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UNICAEN | UNIVERSITÉ DE CAEN NORMANDIE | IAE Caen, École universitaire de Management

Licence professionnelle Assurance, banque, finance : chargé de clientèle

  • Parcours Conseiller gestionnaire de clientèle

Diplôme national
domaine·s :
Droit, Économie, Gestion
niveau de diplôme :
Grade de Licence (Bac+3)
crédits ECTS :
180
durée du programme :
1 année
lieu·x :
Caen · IAE, campus 4 ; Cherbourg-en-Cotentin · IUT Grand Ouest Normandie ; Alençon · IUT Grand Ouest Normandie
mode :
Formation initiale , Alternance en contrat de professionnalisation , Alternance en contrat d'apprentissage , Formation continue (hors contrat de professionnalisation)

Présentation

Présentation générale

La licence professionnelle a pour objectif de former des collaborateurs de la banque de détail aux fonctions de conseiller gestionnaire de clientèle sur le marché des particuliers, encore appelés chargés de clientèle particuliers ou conseillers clientèle particuliers. Cette formation permet d’acquérir les fondamentaux en droit, économie, gestion mais aussi les savoir-faire, les compétences techniques et commerciales permettant de développer et de fidéliser un portefeuille clients. La licence se déroule en alternance tout au long de l’année universitaire.

Principaux enseignements

Environnement bancaire
  • la banque et le système bancaire (économie monétaire et financière; économie de la banque et de l'assurance) ;
  • l'environnement bancaire et les risques (marchés de capitaux et gestion des risques, mathématiques et gestion financière) ;
  • l'environnement juridique et fiscal (droit bancaire, garanties, fiscalité, droit de la famille) ;
  • ouverture (éthique, anglais). 
Pratique de l’environnement bancaire
  • gérer la relation client dans un environnement bancaire omnicanal (déclencher les prises de conscience, qualifier les projets du client) ;
  • conseiller le client et proposer des solutions bancaires adaptées à ses besoins (statuer sur l'opportunité de l'entrée en relation, identifier les solutions, traiter les besoins de financement, remporter l'adhésion du client et assurer le suivi) ;
  • contribuer au résultat de son établissement dans le respect des dispositifs règlementaires (actionner les leviers de développement, développer la satisfaction client, contribuer à l'accroissement du PNB). 
Professionnalisation
  • méthodologie et gestion du projet tutoré.

Chiffres clés orientation/insertion

Sur l'ensemble des diplômés d’une Licence professionnelle de la promotion 2018, le taux d'insertion professionnelle 2 ans et demi après le diplôme est de 93,4%.

82,1% occupent un emploi stable (CDI, fonctionnaire, profession libérale, indépendant) et 74,5% sont « profession intermédiaire, technicien » du privé ou du public et 13% sont « cadre, ingénieur » du privé ou du public.

Pour en savoir plus sur le devenir des diplômés d'une Licence professionnelle.

Formation enregistrée au Répertoire National des Certifications Professionnelles (RNCP)

Fiche RNCP N° 30181

Admission - Inscription

Niveau de recrutement

Bac+2

Conditions d'accès en première année du diplôme

Les étudiants doivent avoir validé un Bac + 2 (120 ECTS). L'admissibilité est déclarée sur la base d'un dossier, mettant en évidence les résultats scolaires et universitaires, les activités extra-scolaires et la motivation, et d'un entretien. L'admission dépend ensuite de la signature d'un contrat d'alternance.

Procédure d'inscription : pédagogique

Inscription pédagogique

Tarif pour une inscription en formation initiale

L'inscription administrative comprend le règlement de la Contribution Vie Étudiante et de Campus et le règlement des droits d'inscription. Le détail est à retrouver sur le portail des formations.

Accueil des étudiants internationaux

L’université de Caen Normandie a obtenu en juillet 2019 le label « Bienvenue en France » délivré par Campus France pour 4 ans. Gage de la qualité de son accueil des étudiants internationaux.

