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Catalogue de la formation en alternance

UNICAEN | UNIVERSITÉ DE CAEN NORMANDIE | IAE Caen, École universitaire de Management

Master Gestion de patrimoine

Notre formation est classée parmi les meilleurs Masters, MS & MBA Gestion de Patrimoine de France :

 

Ouvert à l'alternance à partir de la 1re année.

Diplôme national

domaine·s :

Banque · Finance · Assurance

niveau de diplôme :

Grade de Master (Bac+5)

crédits ECTS :

120

durée du programme :

2 années

lieu·x :

Caen

Précision du lieu :

Campus 4

Cette formation est également proposée en Formation continue.

Ce diplôme peut être obtenu dans le cadre de la Validation des Acquis de l'Expérience (VAE).

Présentation générale

Ce master vise à doter les étudiants de connaissances fondamentales en économie, finance et droit et d’un savoir professionnalisé les rendant aptes à intégrer immédiatement et dans les meilleures conditions le secteur de la gestion de patrimoine. 

Les savoir-faire opérationnels à acquérir sont la maîtrise des techniques financières, juridiques et fiscales liées à la spécialité choisie.

Les savoirs transversaux reposent sur un niveau de culture générale et professionnelle, d’anglais et d’informatique suffisant pour affronter les évolutions du secteur d’activité.

Enfin, des cours de communication ont pour vocation à aider les étudiants dans leur savoir-être lorsqu’ils se destinent à des fonctions commerciales.

Objectifs de la formation

Ce master vise à doter les étudiants de connaissances fondamentales en économie, finance et droit et d’un savoir professionnalisé les rendant aptes à intégrer immédiatement et dans les meilleures conditions le secteur de la gestion de patrimoine. Cette formation a également l’objectif de doter les étudiants de savoirs suffisamment généraux et transversaux pour leur permettre de s’adapter aux évolutions des métiers du secteur banque finance assurance. 

Les métiers visés par ce master sont axés autour de la gestion de patrimoine, au sein du réseau bancaire, dans les cabinets indépendants, dans les compagnies d’assurances et les cabinets d’expertise comptable. Les étudiants diplômés du M2 gestion de patrimoine ont accès aux postes en banque privée, gestion de fortune ou sont à même d’intégrer voire de créer un cabinet de gestion de patrimoine indépendant. Le M2 délivre aux étudiants la compétence juridique appropriée qui leur donne accès, sur le plan statutaire, à ces métiers.

Spécificités de la formation

Le master gestion de patrimoine de l’IAE de Caen présente deux spécialités : la gestion internationale des patrimoines et le patrimoine professionnel. Ces deux spécialités font l’objet de deux modules spécifiques, obligatoires pour les étudiants, au cours de la 2e année de master. 

  • En formation initiale, le master gestion de patrimoine est ouvert à l’alternance sur les deux années de master. Le master peut accueillir des alternants sous contrat d’apprentissage ou sous contrat de professionnalisation. Cette alternance sur deux années doit renforcer le lien entre la formation et le monde professionnel et permettre d’intégrer plus rapidement les alternants dans la sphère professionnelle qu’ils ont choisie. Le suivi des alternants se fait en partenariat avec l’ICEP/CFA depuis le début de la mise en place de l’alternance au sein de l’lUP Banque Finance Assurance (avant même la création du CFA universitaire). 
  • Le master gestion de patrimoine est aussi proposé en formation continue. Trois formules sont ainsi proposées :
    • La première formule repose sur un enseignement exclusivement présentiel. L’étudiant en formation continue suit les mêmes cours que les étudiants en formation initiale et suivant le même rythme.
    • La deuxième formule repose également sur un enseignement exclusivement présentiel mais cette fois à destination d’un groupe uniquement composé d’apprenants en formation continue.
    • La troisième formule est une formule mixte, appelée également « Blended learning ». Il s’agit d’une formation continue dédiée à un groupe composé uniquement d’apprenants en formation continue. Les étudiants suivent aussi bien des cours en présentiel que des cours à distance sous la forme soit de supports en ligne accompagnés de tests, soit de classes virtuelles.

Reconnaissance qualité

L’article L.6316-4 II du code du travail, reconnait la qualité de l’établissement d’enseignement supérieur au titre des 4 catégories d’actions concourant au développement des compétences (Actions de formation / Actions permettant de faire valider les acquis de l’expérience / Bilans de compétences / Actions de formation par apprentissage).

L’université de Caen Normandie figure ainsi sur la liste publique des organismes de formation certifiés QUALIOPI.

