 CM)
Caoching à l'entretien découverte (7 h : 7 CM)
Conférences (7 h : 7 CM)
Revue de presse
Utilisation de big expert (3 h : 3 CM)
Communiquer en anglais (14 h : 14 CM)
Mobiliser et produire des savoirs hautement spécialisés
8 crédits
Etre expert de l'organisation du patrimoine du dirigeant
Statut juridique et social du dirigeant (14 h : 14 CM)
Statut fiscal du dirigeant § optimisation de sa rémunération (14 h : 14 CM)
L'immobilier dans l'entreprise (10.5 h : 10.5 CM)
Structures sociétaires pour les professions libérales (7 h : 7 CM)
Etre expert de la gestion du patrimoine du dirigeant
Protection du patrimoine privé du chef d'entreprise (10.5 h : 10.5 CM)
Assurance prévoyance du chef d'entreprise (10.5 h : 10.5 CM)
Garanties données par le dirigeant (7 h : 7 CM)
Etre expert dans la transmission du patrimoine du dirigeant
Management de transmission d'entreprise (7 h : 7 CM)
Evaluation entreprise (7 h : 7 CM)
Analyse financière : cas pratique (7 h : 7 CM)
LBO OBO patimoniaux (7 h : 7 CM)
Transmission à titre onéreux et à titre gratuit (24.5 h : 24.5 CM)
Cas pratique transmission d'entreprise (14 h : 14 CM)
Contribuer à la transformation en contexte professionnel
8 crédits
Savoir analyser un cas et présenter des solutions (7 h : 7 CM)
Actualité fiscale (2 h : 2 CM)
Mémoire (9 h : 7 TD)
Règlementation professionnelle (7 h : 7 CM)
MO des règles et normes et des démarches de qualité
8 crédits
Les couples
La protection du conjoint survivant (7 h : 7 CM)
Relations patrimoniales au sein du couple non marié (7 h : 7 CM)
Cas pratique étude professionnelle (14 h : 14 CM)
Les situations de crise
Gestion du patrimoine et crises familiales (7 h : 7 CM)
Gestion du patrimoine et personnes vulnérables (7 h : 7 CM)
Développer une culture managériale organisationnelle
3 crédits
Insertion professionnelle
Modalités de stage
L’expérience en entreprise est obligatoire au cours du master. Cette expérience est intégrée dans une UE du second semestre et du quatrième semestre, dédiée à l’intégration professionnelle.
Cette expérience en entreprise est réalisée par le biais d’une alternance mise en place sur les deux années de master via un contrat d’apprentissage ou un contrat de professionnalisation.
L’alternance prend la forme d’une présence à l’université pendant 15 jours, suivie d’une période en entreprise de 15 jours et ce sur une période de 12 mois.
Modalités pédagogiques
Les modalités pédagogiques sont adaptées en fonction des compétences et connaissances visées par l’enseignement. Sont notamment mobilisés les cours magistraux (CM), les travaux dirigés (TD) et/ou les travaux pratiques (TP).
Modalités particulières pour la formation à distance
Le master Gestion de patrimoine est ouvert à la formation à distance pour des étudiants en formation continue.
Les deux années du master peuvent être suivies à distance, les cours étant assurés par un support déposé sur une plate forme par l’enseignant et suivis de classes virtuelles d’une heure pendant lesquelles l’étudiant peut échanger avec l’enseignant. En amont de la classe virtuelle, un questionnaire sur l’acquisition des connaissances est transmis à l’étudiant afin de permettre à l’enseignant de cibler les points abordés lors des classes virtuelles.
Les examens ont lieu lors de sessions en présentiel.
Des forums dédiés à chaque enseignement sont créés pour maintenir un échange constant entre les étudiants et l’enseignant ainsi que les responsables pédagogiques de la formation.
Modalités d'évaluation de la formation et de validation des blocs de compétences
Selon les objectifs de la formation, le contrôle des connaissances et des compétences peut mobiliser différentes modalités d’évaluation tels le contrôle terminal, le contrôle continu, ou une combinaison de contrôle terminal et de contrôle continu. Ces évaluations peuvent prendre des formes variées (écrits et ou oral, travail de groupe, rapport/mémoires, etc.). Ces modalités sont indiquées aux apprenants dans les délais réglementaires.
Les règles applicables au contrôle des connaissances et des compétences pour l’université de Caen Normandie sont disponibles sur le site web de l’université.
Aménagements possibles de la formation
Les stagiaires dans des situations particulières peuvent bénéficier d’aménagement dans l’organisation et le déroulement de leurs études. Prendre contact en amont avec la composante. Le Relais handicap santé apporte un accompagnement personnalisé aux personnes en situation de handicap durant toute leur formation afin de faciliter leur intégration pédagogique.
Langue(s) d'enseignement
Français
Partenariats
Le master Gestion de patrimoine repose sur un partenariat avec les établissements bancaires et les cabinets de gestion de patrimoine indépendants qui accueillent depuis plus de dix ans des étudiants en leur sein. Le master Gestion de patrimoine a acquis une forte notoriété auprès des professionnels de la gestion de patrimoine dans le grand ouest de la France et cette relation durable permet d’offrir aux étudiants une alternance riche et une intégration rapide dans le monde professionnel.
Échanges internationaux
Des intervenants étrangers peuvent intervenir dans le master Gestion de patrimoine.
Compétences acquises
Le master atteste les compétences en droit, économie et fiscalité liées à la gestion de patrimoine. L’obtention du master gestion de patrimoine délivre la compétence juridique appropriée exigée par les instances professionnelles pour l’exercice d’une activité de conseil en gestion de patrimoine.
Poursuites possibles
Autre formation en finance ou droit
Débouchés professionnels
Métiers visés
Conseiller en gestion de patrimoine, gérant de fortune, inégnieur patrimonial
Chiffres clés
Selon notre enquête réalisée en 2023, sur l'ensemble des titulaires d’un master obtenu en 2020 à l'université de Caen Normandie, deux ans et demi après leur entrée sur le marché du travail :
- Le taux d'insertion professionnelle est de 95,2 %
- 82 % déclarent que l’emploi occupé est en adéquation avec le domaine de formation du master
- 94 % disent être satisfaits des missions qui leur sont confiées dans leur emploi
Pour en savoir plus sur les indicateurs en Formation Professionnelle
Université de Caen Normandie
IAE · École universitaire de Management
3-19 rue Claude Bloch · CS 25160 · 14075 Caen Cedex 5
Contact
Responsable formation continue : elisabeth.esnault@unicaen.fr
Responsable formation continue intra entreprise : aida.bennini@unicaen.fr
Responsable(s)
formation : Jerome Leprovaux · jerome.leprovaux@unicaen.fr