 

 

Programme

Organisation des études

Formation en présentiel

Expérience en milieu professionnel intégrée à la formation :

  • Alternance sous contrat de professionnalisation
  • Alternance sous contrat d'apprentissage
  • Dans des cas plus exceptionnels, possibilité de stages alternés

Objectifs de la formation

La licence professionnelle Conseiller Gestionnaire de Clientèle a pour objectif de former des collaborateurs de la banque de détail aux fonctions de conseiller gestionnaire de clientèle sur le marché des particuliers, encore appelés chargés de clientèle particuliers ou conseillers clientèle particuliers. Cette formation permet aux étudiants d’acquérir les fondamentaux en droit, économie, gestion mais aussi les savoir-faire, les compétences techniques et commerciales permettant de développer et de fidéliser un portefeuille clients. La licence se déroule en alternance tout au long de l’année universitaire. 

Spécificités de la formation

Le programme de la formation a été élaboré avec le Centre de Formation de la Profession Bancaire (CFPB). Des intervenants du CFPB assurent les enseignements de l'UE 2 consacrée à la pratique de l'environnement bancaire. La responsabilité pédagogique et administrative de la formation est assurée par l’IAE (pôle Finances). Depuis septembre 2014, la licence peut être suivie soit sur le site de l’IUT à Cherbourg, soit sur le site de l’IAE à Caen (pôle finance). La licence professionnelle compte donc chaque année deux groupes d’étudiants.

Contenu de la formation

La licence professionnelle n'est pas semestrialisée.
UE 1 : Environnement bancaire 

Bloc 1 : compétences théoriques

  • la banque et le système bancaire (économie monétaire et financière; économie de la banque et de l'assurance)
  • l'environnement bancaire et les risques (marchés de capitaux et gestion des risques, mathématiques et gestion financière)
  • l'environnement juridique et fiscal (droit bancaire, garanties, fiscalité, droit de la famille). 

Bloc 2 : ouverture 

  • anglais
  • éthique 
U2 : Pratique de l'environnement bancaire 

Bloc 1 : gérer la relation client dans un environnement bancaire omnicanal 

  • déclencher les prises de conscience 
  • qualifier les projets du client 

Bloc 2 : conseiller le client et proposer les solutions bancaires adaptées à ses besoins

  • statuer sur l'opportunité de l'entrée en relation 
  • identifier les solutions
  • traiter les besoins de financement
  • remporter l'adhésion du client et assurer le suivi 

Bloc 3 : contribuer au résultat de son établissement dans le respect des dispositifs règlementaires 

  • actionner les leviers de développement
  • développer la satisfaction client
  • contribuer à l'accroissement du PNB
UE 3 : Professionnalisation
  • Méthodologie du projet tutoré
  • Gestion du projet tutoré
  • Alternance

Modalités de stage

Alternance, 15 jours par mois, tout au long de l’année universitaire.

Cette alternance est attachée à l'UE 3 (professionalisation).

Contrôle des connaissances

Le cursus est comporte plusieurs unités d’enseignement, mais la licence n'est pas semestrialisée. Concernant l'UE 1 (environnement bancaire), toutes les matières font l'objet d'un contrôle continu. 

Concernant l'UE 2 (pratique de l'environnement bancaire), des examens écrits et oraux sont organisés durant l'année. 

Concernant l'UE 3 (professionnalisation), l'étudiant doit réaliser un projet tutoré qui fait l'objet d'une note. Son expérience en entreprise est elle aussi, notée. 

Le principe de la compensation est appliqué sans note éliminatoire, sur la base de la moyenne générale des notes obtenues pour les diverses unités d’enseignement pondérées par les coefficients.

Pour obtenir sa licence, l’étudiant doit avoir une note moyenne globale d’au moins 10 sur 20. Si l’étudiant n’a pas validé sa licence à la première session d'examen, il conserve néanmoins le bénéfice des unités d’enseignement où il a obtenu au moins 10 sur 20.