Depuis 2016, l'université de Caen Normandie met en œuvre une démarche qualité et d’amélioration continue pour la formation professionnelle. Elle a notamment été certifiée pour l’activité de formation continue de 2019 à 2022 selon la certification de services FCU « La Formation Continue à l’Université » validée par le CNEFOP.

Public concerné

Étudiants de Licence qui souhaitent s'orienter vers la gestion de patrimoine.

Attendus

Connaissances de base en droit, économie et gestion, fiscalité et environnement bancaire. Compétences requises : rigueur, curiosité, autonmie.

Conditions d'accès

Pré-requis

L'accès à la première année de master est sélectif, les critères d'admission et de capacité d'accueil sont définis par l'université.

Licences conseillées : Licence Gestion, Licence Économie, Licence Économie et gestion, Licence Droit, Licence AES

Modalités de sélection : Recrutement sur dossier puis sur entretien pour les seuls candidats retenus à l’issue de la première étape du dossier.

Conditions particulières

Conditions d'accès en 2e année

Accès de droit pour les étudiants ayant validé la première année de la même mention/parcours à l’université de Caen Normandie. Pour les autres étudiants, voir les informations sur le portail des formations, rubrique inscription/pré-inscription.

Capacité d'accueil

25

Procédure d'inscription

Voici les étapes à suivre pour vous inscrire en alternance :

  1. Déposer votre candidature sur les plateformes dédiées
    • Pour une inscription en 1re année, rendez-vous sur MonMaster
    • Pour une inscription en 2e année, rendez-vous sur eCandidat

Si votre candidature est retenue, vous recevrez l’avis favorable d’admission dans la formation. Vous pourrez ainsi :

  1. Signer le contrat d’apprentissage ou de professionnalisation (sous réserve de validation des missions confiées en entreprise)
  2. Procéder à l'inscription administrative et payer la Contribution de vie étudiante et de campus (CVEC)
  3. Procéder à l'inscription pédagogique

Pour plus de détails sur les inscriptions, consultez les ressources mises à disposition pour l'alternance, notamment la page 23 du Guide du futur alternant.

Tarif pour une inscription en alternance (à la charge de l'employeur)

Les coûts de formation en alternance sont pris en charge par l'employeur et/ou son OPCO le cas échéant.

Pour un employeur privé :

Pour un employeur public : consultez la fiche récapitulative des tarifs pour les employeurs publics     

Pour l'apprenti, il devra s’acquitter de la Contribution de vie étudiante et de campus (CVEC). Plus d'informations sur la CVEC  

Pour connaitre le coût exact de formation, prenez contact avec le service Formation Continue et Alternance (voir l’onglet Contact) pour recevoir un devis.

Plus d'informations sur l'alternance

Organisation de la formation

La préparation d'un diplôme national (BUT, Licence, Licence Professionnelle, Master) nécessite un investissement personnel important. À titre indicatif, le temps de travail personnel est estimé entre 7 et 15h par semaine.

Contenu de la formation

Principaux enseignements

La formation s’appuie sur une progression dans l’acquisition des compétences.

Le premier semestre est ainsi un semestre quasiment indifférencié dont l’objectif est l’acquisition (pour les entrants) et la consolidation (pour les étudiants titulaires d’une licence parcours Banque Finance Assurance) de savoirs fondamentaux à la fois techniques en finance et droit et généraux en économie, techniques quantitatives, anglais et communication.

Le deuxième semestre permet d’acquérir le premier socle de compétences techniques dans le domaine de la gestion de patrimoine.

La seconde année de master est très spécialisée en fonction du débouché visé. Des enseignements visent à l’acquisition de connaissances communes pour l’ensemble des étudiants du master qui doivent ainsi être capables d’analyser de façon éclairée la conjoncture économique, de maîtriser les aspects fiscaux du patrimoine et d’exercer leur profession en toute conscience en ce qui concerne le respect de l’éthique et de la réglementation.

Le master gestion du patrimoine est adossé à la recherche par le biais d’un mémoire que doivent rédiger les étudiants au cours du master. Ce mémoire porte sur une question relative à la gestion de patrimoine et doit amener les étudiants vers une réflexion générale en associant leurs connaissances dans les domaines du droit, de la fiscalité et de l’économie. Tous les étudiants suivent des cours de méthodologie à la recherche. Les enseignements qu’ils reçoivent leur permettent également, s’ils le souhaitent, de s’orienter après le master vers la recherche en droit, économie ou en gestion.

