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Catalogue de la formation en alternance

UNICAEN | UNIVERSITÉ DE CAEN NORMANDIE | IAE Caen, École universitaire de management

Diplôme national

Licence professionnelle Assurance, banque, finance Parcours Chargé de clientèle

Notre formation est classée parmi les meilleures Licences Banque-Finance de France :

 

domaine·s :

Banque · Finance · Assurance

niveau de diplôme :

Bac+3

crédits ECTS :

180

durée du programme :

1 année

lieu·x :

Caen, Cherbourg-en-Cotentin

Précision du lieu :

IAE CAEN Campus 4 ou IUT de Cherbourg-en-Cotentin

Cette formation est également proposée en Formation initiale et Formation continue.

Ce diplôme peut être obtenu dans le cadre de la Validation des Acquis de l'Expérience (VAE).

Présentation générale

La licence professionnelle a pour objectif de former des collaborateurs aux fonctions de conseiller/gestionnaire de clientèle sur le marché des particuliers (encore appelés chargés de clientèle particuliers ou conseillers clientèle particuliers) dans la banque de détail, les compagnies d'assurance ou les Mutuelles. 

Cette formation permet d’acquérir les fondamentaux en droit, économie, gestion et assurance mais aussi les savoir-faire, les compétences techniques et commerciales permettant de développer et de fidéliser un portefeuille clients.

La licence se déroule en alternance tout au long de l’année universitaire, à raison de deux semaines de cours et de deux semaines en entreprise.

Objectifs de la formation

La licence professionnelle a pour objectif de former des collaborateurs aux fonctions de conseiller/gestionnaire de clientèle sur le marché des particuliers (encore appelés chargés de clientèle particuliers ou conseillers clientèle particuliers) dans la banque de détail, les compagnies d'assurance ou les Mutuelles. 

Cette formation permet d’acquérir les fondamentaux en droit, économie, gestion et assurance mais aussi les savoir-faire, les compétences techniques et commerciales permettant de développer et de fidéliser un portefeuille clients.

La licence se déroule en alternance tout au long de l’année universitaire, à raison de deux semaines de cours et de deux semaines en entreprise.

Spécificités de la formation

Le programme de la formation a été élaboré en partenariat avec L'Ecole Supérieure de la Banque (ESB). Des intervenants de l'ESB assurent les enseignements de l'UE 2 consacrée à la pratique professionnelle. La responsabilité pédagogique et administrative de la formation est assurée par l’IAE (pôle Banque Finance Assurance).

Depuis septembre 2014, la licence peut être suivie soit sur le site de l’IAE à Caen (pôle BFA), soit sur le site de l’IUT à Cherbourg. La licence professionnelle compte donc chaque année deux groupes d’étudiants.

A compter de la rentrée de septembre 2025, la licence professionnelle intègre 35 heures de formation en présentiel avec un intervenant extérieur pour le passage de la certification AMF.

A compter de la rentrée de septembre 2025, la licence professionnelle s'ouvre au secteur de l'assurance.

Reconnaissance qualité

L’article L.6316-4 II du code du travail, reconnait la qualité de l’établissement d’enseignement supérieur au titre des 4 catégories d’actions concourant au développement des compétences (Actions de formation / Actions permettant de faire valider les acquis de l’expérience / Bilans de compétences / Actions de formation par apprentissage).

L’université de Caen Normandie figure ainsi sur la liste publique des organismes de formation certifiés QUALIOPI.

Depuis 2016, l'université de Caen Normandie met en œuvre une démarche qualité et d’amélioration continue pour la formation professionnelle. Elle a notamment été certifiée pour l’activité de formation continue de 2019 à 2022 selon la certification de services FCU « La Formation Continue à l’Université » validée par le CNEFOP.

Public concerné

Tous les titulaires d'un Bac+2, quel que soit le domaine de compétence.

Conditions d'accès

Pré-requis

Les étudiants doivent avoir validé un Bac + 2 (120 ECTS). L'admissibilité s'effectue sur dossier, puis sur entretien individuel.  L'admission définitive dans la formation dépend ensuite de la signature d'un contrat d'alternance.