Une session de rattrapage est organisée pour les étudiants n’ayant pas validé sa licence.

Aménagements d'études pour des publics spécifiques

Le Relais handicap santé apporte un accompagnement personnalisé aux personnes en situation de handicap durant toute leur formation afin de faciliter leur intégration pédagogique

Langue(s) d'enseignement

Français

Partenariats

Le programme de la formation a été élaboré avec le Centre de Formation de la Profession Bancaire (CFPB) et des enseignements sont assurés par des intervenants CFPB. Une convention, qui organise ce partenariat, unit l'université Caen Normandie et le CFPB.

Compétences & perspectives

Compétences acquises

À l’issue de cette Licence professionnelle, le diplômé est capable de :

  • Appréhender les mécanismes économiques, financiers, juridiques et fiscaux qui impactent l’activité bancaire et les choix des particuliers,
  • Maîtriser les outils mathématiques nécessaires à sa pratique professionnelle,
  • Connaître la diversité des produits bancaires offerts aux particuliers,
  • Savoir ouvrir et gérer des comptes particuliers,
  • Comprendre les mécanismes de communication et d’action commerciale en milieu bancaire,
  • Tenir un de poste de conseiller clientèle,
  • Appréhender l’approche patrimoniale.

Poursuite d'études

On observe que sur cette formation l'insertion professionnelle est généralement très rapide. Plus de la moitié des étudiants bénéficie d'une promesse d'embauche avant d'obtenir le diplôme. Tous ceux qui recherchent un emploi le trouvent dans les trois mois qui suit la fin du diplôme. Toutefois les étudiants qui le souhaitent et qui ont un niveau dans les matières générales jugé suffisant peuvent choisir de poursuivre leurs études. Ces dernières années, en moyenne, plus de 15% des étudiants ont effectué un master après la licence professionnelle. Généralement il s'agit d'un master axé sur les métiers de la banque.

Métiers visés

Possibilité d'exercer directement le métier de :

  • Conseiller·e de clientèle de particuliers
  • Conseiller·e clientèle en assurances
  • Conseiller·e de clientèle bancaire
  • Conseiller·e commercial·e auprès d'une clientèle de particuliers

Ces métiers s'exercent dans des établissements de crédit (Banques ou sociétés financières) ou des entreprises d'assurances (compagnies d'assurance et mutuelle).

Formation Continue & Alternance

Les informations qui suivent vous concernent uniquement si vous vous inscrivez dans le cadre de la formation professionnelle : apprentis, contrat de professionnalisation, salariés, demandeurs d'emplois, professions libérales, personnes ayant interrompu leurs études et souhaitant acquérir ou développer une qualification et/ou des compétences.

Public concerné pour la formation continue et l'alternance

Salariés, demandeurs d'emploi. Possibilité d’effectuer une demande de validation d'acquis pour les personnes n’ayant pas le niveau académique requis et justifiant d'une expérience professionnelle significative Cette formation s'adresse aussi bien à des salariés du secteur bancaire ou de l’assurance qui veulent évoluer sur le métier de chargé de clientèle particuliers qu’aux salariés d’autres secteurs sur ce métier. Elle s’adresse aux personnes en reconversion professionnelle si elles désirent mettre en valeur leur appétence commerciale.

Pré-requis / Conditions d'accès au parcours de formation continue

Bac +2 et 120 ECTS dans le champ de compétence visé (droit, économie, gestion) VAP possible : expérience significative d'au moins 3 ans dans le domaine commercial (appréciée par le responsable de formation). Si le stagiaire est demandeur d'emploi, il doit signer un contrat de professionnalisation pour intégrer la formation.

Modalités pédagogiques

Si le stagiaire est intégré au groupe d'alternants en formation initiale, il bénéficie des mêmes modalités pédagogiques attachées à la formation. 

Lorsque le stagiaire est demandeur d'emploi, il doit signer un contrat de professionnalisation pour suivre la formation.