Programme détaillé

UE à choix ou facultatif

  • Master 1 Gestion de patrimoine

    • Semestre 1 · GP

      30 crédits

      • Semestre 1 (anciens)

        30 crédits

        • Elaborer une vision patrimoniale stratégique

          12 crédits

          • Prévoyance et retraites (28 h : 28 CM)

          • Droit des régimes matrimoniaux (31 h : 21 CM 10 TD)

        • Concevoir ou piloter des solutions en matière de GP

          12 crédits

          • Environnement financier

            • Analyse financière (14 h : 14 CM)

            • Gestion de portefeuille appliquée à la GP (7 h : 7 CM)

            • Comprendre les mécanismes macroéconomiques (28 h : 28 CM)

          • Environnement juridique

            • Droit du crédit et des sûretés (14 h : 14 CM)

            • Droit de la famille (7 h : 7 CM)

          • Environnement bancaire

            • Produits d'assurance et IARD (7 h : 7 CM)

            • Crise et règlementation de la GP (10.5 h : 10.5 CM)

            • Culture et stratégie bancaire et environnement de la GP (7 h : 7 CM)

            • Produits bancaires (10.5 h : 10.5 CM)

        • Usages numériques

          • Usages numériques spécialisés (7 h : 7 CM)

        • Communiquer en contexte professionnel

          6 crédits

          • Codéveloppement (14 h : 14 CM)

          • Anglais (17.5 h : 17.5 CM)

          • Initiation au mémoire (7 h : 7 CM)

      • Semestre 1 (entrants)

        30 crédits

        • Elaborer une vision patrimoniale stratégique

          12 crédits

          • Fiscalité (14 h : 14 CM)

          • Comprendre le fonctionnement des marchés financiers (14 h : 14 CM)

          • Comprendre l'environnement bancaire (14 h : 14 CM)

        • Concevoir ou piloter des solutions en matière de gestion pat

          12 crédits

          • Environnement financier

            • Maîtriser les mathématiques financières (14 h : 14 CM)

            • Lecture de documents comptables (14 h : 14 CM)

          • Environnement juridique

            • Fondamentaux du droit bancaire (14 h : 14 CM)

    • Semestre 2 · GP

      30 crédits

      • Elaborer une vision patrimoniale stratégique

        12 crédits

        • Fondamentaux de la gestion de patrimoine

          • Fiscalité du professionnel (7 h : 7 CM)

          • Droit des successions (31 h : 21 CM 10 TD)

          • Assurance-vie : contrats et fiscalité (17.5 h : 17.5 CM)

        • Mise en oeuvre du conseil patrimoine

          • Financement de l'immobilier (7 h : 7 CM)

          • Méthodologie de l'étude patrimoniale (7 h : 7 CM)

          • Cas pratique de fiscalité successorale (7 h : 7 CM)

          • Cas pratique (24.5 h : 24.5 CM)

          • Négociation commerciale et gestion d'un portefeuille client (14 h : 14 CM)

      • Concevoir et piloter des solutions en matière de gestion pat

        12 crédits

        • Droit des sociétés (14 h : 14 CM)

        • Fondamentaux de la SCI (14 h : 14 CM)

        • Droits d'enregistrement et IFI (21 h : 21 CM)

        • Actualité fiscale (2 h : 2 CM)

        • Produits et techniques de la gestion collective (14 h : 14 CM)

        • Cas complexes niveau 1 (7 h : 7 CM)

        • Savoir analyser un cas et présenter solutions patrimoniales (7 h : 7 CM)

        • Mémoire (4.5 h : 3.5 CM)

        • Insertion professionnelle

      • Usages numériques

        • Usages numériques spécialisés (7 h : 7 CM)

      • Communiquer en contexte professionnel

        6 crédits

        • S'exprimer et communiquer (14 h : 14 CM)

        • Revue de presse

        • Codéveloppement (7 h : 7 CM)

        • Communiquer en anglais (17.5 h : 17.5 CM)

  • Master 2 Gestion de patrimoine

    • Semestre 3 · GP

      30 crédits

      • Remise à niveau

        • Régimes patimoniaux (10.5 h : 10.5 CM)

        • Droit des successions (10.5 h : 10.5 CM)

        • Fiscalité (14 h : 14 CM)

        • Conjoncture économique et marchés financiers (14 h : 14 CM)

        • Assurance vie (14 h : 14 CM)

        • Epargne salariale et retraites d'entreprise (7 h : 7 CM)