Procédure d'inscription

Voici les étapes à suivre pour vous inscrire en alternance :

  1. Déposer votre candidature sur eCandidat

Si votre candidature est retenue, vous recevrez l’avis favorable d’admission dans la formation. Vous pourrez ainsi :

  1. Signer le contrat d’apprentissage ou de professionnalisation (sous réserve de validation des missions confiées en entreprise)
  2. Procéder à l'inscription administrative et payer la Contribution de vie étudiante et de campus (CVEC)
  3. Procéder à l'inscription pédagogique

Pour plus de détails sur les inscriptions, consultez les ressources mises à disposition pour l'alternance, notamment la page 23 du Guide du futur alternant.

Tarif pour une inscription en alternance (à la charge de l'employeur)

Les coûts de formation en alternance sont pris en charge intégralement par l'employeur et/ou son OPCO le cas échéant.

 

Année Universitaire 2025-2026

- Contrat d'apprentissage : 9430 € par année

- Contrat de professionnalisation : 16 €/h

 

Pour l'apprenti, il devra s’acquitter de la Contribution de vie étudiante et de campus (CVEC). Plus d'informations sur la CVEC  

Pour connaitre le coût exact de formation, prenez contact avec le service Formation Continue et Alternance (voir l’onglet Contact) pour recevoir un devis.

Plus d'informations sur l'alternance

 

Organisation de la formation

Enseignement en présentiel exclusivement.

Volume horaire annuel : 738,50 ETD

Alternance tout au long de l'année universitaire à raison de 2 semaines de cours/2 semaines en entreprise.

Contenu de la formation

Principaux enseignements

Compétences théoriques 

  • Comprendre l'environnement économique de la banque et de l'assurance
  • Maîtriser l'environnement juridique pour savoir traiter l'information et conseiller le client 

Compétences pratiques et professionnelles 

  • Gérer la relation client / prospect
  • Conseiller le client / prospect
  • Contribuer au résultat de son établissement bancaire 

Compétences transversales et numériques 

  • Développer son autonomie dans le travail
  • Maitriser les usages digitaux et numériques
  • Construction du projet tutoré et professionnel

Programme détaillé

  • Licence Professionnelle Chargé de clientèle Caen

    • BLOC1 Compétences théoriques et d'analyse

      20 crédits

      • Comprendre l'env. bancaire, le système et les risques

        10 crédits

        • Environnement monétaire et financiers des banques (21 h : 21 CM)

        • Rôle et fonctionnement des entreprises bancaires (21 h : 21 CM)

        • Organisation marchés financiers (21 h : 21 CM)

        • Outils mathématiques de la gestion financière (35 h : 35 CM)

        • Etre capable de conseiller l'offre ISR des banques (7 h : 7 CM)

      • Maîtriser l'environnement juridique et fiscal

        10 crédits

        • Connaître les fondamentaux : droit privé et droit des biens (24.5 h : 24.5 CM)

        • Comprendre l'orga. et contr. bancaire (14 h : 14 CM)

        • Règles contitution et mo. des garanties (17.5 h : 17.5 CM)

        • Fiscalité du particulier : impact patrimoine client (21 h : 21 CM)

        • Identifier statut juridique familial du client (35 h : 35 CM)

    • BLOC2 Compétences pratiques et professionnelles

      20 crédits

      • UE1-2 Gérer la relation client / prospect

        5 crédits

        • Déclencher les prises de conscience (28 h : 28 TD)

        • Qualifier les projets du client (35 h : 35 TD)

      • Conseillet le client / prospect

        10 crédits

        • Statuer sur l'opportunité de l'entrée en relation (21 h : 21 TD)

        • Identifier les solutions (42 h : 42 TD)

        • Traiter les besoins de financement (28 h : 28 TD)

        • Remporter l'adhésion du client et assurer le suivi (21 h : 21 TD)

      • Contribuer au résultat de son établissement bancaire

        5 crédits

        • Actionner les leviers de développement (14 h : 14 TD)

        • Développer la satisfaction client (21 h : 21 TD)

        • Contribuer à l'accroissement du PNB (14 h : 14 TD)

    • BLOC3 Compétences transversales et numériques

      20 crédits

      • Développer son esprit d'analyse, autonomie dans le travail..

