Licence professionnelle Assurance, banque, finance
Parcours :- Chargé de clientèle
Ouvert à l'alternance à partir de la 1re année.
Diplôme national
domaine·s :
Banque · Finance · Assurance
niveau de diplôme :
Bac+3
crédits ECTS :
180
durée du programme :
1 année
lieu·x :
Caen, Cherbourg-en-Cotentin
Précision du lieu :
IAE CAEN Campus 4 ou IUT de Cherbourg-en-Cotentin
Ce diplôme peut être obtenu dans le cadre de la Validation des Acquis de l'Expérience (VAE).
Présentation générale
La licence professionnelle a pour objectif de former des collaborateurs de la banque de détail aux fonctions de conseiller gestionnaire de clientèle sur le marché des particuliers, encore appelés chargés de clientèle particuliers ou conseillers clientèle particuliers. Cette formation permet d’acquérir les fondamentaux en droit, économie, gestion mais aussi les savoir-faire, les compétences techniques et commerciales permettant de développer et de fidéliser un portefeuille clients. La licence se déroule en alternance tout au long de l’année universitaire.
Objectifs de la formation
La licence professionnelle Conseiller Gestionnaire de Clientèle a pour objectif de former des collaborateurs de la banque de détail aux fonctions de conseiller gestionnaire de clientèle sur le marché des particuliers, encore appelés chargés de clientèle particuliers ou conseillers clientèle particuliers. Cette formation permet aux étudiants d’acquérir les fondamentaux en droit, économie, gestion mais aussi les savoir-faire, les compétences techniques et commerciales permettant de développer et de fidéliser un portefeuille clients. La licence se déroule en alternance tout au long de l’année universitaire.
Spécificités de la formation
Le programme de la formation a été élaboré avec L'Ecole Supérieure de la Banque (ESB). Des intervenants de l'ESB assurent les enseignements de l'UE 2 consacrée à la pratique de l'environnement bancaire. La responsabilité pédagogique et administrative de la formation est assurée par l’IAE (pôle Finances). Depuis septembre 2014, la licence peut être suivie soit sur le site de l’IUT à Cherbourg, soit sur le site de l’IAE à Caen (pôle finance). La licence professionnelle compte donc chaque année deux groupes d’étudiants.
Reconnaissance qualité
L’article L.6316-4 II du code du travail, reconnait la qualité de l’établissement d’enseignement supérieur au titre des 4 catégories d’actions concourant au développement des compétences (Actions de formation / Actions permettant de faire valider les acquis de l’expérience / Bilans de compétences / Actions de formation par apprentissage).
L’université de Caen Normandie figure ainsi sur la liste publique des organismes de formation certifiés QUALIOPI.
Depuis 2016, l'université de Caen Normandie met en œuvre une démarche qualité et d’amélioration continue pour la formation professionnelle. Elle a notamment été certifiée pour l’activité de formation continue de 2019 à 2022 selon la certification de services FCU « La Formation Continue à l’Université » validée par le CNEFOP.
Public concerné
Tous les publics peuvent être concernés sous réserve d'avoir validé 120 ects à l'entrée en licence professionnelle.
Conditions d'accès
Pré-requis
Les étudiants doivent avoir validé un Bac + 2 (120 ECTS). L'admissibilité s'effectue sur dossier, puis sur entretien individuel. L'admission dépend ensuite de la signature d'un contrat d'alternance.
Procédure d'inscription
Voici les étapes à suivre pour vous inscrire en alternance :
- Déposer votre candidature sur eCandidat
Si votre candidature est retenue, vous recevrez l’avis favorable d’admission dans la formation. Vous pourrez ainsi :
- Signer le contrat d’apprentissage ou de professionnalisation (sous réserve de validation des missions confiées en entreprise)
- Procéder à l'inscription administrative et payer la Contribution de vie étudiante et de campus (CVEC)
- Procéder à l'inscription pédagogique
Pour plus de détails sur les inscriptions, consultez les ressources mises à disposition pour l'alternance, notamment la page 23 du Guide du futur alternant.