      • Mobiliser et produire des savoirshautement spécialisés

        13 crédits

        • Etre expert en gestion du patrimoine privé

          • Régimes conventionels (14 h : 14 CM)

          • Libéralité spéciales (7 h : 7 CM)

          • Cas complexe niveau 2 (10.5 h : 10.5 CM)

          • Démembrement de propriété (17.5 h : 17.5 CM)

          • Couple et société (7 h : 7 CM)

          • Sociétés civiles et holding (17.5 h : 17.5 CM)

          • Actionnariat salarié (7 h : 7 CM)

          • Anticipation de la cessation d'activité (7 h : 7 CM)

        • Maîtriser les aspects internationaux - gestion de patrimoine

          • Droit international privé (17.5 h : 17.5 CM)

          • Conventions fiscales internationales (7 h : 7 CM)

          • Délocation des biens et des personnes (14 h : 14 CM)

          • Cas pratique de succession internationale (7 h : 7 CM)

      • Contribuer à la transformation en contexte professionnel

        4 crédits

        • Usages numériques spécialisés (7 h : 7 CM)

        • Communiquer en anglais (14 h : 14 CM)

      • Mesurer et contrôler via des outils et méthodes de gestion

        13 crédits

        • Conjoncture économique et marchées financiers (14 h : 14 CM)

        • Allocation stratégique d'actifs (17.5 h : 17.5 CM)

        • Investissement immobilier (14 h : 14 CM)

        • Investisement en assurance vie (7 h : 7 CM)

        • Produits de défiscalisation (7 h : 7 CM)

        • Certification AMF (7 h : 7 CM)

        • Revue de presse

      • Accompagner les comportements et postures au travail

        • Maîtriser la relation client (24.5 h : 24.5 CM)

    • Semestre 4 · GP

      30 crédits

      • Accompagner les comportements et postures au travail

        3 crédits

        • Certification AMF (7 h : 7 CM)

        • Comportement commercial (14 h : 14 CM)

        • Caoching à l'entretien découverte (7 h : 7 CM)

        • Conférences (7 h : 7 CM)

        • Revue de presse

        • Utilisation de big expert (3 h : 3 CM)

        • Communiquer en anglais (14 h : 14 CM)

      • Mobiliser et produire des savoirs hautement spécialisés

        8 crédits

        • Etre expert de l'organisation du patrimoine du dirigeant

          • Statut juridique et social du dirigeant (14 h : 14 CM)

          • Statut fiscal du dirigeant § optimisation de sa rémunération (14 h : 14 CM)

          • L'immobilier dans l'entreprise (10.5 h : 10.5 CM)

          • Structures sociétaires pour les professions libérales (7 h : 7 CM)

        • Etre expert de la gestion du patrimoine du dirigeant

          • Protection du patrimoine privé du chef d'entreprise (10.5 h : 10.5 CM)

          • Assurance prévoyance du chef d'entreprise (10.5 h : 10.5 CM)

          • Garanties données par le dirigeant (7 h : 7 CM)

        • Etre expert dans la transmission du patrimoine du dirigeant

          • Management de transmission d'entreprise (7 h : 7 CM)

          • Evaluation entreprise (7 h : 7 CM)

          • Analyse financière : cas pratique (7 h : 7 CM)

          • LBO OBO patimoniaux (7 h : 7 CM)

          • Transmission à titre onéreux et à titre gratuit (24.5 h : 24.5 CM)

          • Cas pratique transmission d'entreprise (14 h : 14 CM)

      • Contribuer à la transformation en contexte professionnel

        8 crédits

        • Savoir analyser un cas et présenter des solutions (7 h : 7 CM)

        • Actualité fiscale (2 h : 2 CM)

        • Mémoire (9 h : 7 TD)

        • Règlementation professionnelle (7 h : 7 CM)

      • MO des règles et normes et des démarches de qualité

        8 crédits

        • Les couples

          • La protection du conjoint survivant (7 h : 7 CM)

          • Relations patrimoniales au sein du couple non marié (7 h : 7 CM)

          • Cas pratique étude professionnelle (14 h : 14 CM)

        • Les situations de crise

          • Gestion du patrimoine et crises familiales (7 h : 7 CM)

          • Gestion du patrimoine et personnes vulnérables (7 h : 7 CM)

      • Développer une culture managériale organisationnelle

        3 crédits

        • Insertion professionnelle

Modalités pédagogiques

Les modalités pédagogiques sont adaptées en fonction des compétences et connaissances visées par l’enseignement. Sont notamment mobilisés les cours magistraux (CM) et/ou les travaux dirigés (TD).