        7 crédits

        • Mettre en oeuvre la méthodologie du projet tutoré (7 h : 7 CM)

        • Savoir communiquer en anglais (21 h : 21 CM)

      • Maîtriser les usages digitaux et numériques

        3 crédits

        • Gérer son image professionnelle et sa posture (21 h : 21 TD)

      • Construction du projet tutoré et professionnel

        10 crédits

        • Elaborer le projet tutoré (77 h : 77 TD)

        • Mettre en oeuvre les acquis et les pratiques : alternance (7 h : 7 TD)

  • Licence Professionnelle Chargé de clientèle Cherbourg

    • BLOC1 Compétences théoriques et d'analyse

      20 crédits

      • Comprendre l'env. bancaire, le sys. et les risques

        10 crédits

        • Environnement monétaire et financiers des banques (21 h : 21 CM)

        • Rôle et fonctionnement des entreprises (21 h : 21 CM)

        • Organisation marchés financiers (21 h : 21 CM)

        • Outils mathématiques de la gestion financière (35 h : 35 CM)

        • Etre capable de conseiller l'offre ISR des banques (7 h : 7 CM)

      • Maîtriser l'environnement juridique et fiscal

        10 crédits

        • Connaître les fondamentaux : droit privé et droit des biens (24.5 h : 24.5 CM)

        • Comprendre l'orga. et contr. bancaire (14 h : 14 CM)

        • Règles contitution et mo. des garanties (17.5 h : 17.5 CM)

        • Fiscalité du particulier : impact patrimoine client (21 h : 21 CM)

        • Identifier statut juridique familial du client (35 h : 35 CM)

    • BLOC2 Compétences pratiques et professionnelles

      20 crédits

      • Gérer la relation client / prospect

        5 crédits

        • Déclencher les prises de conscience (28 h : 28 TD)

        • Qualifier les projets du client (35 h : 35 TD)

      • Conseiller le client / prospect

        10 crédits

        • Statuer sur l'opportunité de l'entrée en relation (21 h : 21 TD)

        • Identifier les solutions (42 h : 42 TD)

        • Traiter les besoins de financement (28 h : 28 TD)

        • Remporter l'adhésion client / assurer suivi (21 h : 21 TD)

      • Contribuer au résultat de son établissement bancaire

        5 crédits

        • Actionner les leviers de développement (14 h : 14 TD)

        • Développer la satisfaction client (21 h : 21 TD)

        • Contribuer à l'accroissement du PNB (14 h : 14 TD)

    • BLOC3 Compétences transversales et numériques

      20 crédits

      • Développer son esprit d'analyse, autonomie dans le travail

        7 crédits

        • Mettre en oeuvre la méthodologie du projet tutoré (7 h : 7 CM)

        • Savoir communiquer en anglais (21 h : 21 CM)

      • Maîtriser les usages digitaux et numériques

        3 crédits

        • Gérer son image professionnelle ET SA POSTURE (21 h : 21 TD)

      • Construction du projet professionnel

        10 crédits

        • Elaborer le projet tutoré (77 h : 77 TD)

        • Mettre en oeuvre les acquis et les pratiques : alternance (7 h : 7 TD)

  • Licence professionnelle Chargé de clientèle Caen

    • Compétences théoriques

      20 crédits

      • Comprendre l'env. éco. de la banque et de l'assurance

        10 crédits

        • Environnement monétaire (21 h : 21 CM)

        • Economie de la banque et de l'assurance (21 h : 21 CM)

        • Organisation des marchés financiers (17.5 h : 17.5 CM)

        • Mathématiques financières (21 h : 21 CM)

        • Offre ISR des banques et des assurances (14 h : 14 CM)

      • Maîtriser l'environnement juridique

        10 crédits

        • Fondamentaux du droit privé (7 h : 7 CM)

        • Droit bancaire (17.5 h : 17.5 CM)

        • Garanties du crédit (17.5 h : 17.5 CM)

        • Fiscalité du particulier (21 h : 21 CM)

        • Fondamentaux du droit des biens (14 h : 14 CM)

        • Statut juridique familial du client (21 h : 21 CM)

        • Fondamentaux du droit de l'assurance (14 h : 14 CM)

        • Assurance-vie (10.5 h : 10.5 CM)

    • Compétences pratiques

      20 crédits

      • Gérer la relation client / prospect

        5 crédits

        • Déclencher les prises de conscience (28 h : 28 TD)

        • Qualifier les projets du client (28 h : 28 TD)

        • Digitaliser la relation client (14 h : 14 TD)

      • Conseiller le client / prospect

        10 crédits

        • Statuer sur l'opportunité de l'entrée en relation (21 h : 21 TD)

        • Répondre aux besoins du client (35 h : 35 TD)

        • Traiter les besoins de financement (21 h : 21 TD)

        • Remporter l'adhésion du client et assurer le suivi (21 h : 21 TD)