Tarif pour une inscription en alternance (à la charge de l'employeur)
Les coûts de formation en alternance sont pris en charge par l'employeur et/ou son OPCO le cas échéant.
Pour un employeur privé :
- pour un contrat d'apprentissage, le tarif de la formation correspond au niveau de prise en charge des contrats d’apprentissage défini par la branche professionnelle de l'employeur et publié sur le site de France Compétences.
- pour un contrat de professionnalisation, consultez la fiche récapitulative des tarifs en contrat de professionnalisation.
Pour un employeur public : consultez la fiche récapitulative des tarifs pour les employeurs publics
Pour l'apprenti, il devra s’acquitter de la Contribution de vie étudiante et de campus (CVEC). Plus d'informations sur la CVEC
Pour connaitre le coût exact de formation, prenez contact avec le service Formation Continue et Alternance (voir l’onglet Contact) pour recevoir un devis.
Organisation de la formation
Alternance tout au long de l'année universitaire
Contenu de la formation
Principaux enseignements
Compétences théoriques et d'analyse
- Comprendre l'environnement bancaire, le système bancaire et les risques pour préparer la prise de décision.
- Maîtriser l'environnement juridique et fiscal pour savoir traiter l'information
Compétences pratiques et professionnelles
- Gérer la relation client dans un environnement bancaire omnicanal
- Conseiller le client et proposer des solutions bancaires adaptées à ses besoins
- Contribuer au résultat de son établissement bancaire dans un le respect des dispositifs réglementaires
Compétences transversales et numériques
- Développer l'esprit d'analyse, l'autonomie dans le travail, travailler en équipe et communiquer
- Maitriser les usages digitaux et numériques
- Construction du projet tutoré et professionnel
Programme détaillé
- Licence Professionnelle Chargé de clientèle Caen
BLOC1 Compétences théoriques et d'analyse
20 crédits
Comprendre l'env. bancaire, le système et les risques
10 crédits
Environnement monétaire et financiers des banques (21 h : 21 CM)
Rôle et fonctionnement des entreprises bancaires (21 h : 21 CM)
Organisation marchés financiers (21 h : 21 CM)
Outils mathématiques de la gestion financière (35 h : 35 CM)
Etre capable de conseiller l'offre ISR des banques (7 h : 7 CM)
Maîtriser l'environnement juridique et fiscal
10 crédits
Connaître les fondamentaux : droit privé et droit des biens (24.5 h : 24.5 CM)
Comprendre l'orga. et contr. bancaire (14 h : 14 CM)
Règles contitution et mo. des garanties (17.5 h : 17.5 CM)
Fiscalité du particulier : impact patrimoine client (21 h : 21 CM)
Identifier statut juridique familial du client (35 h : 35 CM)
BLOC2 Compétences pratiques et professionnelles
20 crédits
UE1-2 Gérer la relation client / prospect
5 crédits
Déclencher les prises de conscience (28 h : 28 TD)
Qualifier les projets du client (35 h : 35 TD)
Conseillet le client / prospect
10 crédits
Statuer sur l'opportunité de l'entrée en relation (21 h : 21 TD)
Identifier les solutions (42 h : 42 TD)
Traiter les besoins de financement (28 h : 28 TD)
Remporter l'adhésion du client et assurer le suivi (21 h : 21 TD)
Contribuer au résultat de son établissement bancaire
5 crédits
Actionner les leviers de développement (14 h : 14 TD)
Développer la satisfaction client (21 h : 21 TD)
Contribuer à l'accroissement du PNB (14 h : 14 TD)
BLOC3 Compétences transversales et numériques
20 crédits
Développer son esprit d'analyse, autonomie dans le travail..