Formation proposée dans le cadre de la VAE

oui

Organisation temporelle de la formation

La préparation d'un diplôme national (DUT, Licence, Licence Professionnelle, Master) nécessite un investissement personnel important. À titre indicatif, le temps de travail personnel est estimé entre 7 et 15h par semaine.

La durée totale de la formation comprend : 682,5 heures d'enseignement, 35 h d'examens, et 728 h d'alternance lorsque celle-ci prend naissance au premier septembre et se termine fin juin. Au total sans les examens, la formation compte donc 1410,5 heures.

Dispositif spécifique pour la formation continue

Ce parcours bénéficie des spécificités liées à l’accueil des publics en formation professionnelle en lien avec le décret n° 2019-564 du 6 juin 2019 relatif à la qualité des actions de la formation professionnelle.

  • Conseil : aide à l’élaboration de votre projet de formation (identification des possibilités de validation d’acquis, recherche de financement et préparation de l’argumentaire, aide au montage du dossier de motivation ...) ;
  • Gestion administrative et financière de votre projet : élaboration de devis, conventions de formation, dossiers de prise en charge, émargements, attestations, facturation... ;
  • Suivi pédagogique tout au long de la formation : chaque stagiaire en formation continue bénéficie d’un accompagnement pédagogique individualisé permettant de faire le point sur son apprentissage (déroulement des cours ou des stages et les éventuelles difficultés rencontrées).

Contrôle des connaissances spécifiques à la formation continue

Si le stagiaire est intégré au groupe d'alternants en formation initiale il sera soumis aux mêmes modalités de contrôle des connaissances.

Tarif pour une inscription en formation continue

Tarifs Alternance Formation Professionnelle

Pour les alternants (en contrat de professionnalisation ou en contrat d’apprentissage), les coûts de formation sont entièrement à la charge de l’employeur.

Tarif en apprentissage : Les niveaux de prise en charge des contrats d’apprentissage sont publiés par décret sur le site de France Compétences (Décret n° 2019-956 du 13 septembre 2019 fixant les niveaux de prise en charge des contrats d'apprentissage) pour un contrat sur 12 mois.

L’inscription administrative de l’étudiant en contrat d’apprentissage, hors financement de la CVEC, est gratuite.

Pour connaitre le coût exact de formation, prenez contact avec le service Formation Continue et Alternance (voir Contact Formation Continue et Alternance) pour recevoir un devis.

 

Tarif en Contrat de Professionnalisation pour l’année universitaire 2021-2022 : 13€/h. Soit à titre indicatif, un tarif moyen de 9100 € pour une année.

Plus d’informations sur l'alternance.

Tarifs Formation Continue

Pour les stagiaires relevant de la Formation Continue, les frais de formation peuvent être pris en charge dans le cadre d’un financement par votre employeur, Transition Pro ou CPF…

Année universitaire 2021-2022 : 13€/h. Soit à titre indicatif, un tarif moyen de 9100 € pour une année.

N’hésitez pas à contacter le service formation continue (voir Contact Formation Continue et Alternance) pour obtenir un devis personnalisé et connaitre les démarches d’inscription.

Plus d’informations sur la formation professionnelle.

Reconnaissance Qualité

Dans le cadre du respect du décret du 30 juin 2015 relatif à la qualité des actions de la formation professionnelle continue, UNICAEN est référençable sur le DATADOCK depuis le 27 juin 2017 et a obtenu la certification de services FCU "La Formation Continue à l'Université" depuis le 17 avril 2019.

Contact

Université de Caen Normandie

IAE · École universitaire de Management

3-19 rue Claude Bloch · CS 25160 · 14075 Caen Cedex 5

02 31 56 56 66

iae@unicaen.fr

Contact formation continue

Josiane LIBEAU 

Responsable de la formation

Anne Petron · anne.petron@unicaen.fr Geraldine Delavaquerie · geraldine.delavaquerie@unicaen.fr Karine Buhler · karine.buhler@unicaen.fr



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