Modalités d'évaluation de la formation et de validation des blocs de compétences

Selon les objectifs de la formation, le contrôle des connaissances et des compétences peut mobiliser différentes modalités d’évaluation tels le contrôle terminal, le contrôle continu, ou une combinaison de contrôle terminal et de contrôle continu. Ces évaluations peuvent prendre des formes variées (écrits et ou oral, travail de groupe, rapport/mémoires, etc.). Ces modalités sont indiquées aux apprenants dans les délais réglementaires.

Les règles applicables au contrôle des connaissances et des compétences pour l’université de Caen Normandie sont disponibles sur le site web de l’université. Dans le cadre de la nouvelle offre de formation, les modalités de contrôle des connaissances et des compétences sont en cours d’élaboration pour la rentrée 2022.

Modalités particulières pour la formation à distance

Le master Gestion de patrimoine est ouvert à la formation à distance pour des étudiants en formation continue.

Les deux années du master peuvent être suivies à distance, les cours étant assurés par un support déposé sur une plate forme par l’enseignant et suivis de classes virtuelles d’une heure pendant lesquelles l’étudiant peut échanger avec l’enseignant. En amont de la classe virtuelle, un questionnaire sur l’acquisition des connaissances est transmis à l’étudiant afin de permettre à l’enseignant de cibler les points abordés lors des classes virtuelles. 

Les examens ont lieu lors de sessions en présentiel.

Des forums dédiés à chaque enseignement sont créés pour maintenir un échange constant entre les étudiants et l’enseignant ainsi que les responsables pédagogiques de la formation.

Aménagements possibles de la formation

Les alternants dans des situations particulières peuvent bénéficier d'aménagement dans l'organisation et le déroulement de leurs études. Prendre contact en amont avec la composante.

Le Référent Handicap Alternance apporte un accompagnement spécifique aux personnes en situation de handicap avant l'entrée en formation, puis durant toute leur formation avec le Relais handicap santé.

Langue(s) d'enseignement

Français

Partenariats

Le master Gestion de patrimoine repose sur un partenariat avec les établissements bancaires et les cabinets de gestion de patrimoine indépendants qui accueillent depuis plus de dix ans des étudiants en leur sein. Le master Gestion de patrimoine a acquis une forte notoriété auprès des professionnels de la gestion de patrimoine dans le grand ouest de la France et cette relation durable permet d’offrir aux étudiants une alternance riche et une intégration rapide dans le monde professionnel.

Échanges internationaux

Des intervenants étrangers peuvent intervenir dans le master Gestion de patrimoine.

Mobilité nationale et internationale

L'université accompagne les alternants dans la constitution de leur dossier et l'obtention des financements nécessaires le cas échéant dans le cadre d'une mobilité nationale ou internationale.

Référent mobilité Alternance : Élisabeth SCHELSTRAETE | sufca.alternance@unicaen.fr

Compétences acquises

Le master atteste les compétences en droit, économie et fiscalité liées à la gestion de patrimoine. L’obtention du master gestion de patrimoine délivre la compétence juridique appropriée exigée par les instances professionnelles pour l’exercice d’une activité de conseil en gestion de patrimoine.

Poursuites possibles

Autre Master en finance ou droit

Débouchés professionnels

Métiers visés

Conseiller en gestion de patrimoine, family office, ingénieur patrimonial, conseil en gestion de patrimoine indépendant, gérant de fortune

Chiffres clés

Selon notre enquête réalisée en 2023, sur l'ensemble des titulaires d’un master obtenu en 2020 à l'université de Caen Normandie, deux ans et demi après leur entrée sur le marché du travail :

  • Le taux d'insertion professionnelle est de 95,2 %
  • 82 % déclarent que l’emploi occupé est en adéquation avec le domaine de formation du master
  • 94 % disent être satisfaits des missions qui leur sont confiées dans leur emploi

Pour en savoir plus sur les indicateurs en Formation Professionnelle

Université de Caen Normandie

IAE · École universitaire de Management

3-19 rue Claude Bloch · CS 25160 · 14075 Caen Cedex 5

Contact spécifique pour l'alternance

Responsable alternance : celine.duval@unicaen.fr

Gestionnaire de scolarité en M1 : julie.renault@unicaen.fr

Gestionnaire de scolarité en M2 : laura.chenneviere@unicaen.fr

Responsable(s)

formation : Jerome Leprovaux · jerome.leprovaux@unicaen.fr

À savoir

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