7 crédits
Mettre en oeuvre la méthodologie du projet tutoré (7 h : 7 CM)
Savoir communiquer en anglais (21 h : 21 CM)
Maîtriser les usages digitaux et numériques
3 crédits
Gérer son image professionnelle et sa posture (21 h : 21 TD)
Construction du projet tutoré et professionnel
10 crédits
Elaborer le projet tutoré (77 h : 77 TD)
Mettre en oeuvre les acquis et les pratiques : alternance (7 h : 7 TD)
- Licence Professionnelle Chargé de clientèle Cherbourg
Année LP CC Cherbourg
60 crédits
BLOC1 Compétences théoriques et d'analyse
20 crédits
Comprendre l'env. bancaire, le sys. et les risques
10 crédits
Environnement monétaire et financiers des banques (21 h : 21 CM)
Rôle et fonctionnement des entreprises (21 h : 21 CM)
Organisation marchés financiers (21 h : 21 CM)
Outils mathématiques de la gestion financière (35 h : 35 CM)
Etre capable de conseiller l'offre ISR des banques (7 h : 7 CM)
Maîtriser l'environnement juridique et fiscal
10 crédits
Connaître les fondamentaux : droit privé et droit des biens (24.5 h : 24.5 CM)
Comprendre l'orga. et contr. bancaire (14 h : 14 CM)
Règles contitution et mo. des garanties (17.5 h : 17.5 CM)
Fiscalité du particulier : impact patrimoine client (21 h : 21 CM)
Identifier statut juridique familial du client (35 h : 35 CM)
BLOC2 Compétences pratiques et professionnelles
20 crédits
Gérer la relation client / prospect
5 crédits
Déclencher les prises de conscience (28 h : 28 TD)
Qualifier les projets du client (35 h : 35 TD)
Conseiller le client / prospect
10 crédits
Statuer sur l'opportunité de l'entrée en relation (21 h : 21 TD)
Identifier les solutions (42 h : 42 TD)
Traiter les besoins de financement (28 h : 28 TD)
Remporter l'adhésion client / assurer suivi (21 h : 21 TD)
Contribuer au résultat de son établissement bancaire
5 crédits
Actionner les leviers de développement (14 h : 14 TD)
Développer la satisfaction client (21 h : 21 TD)
Contribuer à l'accroissement du PNB (14 h : 14 TD)
BLOC3 Compétences transversales et numériques
20 crédits
Développer son esprit d'analyse, autonomie dans le travail
7 crédits
Mettre en oeuvre la méthodologie du projet tutoré (7 h : 7 CM)
Savoir communiquer en anglais (21 h : 21 CM)
Maîtriser les usages digitaux et numériques
3 crédits
Gérer son image professionnelle ET SA POSTURE (21 h : 21 TD)
Construction du projet professionnel
10 crédits
Elaborer le projet tutoré (77 h : 77 TD)
Mettre en oeuvre les acquis et les pratiques : alternance (7 h : 7 TD)
Modalités pédagogiques
Les modalités pédagogiques sont adaptées en fonction des compétences et connaissances visées par l’enseignement. Sont notamment mobilisés les cours magistraux (CM) et/ou les travaux dirigés (TD).
Rythme de l'alternance en entreprise
Base de deux semaines de cours / deux semaines en entreprise
Modalités d'évaluation de la formation et de validation des blocs de compétences
Selon les objectifs de la formation, le contrôle des connaissances et des compétences peut mobiliser différentes modalités d’évaluation tels le contrôle terminal, le contrôle continu, ou une combinaison de contrôle terminal et de contrôle continu. Ces évaluations peuvent prendre des formes variées (écrits et ou oral, travail de groupe, rapport/mémoires, etc.). Ces modalités sont indiquées aux apprenants dans les délais réglementaires.
Les règles applicables au contrôle des connaissances et des compétences pour l’université de Caen Normandie sont disponibles sur le site web de l’université. Dans le cadre de la nouvelle offre de formation, les modalités de contrôle des connaissances et des compétences sont en cours d’élaboration pour la rentrée 2022.