      • Contribuer au résultat de son établissement bancaire

        5 crédits

        • Actionner les leviers de développement (14 h : 14 TD)

        • Développer la satisfaction client (14 h : 14 TD)

        • Contribuer à l'accroissement du PNB (14 h : 14 TD)

    • Compétences transversale

      20 crédits

      • Développer son autonomie dans le travail

        5 crédits

        • Communiquer en anglais (21 h : 21 CM)

        • Rédiger un mémoire de recherche (méthodologie) (7 h : 7 CM)

        • Gérer sa posture professionnelle (14 h : 14 TD)

        • Préparer la certification AMF (35 h : 35 CM)

      • Maîtriser les usages digitaux et numériques

        • Gérer son image professionnelle (LinkedIn) (7 h : 7 TD)

        • Maitriser les outils numériques (Excel) (7 h : 7 TD)

      • Construire le projet tutoré et professionnel

        15 crédits

        • Construire une action commerciale (35 h : 35 TD)

        • Maîtriser l'orthographe et l'expression écrite avec ECRI+ (10.5 h : 10.5 TD)

        • Rédiger un mémoire de recherche (35 h : 35 TD)

  • Licence professionnelle Chargé de clientèle Cherbourg

    • Compétences théoriques

      20 crédits

      • Comprendre l'env. éco. de la banque et de l'assurance

        10 crédits

        • Environnement monétaire (21 h : 21 CM)

        • Economie de la banque et de l'assurance (21 h : 21 CM)

        • Organisation des marchés financiers (17.5 h : 17.5 CM)

        • Mathématiques financières (21 h : 21 CM)

        • Offre ISR des banques et des assurances (14 h : 14 CM)

      • Maîtriser l'environnement juridique

        10 crédits

        • Fondamentaux du droit privé (7 h : 7 CM)

        • Droit bancaire (17.5 h : 17.5 CM)

        • Garanties du crédit (17.5 h : 17.5 CM)

        • Fiscalité du particulier (21 h : 21 CM)

        • Fondamentaux du droit des biens (14 h : 14 CM)

        • Statut juridique familial du client (21 h : 21 CM)

        • Fondamentaux du droit de l'assurance (14 h : 14 CM)

        • Assurance-vie (10.5 h : 10.5 CM)

    • Compétences pratiques

      20 crédits

      • Gérer la relation client / prospect

        5 crédits

        • Déclencher les prises de conscience (28 h : 28 TD)

        • Qualifier les projets du client (28 h : 28 TD)

        • Digitaliser la relation client (14 h : 14 TD)

      • Conseiller le client / prospect

        10 crédits

        • Statuer sur l'opportunité de l'entrée en relation (21 h : 21 TD)

        • Répondre aux besoins du client (35 h : 35 TD)

        • Traiter les besoins de financement (21 h : 21 TD)

        • Remporter l'adhésion du client et assurer le suivi (21 h : 21 TD)

      • Contribuer au résultat de son établissement bancaire

        5 crédits

        • Actionner les leviers de développement (14 h : 14 TD)

        • Développer la satisfaction client (14 h : 14 TD)

        • Contribuer à l'accroissement du PNB (14 h : 14 TD)

    • Compétences transversale

      20 crédits

      • Développer son autonomie dans le travail

        5 crédits

        • Communiquer en anglais (21 h : 21 CM)

        • Rédiger un mémoire de recherche (méthodologie) (7 h : 7 CM)

        • Gérer sa posture professionnelle (14 h : 14 TD)

        • Préparer la certification AMF (35 h : 35 CM)

      • Maîtriser les usages digitaux et numériques

        • Gérer son image professionnelle (LinkedIn) (7 h : 7 TD)

        • Maitriser les outils numériques (Excel) (7 h : 7 TD)

      • Construire le projet tutoré et professionnel

        15 crédits

        • Construire une action commerciale (35 h : 35 TD)

        • Maîtriser l'orthographe et l'expression écrite avec ECRI+ (10.5 h : 10.5 TD)

        • Rédiger un mémoire de recherche (35 h : 35 TD)

Modalités pédagogiques

Les modalités pédagogiques sont adaptées en fonction des compétences et connaissances visées par l’enseignement. Sont notamment mobilisés les cours magistraux (CM) et/ou les travaux dirigés (TD).

Rythme de l'alternance en entreprise

Deux semaines de cours / deux semaines en entreprise

Modalités d'évaluation de la formation et de validation des blocs de compétences

Selon les objectifs de la formation, le contrôle des connaissances et des compétences peut mobiliser différentes modalités d’évaluation tels le contrôle terminal, le contrôle continu, ou une combinaison de contrôle terminal et de contrôle continu. Ces évaluations peuvent prendre des formes variées (écrits et ou oral, travail de groupe, rapport/mémoires, etc.). Ces modalités sont indiquées aux apprenants dans les délais réglementaires.

Les règles applicables au contrôle des connaissances et des compétences pour l’université de Caen Normandie sont disponibles sur le site web de l’université.

Aménagements possibles de la formation

Les alternants dans des situations particulières peuvent bénéficier d'aménagement dans l'organisation et le déroulement de leurs études. Prendre contact en amont avec la composante.

Le Référent Handicap Alternance apporte un accompagnement spécifique aux personnes en situation de handicap avant l'entrée en formation, puis durant toute leur formation avec le Relais handicap santé.

Langue(s) d'enseignement

Français

Partenariats

Le programme de la formation a été élaboré avec l'Ecole Supérieure de la Banque et les enseignements pratiques sont assurés par les intervenants ESB. Une convention, qui organise ce partenariat, unit l'université Caen Normandie et l'ESB.

Mobilité nationale et internationale

L'université accompagne les alternants dans la constitution de leur dossier et l'obtention des financements nécessaires le cas échéant dans le cadre d'une mobilité nationale ou internationale.

Référent mobilité Alternance : Élisabeth SCHELSTRAETE | sufca.alternance@unicaen.fr

Compétences acquises

À l’issue de cette Licence professionnelle, le diplômé est capable de :

  • Appréhender les mécanismes économiques, financiers et juridiques qui impactent les activités bancaires et assurantielles et les choix des particuliers,
  • Maîtriser les outils mathématiques nécessaires à sa pratique professionnelle,
  • Connaître la diversité des produits bancaires et assurantiels offerts aux particuliers, et notamment l'offre ISR,
  • Maîtriser la réglementation applicable,
  • Savoir ouvrir et gérer des comptes particuliers,
  • Comprendre les mécanismes de communication et d’action commerciale en milieux bancaire et assurantiel,
  • Tenir un de poste de conseiller clientèle,
  • Appréhender l’approche patrimoniale.

Poursuites possibles

L'insertion professionnelle est généralement très rapide : embauche avant la fin de la formation ou dans les trois mois qui suivent. Les étudiants qui le souhaitent et qui ont un niveau dans les matières générales jugé suffisant peuvent choisir de poursuivre leurs études (15% en moyenne). Généralement il s'agit d'un master axé sur les métiers de la banque.

Débouchés professionnels

Métiers visés

Possibilité d'exercer directement le métier de :

  • Conseiller de clientèle de particuliers
  • Conseiller de clientèle en assurances
  • Conseiller de clientèle bancaire
  • Conseiller commercial auprès d'une clientèle de particuliers

Ces métiers s'exercent dans des établissements de crédit (Banques ou sociétés financières) ou des entreprises d'assurances (compagnies d'assurance et mutuelle).

Secteurs d'activité

Banque / Assurance

Chiffres clés

Selon notre enquête réalisée en 2023, sur l'ensemble des titulaires d’une licence professionnelle obtenue en 2020 à l'université de Caen Normandie, deux ans et demi après leur entrée sur le marché du travail :

  • Le taux d'insertion professionnelle est de 96,9 %
  • 84 % déclarent que l’emploi occupé est en adéquation avec le domaine de formation du master
  • 88 % disent être satisfaits des missions qui leur sont confiées dans leur emploi

Pour en savoir plus sur les indicateurs en Formation Professionnelle

Université de Caen Normandie

IAE · École universitaire de Management

3-19 rue Claude Bloch · CS 25160 · 14075 Caen Cedex 5

Contact spécifique pour l'alternance

Responsable alternance : noam.denouel@unicaen.fr

Gestionnaire de scolarité : bertrand.lecot@unicaen.fr (site de Caen)

Gestionnaire de scolarité : beatrice.viel@unicaen.fr (site de Cherbourg)

Contact relations entreprises

Sophie PICOT | sophie.picot@unicaen.fr

Responsable(s)

formation : Angie Revel Pedemons · angie.pedemons@unicaen.fr

formation : Anne Petron · anne.petron@unicaen.fr