Aménagements possibles de la formation
Les alternants dans des situations particulières peuvent bénéficier d'aménagement dans l'organisation et le déroulement de leurs études. Prendre contact en amont avec la composante.
Le Référent Handicap Alternance apporte un accompagnement spécifique aux personnes en situation de handicap avant l'entrée en formation, puis durant toute leur formation avec le Relais handicap santé.
- Référent handicap alternance : Sophie RENAULT : sufca.alternance@unicaen.fr
Langue(s) d'enseignement
Français
Partenariats
Le programme de la formation a été élaboré avec l'Ecole Supérieure de la Banque et des enseignements sont assurés par des intervenants ESB. Une convention, qui organise ce partenariat, unit l'université Caen Normandie et l'ESB
Mobilité nationale et internationale
L'université accompagne les alternants dans la constitution de leur dossier et l'obtention des financements nécessaires le cas échéant dans le cadre d'une mobilité nationale ou internationale.
Référent mobilité Alternance : Élisabeth SCHELSTRAETE | sufca.alternance@unicaen.fr
Compétences acquises
À l’issue de cette Licence professionnelle, le diplômé est capable de :
- Appréhender les mécanismes économiques, financiers, juridiques et fiscaux qui impactent l’activité bancaire et les choix des particuliers,
- Maîtriser les outils mathématiques nécessaires à sa pratique professionnelle,
- Connaître la diversité des produits bancaires offerts aux particuliers,
- Savoir ouvrir et gérer des comptes particuliers,
- Comprendre les mécanismes de communication et d’action commerciale en milieu bancaire,
- Tenir un de poste de conseiller clientèle,
- Appréhender l’approche patrimoniale.
Poursuites possibles
L'insertion professionnelle est généralement très rapide : embauche avant la fin de la formation ou dans les trois mois qui suivent. Les étudiants qui le souhaitent et qui ont un niveau dans les matières générales jugé suffisant peuvent choisir de poursuivre leurs études (15% en moyenne). Généralement il s'agit d'un master axé sur les métiers de la banque.
Débouchés professionnels
Métiers visés
Possibilité d'exercer directement le métier de :
- Conseiller de clientèle de particuliers
- Conseiller de clientèle en assurances
- Conseiller de clientèle bancaire
- Conseiller commercial auprès d'une clientèle de particuliers
Ces métiers s'exercent dans des établissements de crédit (Banques ou sociétés financières) ou des entreprises d'assurances (compagnies d'assurance et mutuelle).
Secteurs d'activité
Banque / Assurance
Chiffres clés
Selon notre enquête réalisée en 2023, sur l'ensemble des titulaires d’une licence professionnelle obtenue en 2020 à l'université de Caen Normandie, deux ans et demi après leur entrée sur le marché du travail :
- Le taux d'insertion professionnelle est de 96,9 %
- 84 % déclarent que l’emploi occupé est en adéquation avec le domaine de formation du master
- 88 % disent être satisfaits des missions qui leur sont confiées dans leur emploi
Pour en savoir plus sur les indicateurs en Formation Professionnelle
Université de Caen Normandie
IAE · École universitaire de Management
3-19 rue Claude Bloch · CS 25160 · 14075 Caen Cedex 5
Contact spécifique pour l'alternance
Responsable alternance : celine.duval@unicaen.fr
Gestionnaire de scolarité : bertrand.lecot@unicaen.fr (site de Caen)
Gestionnaire de scolarité : carinne.sucre@unicaen.fr (site de Cherbourg)
Contact relations entreprises
Sophie PICOT | sophie.picot@unicaen.fr
Responsable(s)
formation : Angie Revel Pedemons · angie.pedemons@unicaen.fr
formation : Anne Petron · anne.petron@unicaen.fr